Coinbase advierte a las startups de Bitcoin : Estén alertas sobre el cumplimiento

ONE de los actores más importantes del Bitcoin ha advertido a las nuevas empresas que permanezcan atentas a las cuestiones de cumplimiento normativo.

La abogada asociada de Coinbase, Sarah Hody, instó a los empresarios a Síguenos la postura "proactiva" de la firma frente a una audiencia repleta en Reunión de desarrolladores de Bitcoinen el distrito South of Market de San Francisco.

Hody, quien trabajó en varias firmas de abogados diferentes antes de unirse al espacio de las Criptomonedas , señaló que varios otros sectores, incluidos los servicios de alimentos y la industria automotriz, tienen organismos reguladores que garantizan la protección del consumidor.

Cada vez es más evidente que algún día Bitcoin estará en la misma categoría que otras industrias que deben cumplir con las normas en Estados Unidos, dijo Hody, y agregó: "Las agencias federales han expresado interés".

Debido a que Bitcoin es un protocolo, una red de pago y una moneda digital (a menudo simultáneamente), puede atraer el interés de varios reguladores diferentes, dijo.

La complejidad requiere cumplimiento

A medida que Coinbase ha crecido, agregar más servicios para su base de usuarios ha significado un aumento en el cumplimiento normativo para la empresa.

Esto fue especialmente cierto cuandoCoinbase lanzó su plataforma de intercambio de Bitcoin en EE.UU.La empresa tuvo que empezar a almacenar no solo Bitcoin , sino también dólares estadounidenses. Guardar dólares estadounidenses en la billetera de Coinbase fue un servicio que lanzó meses antes de la plataforma, probablemente un precursor de su lanzamiento.

Añadiendo funciones como tenencias en dólares estadounidenses –así como la libra esterlina y el euro Recientemente – hace que Coinbase esté estructurada de manera mucho más compleja en términos de cómo los reguladores miran las operaciones de la empresa.

Según Hody, Coinbase es una historia que sirve de advertencia sobre cómo las empresas emergentes de Bitcoin tendrán que enfrentarse a reglas cada vez más complicadas a medida que se expandan.

Ella dijo:

Tener un exchange implica tener dólares y Bitcoin para los usuarios. Coinbase gestiona todos los dólares y Bitcoin en segundo plano.

Nivel federal y estatal

Hody enumeró en su presentación una serie de agencias a nivel federal que han hablado sobre la jurisdicción sobre Bitcoin.

Esto incluía a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS), entre otros. Sin embargo, lo que podría resultar más confuso para las startups de Bitcoin es el hecho de que los reguladores, tanto a nivel federal como estatal, exigen estándares de cumplimiento que a menudo se solapan.

Se utilizó como ejemplo la FinCEN, la Red de Ejecución de Delitos Financieros.

Hody señaló que la información de FinCEN ya se transmite a más de 350 agencias policiales, muchas de ellas a nivel estatal.

A pesar de lo que pueden parecer reglas bizantinas, Hody abogó por que las empresas emergentes evalúen intensamente sus modelos de negocios y abran relaciones con los reguladores.

Siempre es momento de preguntarse: ¿por qué un regulador querría regular su proyecto?

Protegiendo a los usuarios

Hody dejó en claro que el propósito de la regulación en la industria de la moneda digital es proteger a los consumidores, restringir el lavado de dinero y garantizar que los impuestos se recauden adecuadamente.

Debido a que estos son temas que preocupan a los reguladores, Coinbase mantiene registros sobre los clientes y debe garantizar que los desarrolladores que utilizan su API operen de manera legal.

La empresa también mantiene unalista de actividadesLos usuarios de sus servicios tienen prohibido participar y mantienen una vigilancia estricta sobre su plataforma.

Hody dijo:

Debemos KEEP registros de conformidad con la Ley de Secreto Bancario. Cuanto menos utilice nuestro sistema, menos necesitaremos saber sobre usted.