La Isla de Man introduce una regulación para las empresas que Bitcoin

Las empresas de moneda digital tendrán que cumplir con las leyes contra el lavado de dinero (AML) de la Isla de Man a partir del 1 de abril y probablemente quedarán bajo la competencia de la Comisión de Servicios Financieros a partir del verano.

El gobierno de la Isla de Man hamodificó la Ley de Productos del Delito de 2008 Por lo tanto, cubre las empresas de Bitcoin , como los exchanges, que operan desde la isla.

Enmiendas ael actoSe han aprobado y establecen que las siguientes empresas deberán cumplir con los requisitos AML:

"Quienes se dedican a la emisión, transmisión, transferencia, custodia o almacenamiento, administración, gestión, préstamo, compra, venta, intercambio o cualquier otro tipo de comercio o intermediación de monedas virtuales convertibles, incluidas las criptomonedas o conceptos similares, siempre que el concepto sea aceptado por las personas como medio de pago de bienes o servicios, una unidad de cuenta, una reserva de valor o una mercancía."

Estas empresas deberán informar a las autoridades si sospechan que una persona que utiliza su negocio está involucrada en lavado de dinero. También deberán ayudar a identificar a la persona que creen que está involucrada.

Esto significa que las empresas de Criptomonedas tendrán que adoptar ciertas prácticas de conozca a su cliente (KYC), recopilando información de ID para poder transmitirla a las autoridades si sospechan de actividad de lavado de dinero.

Registro de empresas

También se prevén modificaciones en el proyecto de ley que se introducirá próximamente.Proyecto de Ley de Empresas Designadas (Registro y Supervisión) de 2014, requiriendo que las empresas mencionadas anteriormente se registren y sean supervisadas por la Comisión de Servicios Financieros de la Isla de Man (FSC).

El proyecto de ley completó su trámite en la legislatura de la isla el martes. Una vez que recibaAsentimiento real, que se espera que tenga lugar en el verano, la FSC se convertirá en la autoridad supervisora en materia de AML.

En unDocumento HansardA partir del 24 de febrero, Phil Braidwood, miembro del Consejo Legislativo y del Tesoro, declaró que el Anexo 1 del proyecto de ley se actualizará para incluir las empresas adicionales descritas en la enmienda a la Ley de Productos del Delito.

Continuó diciendo que, una vez que el proyecto de ley esté en vigencia, las empresas pertinentes tendrán seis meses para registrarse ante la FSC.

¿Noticias positivas?

"En conjunto, estas medidas solo pueden ser positivas para las empresas de Bitcoin que luchan por ganar credibilidad y legitimidad ante los bancos y los consumidores", dijo Siân Jones, cofundador de Foro Europeo de Monedas Digitales y Tecnología Blockchain, añadiendo:

Con otros cambios que se están produciendo actualmente en los sistemas de compensación de la libra esterlina, la posibilidad de crear cuentas bancarias para monedas digitales está cada vez más cerca.

Sin embargo, Adrian Forbes, cofundador de la empresa de Bitcoin con sede en la Isla de Man TGBEX, no se muestra tan positivo ante la noticia.

"Esto envía una señal positiva a las empresas que consideran la Isla de Man como jurisdicción, pero las complicaciones y los costos adicionales disuadirán a muchas startups y parecen innecesarios", explicó.

Actualmente, según Forbes, TGBEX tiene que recopilar información KYC y AML de cualquier cliente que quiera comprar más de 12.000 € en bitcoins (13.175 dólares), mientras que, bajo el nuevo proyecto de ley, tendrá que recopilar información de cualquiera que compre más de 1.000 € (1.096 dólares) en Bitcoin.

Forbes cree que los avances podrían ser vistos como buenas noticias para los intercambios de Bitcoin , ya que la licencia aumentará su credibilidad, sin embargo, todavía no cree que los bancos estén dispuestos a proporcionar cuentas a los propietarios de negocios de Bitcoin .

"Así que es un problema y papeleo extra para todos. Además, no puedo evitar la sensación de que todas las grandes estafas de Cripto del mundo querrán venir a la isla para obtener una licencia", concluyó.

Imagenvía Shutterstock

Vea el documento completo de la Isla de Man a continuación:

Orden sobre el producto del delito - IoM