El GAFI necesita un enfoque completamente nuevo para regular las Cripto, afirma la Cumbre V20

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) necesita un enfoque completamente nuevo en lo que respecta a la vigilancia de las Cripto, según Sian Jones, la fuerza impulsora detrás de gran parte del trabajo sobre estándares antilavado de dinero (ALD) del sector hasta la fecha.

Hablando en la clausura de la segunda reunión anualCumbre de proveedores de servicios de activos virtuales V20Jones dijo que el GAFI solo necesita mirar el mundo en rápida evolución de las Finanzas descentralizadas (DeFi) para ver cuán incongruente se está volviendo el sistema tradicional de verificación de transacciones creado hace medio siglo por SWIFT.

El organismo de control mundial contra el lavado de dinero (GAFI) ha recomendado que los reguladores locales de los países del G-20 y otros países intenten manipular a los llamadosRegla de viaje requisitos sobre los activos digitales, donde los intermediarios (proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP, en este caso) deben compartir información de identificación personal (PII) sobre las transacciones de Cripto .

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Sin embargo, la CORE de las Cripto es eliminar intermediarios, algo que DeFi demuestra claramente, afirmó Jones.

“El GAFI debe considerar el desarrollo de enfoques completamente nuevos para gestionar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en las Cripto”, declaró Jones a los delegados del V20 el miércoles. “Los métodos probados funcionan, en cierto modo, en el mundo tradicional del dinero. Podría decirse que pueden adaptarse al mundo de las Cripto intermediadas. No necesariamente encajan en el mundo DeFi, donde no son adecuados para su propósito”.

Jones agregó que el GAFI parece haber comprendido solo parcialmente el hecho de que “las Cripto nacieron del deseo de algunos, no de eludir la autoridad, violar la ley o facilitar el lavado de dinero, sino más bien de eliminar intermediarios, desintermediar las Finanzas tradicionales”.

Sólo miembros

Durante el segundo día de la cumbre V20, que estuvo abierta solo para miembros, se escucharon a varios representantes de importantes plataformas DeFi que dijeron a los delegados que se les había negado el acceso a las reuniones del foro consultivo del sector privado del GAFI o que no habían tenido noticias del GAFI en absoluto, dijo Jones.

Los Estándares del GAFI para proveedores de servicios de activos virtuales son el resultado de una amplia consulta entre gobiernos, la industria y expertos en activos virtuales. Desde su finalización el año pasado, hemos visto avances tanto por parte de los gobiernos como de la industria. Más de la mitad de los miembros del GAFI han informado que ya han implementado los cambios necesarios en la legislación, declaró un portavoz del GAFI a CoinDesk por correo electrónico.

El sector de los activos virtuales es increíblemente dinámico y diverso. Por ello, el GAFI está monitoreando de cerca el sector para evaluar el impacto de los Estándares e identificar riesgos y tendencias nuevos y emergentes —continuó—. El GAFI está publicando una guía actualizada sobre temas como las transacciones entre pares y las billeteras no alojadas, y realizará una segunda revisión de los Estándares revisados para junio de 2021. Como lo hemos hecho a lo largo de 2020, esto incluirá consultas con diversos representantes del sector de los activos virtuales.

“El GAFI debe redoblar sus esfuerzos en la interacción con todos los actores, incluyendo a los desarrolladores de software DeFi y a los usuarios que no forman parte del mundo Cripto industrializado”, afirmó Jones. “Asimismo, la industria necesita colaborar más estrechamente para presentar una voz unificada y colaborar con el GAFI y los reguladores”.

De cara al futuro, Jones recomendó crear una unidad única para hablar con el GAFI que represente a toda la industria y sus asociaciones, en lugar de unas 20 voces diferentes que hablen cada una durante unos minutos. También sugirió que las reuniones para hablar con el GAFI se realicen con mayor frecuencia, mensualmente en lugar de trimestralmente.

Con muchas soluciones de reglas de viaje Cripto ahora disponibles, incluida una estándar de mensajería ampliamente adoptadoLos actores de la industria se sumergieron en los detalles prácticos para lograr que esas soluciones interoperen sin problemas.

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El Plétora de soluciones para las normas de viajeha creado un problema de interoperabilidad propio, especialmente dada la variedad de propuestas propietarias y protocolos sin fines de lucro; algunas soluciones prefieren puntos de anclaje centralizados como las autoridades de certificación, mientras que otras quieren un enfoque más descentralizado utilizando cadenas de bloques y contratos inteligentes.

Hasta la fecha, el mayor avance en términos de interoperabilidad ha sido el Estándar de Mensajería InterVASP (IVMS 101), que detalla con precisión el formato que debe adoptar la carga útil de los mensajes de datos PII enviados entre VASP. Tras este logro, en la cumbre V20 se informó de que se han presentado y están debatiendo varios estándares más.

Fricción del GAFI

Malcolm Wright, director de AML en Global Digital Finanzas, destacó áreas en las que los estándares podrían ayudar a eliminar puntos críticos, incluidos el uso compartido de directorios y el almacenamiento de datos de clientes.

“Algunas soluciones funcionan en un directorio o una búsqueda VASP, por lo que necesitamos simplificar cómo funciona unaPuente Sygnahablaré con unNotabene”, dijo Wright. “Otra podría ser una norma de seguridad que regule lo que ocurre con los datos cuando se almacenan, como su protección y su separación. Tampoco T pasar por alto la necesidad de filtrar la información para determinar si se pueden imponer sanciones, aunque probablemente no se necesite una norma para ello”.

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Dejando de lado la suavización de arrugas que se está realizando en el universo VASP del GAFI, que está bastante limitado al llamado espacio de " Cripto industrializadas", el elefante en la habitación sigue siendo lo que sucede con las billeteras privadas o no alojadas.

Los reguladores suelen considerar esto como una especie de indicador de actividad ilícita, pero como se dijo anteriormente, es un principio CORE de las Cripto, sin mencionar que es una forma necesaria de evitar ataques a los exchanges que se repiten con regularidad.

“En los próximos años, surgirán numerosos problemas en torno a las billeteras privadas sin custodia, que serán enormes”, declaró Dave Jevans, director ejecutivo de CipherTrace. “Eso haría que todo el trabajo que hemos realizado en los últimos 18 meses parezca pan comido”.

EDITAR(15:13 UTC, 19 de noviembre de 2020): Actualizado con comentarios del GAFI.