4 tendencias que definirán la regulación de Bitcoin en 2016

Después de un 2015 lleno de acontecimientos para Bitcoin y la cadena de bloques, ¿qué nos depara el futuro en materia regulatoria y de cumplimiento en 2016?

Aquí hay algunas cosas que debes tener en cuenta:

1. Vigilancia de las entradas y salidas

Ahora que varias agencias reguladoras federales han delineado sus mandatos en el espacio de Bitcoin y Blockchain y han establecido cómo pretenden tratar las monedas digitales, es cada vez más probable que veamos "regulación por aplicación" el próximo año.

Es decir, podríamos ver más acciones de cumplimiento contra compañías de industrias específicas, enviando un mensaje a otras empresas sobre cómo se aplicarán las reglas de la agencia en la práctica.

El foco obvio de la aplicación de la ley serán las empresas de servicios monetarios (MSB), que se ubican en la intersección entre Bitcoin y otras monedas digitales y monedas fiduciarias.

Si bien hasta ahora algunos de estos casos han involucrado empresas "fáciles de alcanzar" (empresas en las que supuestamente había evidencia clara de incumplimiento intencional de las normas contra el lavado de dinero, AML), estos casos aún deberían incentivar a todas las empresas que califican como MSB a asegurarse de tener un programa de cumplimiento AML basado en riesgos adecuado y que tomen en serio la obligación de presentar informes de actividades sospechosas (SAR) cuando corresponda.

Pero incluso más allá de los MSB, no se sorprenda de ver que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) continúan vigilando las actividades de las empresas de Bitcoin y otras monedas digitales dentro de su ámbito de competencia en el próximo año.

2. Atención a la financiación del terrorismo

A raíz de los trágicos ataques terroristas en París, es comprensible que los gobiernos y los medios de comunicación hayan prestado mayor atención a las formas en que los terroristas se comunican y mueven dinero.

Parte de esa atención se ha dirigido a Bitcoin y otras monedas digitales.

Aun así, las autoridades gubernamentales han reconocido que el sistema financiero tradicional presenta un riesgo al menos igual de alto, si no mucho mayor.

De hecho, el Tesoro del Reino Unido publicó recientemente unaEvaluación de riesgosde lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, encontrando que las monedas digitales presentan el menor riesgo de lavado de dinero y que había “poca evidencia que indicara que el uso de monedas digitales ha sido adoptado por criminales involucrados en el financiamiento del terrorismo”.

Dicho esto, la realidad es que los terroristas y criminales están usando todo tipo de tecnologías para intentar ocultar sus actividades en Internet y, sin duda, existe el riesgo de que intenten utilizar monedas digitales para ayudar a Finanzas sus operaciones.

Esta mayor ansiedad ante las amenazas terroristas provocará naturalmente una mayor atención a los riesgos que plantea el posible uso indebido de las monedas digitales por parte de terroristas.

La mejor manera en que la industria puede ayudar a abordar estas preocupaciones es a través de la educación, la participación y el diálogo con los organismos encargados de hacer cumplir la ley.

3. Examen de las aplicaciones blockchain

Este año ha sido testigo de una explosión de actividad relacionada con blockchain entre las instituciones de servicios financieros "tradicionales", que han desarrollado aplicaciones para la blockchain de Bitcoin o para blockchains propietarias o sistemas similares a blockchain.

Las aplicaciones basadas en blockchain tienen el potencial de reducir las tarifas de transacción y otros costos friccionales, y de mejorar los esfuerzos de cumplimiento gracias a la naturaleza inherentemente transparente del registro descentralizado e inmutable de transacciones de la blockchain.

Sin embargo, a medida que más proveedores de servicios "tradicionales" migran a aplicaciones basadas en blockchain, buscan agencias reguladoras en particular que delimiten su territorio, primero a través de encuestas y reuniones informativas, pero luego a través de investigaciones específicas y tal vez incluso acciones de cumplimiento.

4. La reputación de Bitcoin mejoró

En octubre pasado, una amplia coalición de representantes de la industria, liderada por la Cámara de Comercio Digital y Coin Center, unió fuerzas para crear la 'Blockchain Alliance', un foro público-privado para ayudar a combatir la actividad delictiva que involucra a Bitcoin y la cadena de bloques.

Blockchain Alliance sirve como un recurso para que las fuerzas del orden se beneficien de la experiencia de algunas de las mentes más brillantes de la industria blockchain para obtener asistencia técnica en respuesta a los desafíos que se enfrentan durante las investigaciones.

También proporciona un recurso para que la comunidad blockchain comprenda los intereses y preocupaciones de las autoridades policiales y los reguladores sobre la cadena de bloques y sus aplicaciones, y sirve como mecanismo para un diálogo abierto entre las autoridades policiales y la industria sobre temas de preocupación.

Al proporcionar este recurso a las autoridades policiales, los participantes de la industria pueden ayudar a proteger la seguridad pública y, al mismo tiempo, combatir las percepciones erróneas sobre Bitcoin y demostrar aún más los esfuerzos de buena fe de la industria para cooperar con las investigaciones.

Si bien la Blockchain Alliance se encuentra apenas en sus primeros meses de funcionamiento, ya hemos logrado grandes avances en mejorar la percepción del gobierno sobre la industria, al tiempo que ayudamos a comunicar que nuestras empresas son buenos ciudadanos corporativos.

Y, como reflejo de la naturaleza global de la industria y los problemas de percepción que enfrenta, la Alianza se ha expandido para incluir no sólo a las agencias de seguridad estadounidenses, sino también a Europol e Interpol.

Predecimos que el compromiso positivo que está asumiendo la Blockchain Alliance ayudará a las agencias gubernamentales a desarrollar una mejor comprensión de los beneficios de Bitcoin y la cadena de bloques, y ayudará a promover un enfoque de aplicación y regulación que respalde la innovación y el crecimiento, para que esta Tecnología transformadora pueda alcanzar nuevas alturas en 2016 y más allá.

Imagen legalvía Shutterstock