Canadá modifica su ley nacional para regular las empresas de Bitcoin

El Parlamento de Canadá aprobó un proyecto de ley que modifica la Ley sobre el Producto del Delito (Lavado de Dinero) y la Financiación del Terrorismo de 2000 para extenderla a las empresas nacionales y extranjeras que trabajan en los sectores de Bitcoin y otras monedas digitales en Canadá.

El proyecto de ley C-31, conocido formalmente como "Ley para implementar ciertas disposiciones del presupuesto presentado en el Parlamento el 11 de febrero de 2014", tiene implicaciones potencialmente de gran alcance para todas las empresas de Bitcoin que actualmente atienden al mercado canadiense, y se presentó por primera vez en marzo.

El 19 de junio,recibió la sanción real, convirtiéndose así oficialmente en ley, aunque se necesitará aprobación adicional antes de que la regulación pueda implementarse.

La enmienda no menciona directamente a Bitcoin , sino que se refiere a las empresas que "negocian con monedas virtuales". Miembros del ecosistema canadiense de Bitcoin han solicitado una aclaración formal. Sin embargo, un debate previo sobre el proyecto de ley por parte del entonces ministro de Finanzas del país, Jim Flaherty, sugiere que las medidas son...De hecho, pretendía cubrir Bitcoin..

Una vez implementada, la ley regularía a las empresas de Bitcoin como empresas de servicios monetarios (MSBs), una determinación que impondría requisitos de mantenimiento de registros, procedimientos de verificación, informes de transacciones sospechosas y registro a las empresas de Bitcoin que busquen involucrar a sus ciudadanos en servicios financieros relacionados con la moneda digital.

El textoEl artículo 10 de la ley modificada dice:

La División 19 de la Parte 6 modifica la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo para, entre otras cosas, mejorar los requisitos de identificación de clientes, registro y mantenimiento de registros para instituciones financieras e intermediarios, hacer referencia a los casinos en línea y extender la aplicación de la Ley a las personas y entidades que operan con monedas virtuales y servicios de cambio de divisas.

Además, las empresas de Bitcoin estarían obligadas a registrarse en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) y enfrentarían restricciones si no lo hacen.

Christine Duhaime

, un especialista certificado en delitos financieros y antilavado de dinero (ALD) radicado en Canadá, escribióen su evaluación que a las entidades Bitcoin se les podría prohibir abrir cuentas bancarias de forma tradicional si no están registradas en FINTRAC.

Duhaime le dijo a CoinDesk:

La ley se aplica a las empresas de Bitcoin en Canadá que prestan servicios a canadienses, pero también a las que operan fuera de Canadá y se dirigen a canadienses. Para las empresas de Bitcoin fuera de Canadá, se aplicarán las relaciones de corresponsalía bancaria, lo que significa que los bancos, en cualquier lugar, deberán asegurarse de que, al prestar servicios de Bitcoin , estos cumplan con la ley canadiense.

Amber Scott, vicepresidenta de AML en la consultora canadiense Bitcoin Strategy Group, explicó con más detalle:

Esto afectará a cualquiera que preste servicios a clientes canadienses en Canadá. Por ejemplo, si una empresa holandesa ofrece cajeros automáticos en Países Bajos, y yo, como canadiense, compro BTC en un cajero automático en Países Bajos, no hay impacto. Pero, si la misma empresa ofrece un servicio de intercambio en línea y accedo a él desde Canadá, la ley los rige.

Scott añadió: «Las sanciones por incumplimiento pueden ser bastante significativas. Además de las consecuencias financieras, el regulador también tiene la facultad de publicar los nombres de las empresas que incumplen la normativa (lo que generalmente supone una amenaza fatal para el mantenimiento o establecimiento de relaciones bancarias)».

Las medidas forman parte de un amplio proyecto de ley destinado a fortalecer lapolíticas nacionales de lucha contra el lavado de dinero y esfuerzos contra la financiación del terrorismo.

CoinDesk está monitoreando esta historia en desarrollo.