El Tesoro de EE. UU. incorpora a un representante de monedas digitales a su grupo asesor

En el último evento Bloomberg Breakfast celebrado en Nueva York el 18 de marzo,David S. Cohen, subsecretario del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, analizó los desafíos de las monedas digitales como parte de una conversación más amplia con Matt Miller, del medio de comunicación, que se emitirá enBloomberg TV.

En la charla de una hora, Cohen habló sobre el papel de la organización como líder mundial en la educación de los consumidores y los gobiernos sobre el tema en evolución, prestando especial interés al potencialusos ilícitosde las monedas digitales, así como las medidas que está dispuesta a adoptar para garantizar su uso adecuado.

Sin embargo, lo más notable es que Cohen reveló que el Tesoro está interesado en garantizar que la industria de la moneda digital evolucione de manera regulada a pesar de estas preocupaciones.

Por primera vez, dijo Cohen, su grupo incluirá a un miembro anónimo de la comunidad de moneda digital como parte del Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario del Tesoro (BSAAG) en un esfuerzo por trabajar para lograr este objetivo.

Presidido por el director de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), el organismo hace recomendaciones al Tesoro sobre cuestiones relacionadas con la Ley de Secreto Bancario, la ley estadounidense que exige a las instituciones financieras ayudar a detectar y prevenir el lavado de dinero.

Cohen dijo sobre la decisión:

Esperamos que la inclusión formal de la voz de la comunidad de monedas virtuales en la BSAAG signifique que nuestro enfoque regulatorio en su conjunto, incluido nuestro enfoque para la regulación de las monedas virtuales, esté mejor fundamentado y sea más eficaz.

Cohen indicó que ya se habían realizado reuniones “ad hoc” con miembros de la comunidad, aunque esta medida tiene como objetivo garantizar que dicha conversación sea más consistente.

Contabilización del uso ilícito

Cohen comenzó sus comentarios preparados denotando los peligros de las monedas digitales en un esfuerzo por demostrar que su organización no dudaría en tomar medidas duras contra aquellos que abusan de la Tecnología.

Por ejemplo, Cohen evocó la ahora desaparecida moneda digitalReserva de la Libertad, un sitio cerrado gracias a medidas que fueron posibles gracias a la controvertida Ley Patriota de los Estados Unidos; yRuta de la Seda, el mercado negro en línea confiscado por funcionarios encargados de hacer cumplir la ley a finales de 2013, calificando de “bien merecida” la atención negativa prestada a las monedas digitales con respecto a estas organizaciones.

Estos arrestos de alto perfil, dijo de manera más positiva, también eran indicativos de que las regulaciones actuales están trabajando para contener el uso ilegal de las monedas digitales.

El subsecretario indicó que el Tesoro adoptaría un enfoque que LOOKS fomentar las prácticas legales, aun entendiendo que no todas las entidades cumplirán con las normas. Sin embargo, Cohen advirtió firmemente a las organizaciones que no cumplan con la FinCEN, sugiriendo que estas entidades podrían enfrentar consecuencias por esta decisión.

Cohen también abordó los aspectos innovadores de la Tecnología, pero sugirió que el pleno poder del uso ilícito de la moneda digital sigue siendo algo que se debe tener en cuenta:

Para quienes financian el terrorismo, las monedas virtuales son comprensiblemente atractivas: si los fondos pudieran enviarse rápidamente a través de las fronteras de forma segura, económica y altamente secreta, sería ideal para sus necesidades. Además, el acceso a una moneda totalmente anónima, o incluso bajo seudónimo, permitiría a los terroristas ocultar mejor sus rastros.

Fomentando la innovación

Sin embargo, a pesar de estos riesgos, Cohen indicó que el enfoque de su agencia hacia la moneda digital se basaría en dos principios rectores: fomentar la innovación y garantizar la transparencia.

Por el momento, al menos, indicó que el foco de la organización está puesto en lo primero.

Actualmente, no observamos un uso generalizado de las monedas virtuales como medio de financiación del terrorismo ni para evadir sanciones. La volatilidad asociada a las monedas virtuales, sumada a su baja capitalización y liquidez, ha limitado su atractivo para estos actores ilícitos.

Además, señaló que las empresas de moneda digital reguladas por FinCEN ahora están presentando más informes de actividades sospechosas, un hecho que demuestra que la industria está dispuesta a ayudar a las fuerzas del orden.

Restricciones similares al efectivo

Cohen también sugirió que buscará regular las monedas digitales sólo en los puntos donde la moneda digital se intercambia por dinero "real".

“Con los niveles actuales de adopción, creemos que este tipo de supervisión es suficiente para proteger contra el lavado de dinero y otras amenazas Finanzas ilícitas”.

Sin embargo, indicó que, a largo plazo, el Tesoro podría implementar restricciones similares a las del efectivo para el uso de monedas virtuales. Aunque, según él, esto se lograría con una adopción más amplia.

Por ahora, Cohen dijo que sigue centrado en trabajar con socios internacionales, incluido elComisión Europea, para aumentar la comprensión global de las amenazas Finanzas ilícitas asociadas con las monedas virtuales y los enfoques regulatorios para enfrentarlas.