Blockchain Bites: La estrategia bancaria de Paxos, el KYC Terreur de Francia y el honeypot de datos personales de FinCEN

Legisladores estadounidenses piden a los guardianes financieros del país que aclaren cuestiones de custodia. Francia busca eliminar el anonimato en el sector de las Cripto . Y una revelación sobre cómo FinCEN se convirtió en una trampa para la información personal.

Estante superior

Juego bancarioPaxos está tomando medidas para convertirse en unbanco regulado a nivel federal en EE.UU.Según un documento presentado ante la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la empresa emisora ​​de monedas estables y de servicios de Cripto busca crear Paxos National Trust, que operaría desde Nueva York y se constituiría como ONE de los primeros bancos cripto-nativos de EE. UU. Existen dos vías para alcanzar la condición de banco: la vía estatal a través de Wyoming (que utilizaron Kraken y Avanti) o la vía federal, que también están siguiendo BitPay y Anchorage.

¿El Terreur?
El Ministerio de Finanzas francés Se dio a conocer una estrategia integral de "conozca a su cliente" El miércoles se impusieron requisitos de KYC a todas las empresas de Criptomonedas que operan y prestan servicios en el país, una medida que podría despojar al sector Cripto francés de cualquier atisbo de anonimato. Todos los proveedores de servicios de activos virtuales deben comenzar de inmediato a verificar la identidad de sus clientes, verificar a los "beneficiarios reales" y prohibir las cuentas de Cripto anónimas, según el comunicado de prensa. El gobierno afirmó que la medida se tomó para prevenir la financiación del terrorismo, una ofensiva que ha justificado la usurpación de poderes centralizados sobre numerosas libertades civiles.

Honeypot de datos
En una exposición explosiva, el informe de Privacidad de CoinDesk, Ben Powers, describe cómo FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU., busca rastrear y eliminar la actividad delictiva del sistema financiero. se convirtió en un foco de información personalExiste poca comprensión de la cantidad de datos personales, qué tipos de datos y durante cuánto tiempo la agencia los conserva o los protege de actores maliciosos, y la agencia no respondió preguntas. "Hay información personal y privada en una base de datos y acusaciones de conducta", dijo Melissa GR Goldstein, exabogada asesora de FinCEN y actual asesora especial del bufete de abogados financieros Schulte Roth & Zabel. "El hecho de que alguien aparezca en un SAR no significa necesariamente que sea culpable de algún delito".

¿Arrastre de depósitos?Bank of America advierte que un euro digital con atractivo masivo podría “reducir los costos y la complejidad para las personas”, peroafectar negativamente a la industria bancaria de la regiónEn un informe publicado el martes, los analistas de BofA afirmaron que un euro digital, una moneda digital de un banco central con cuentas y reservas en manos del Banco Central Europeo (supranacional), reduciría los depósitos de los bancos comerciales y la necesidad de terceros. Los analistas criticaron la constante atención del BCE al yuan digital chino y a la moneda estable multinacional de Diem (anteriormente Libra), como motivo para desarrollar una CBDC. «El dinero, al igual que los datos de internet, tiene una fuerte tendencia al monopolio», escribieron.

Dólar vs. BTCRuchir Sharma, estratega global jefe de Morgan Stanley Investment Management, afirmó:Bitcoin ya está recortando terreno frente al dólar estadounidense"Hoy en día, la mayoría de los bitcoins se mantienen como inversión, no se utilizan para pagar facturas, pero eso está cambiando", escribió Sharma en un artículo de opinión del Financial Times. Argumentó además que "Bitcoinganará" a medida que sus competidores tradicionales flaqueen, incluso si la burbuja del mercado estallara.

Satélite deregistrosSpaceChain ha obtenido una subvención de 440.000 libras esterlinas (585.800 dólares estadounidenses) paraco-desarrollar infraestructura satelital descentralizada, de Globalstars de EUREKA, una iniciativa activa en 45 países. La financiación financiará el desarrollo de una "infraestructura satelital descentralizada con carga útil blockchain", o, en español, una red en malla de satélites en órbita terrestre baja. Blockchain ayuda a "democratizar el acceso al emergente sector espacial, reduciendo las barreras de entrada para las empresas individuales", según la firma.

Bocados QUICK

• LA PARTICIPACIÓN DE SINGAPUR: El intercambio digital de DBS Bank, en parte propiedad de la bolsa de valores del país, comenzará a negociar Cripto la próxima semana.CoinDesk)
• ¿ACTO DESESTABILIZADOR? ¿La Ley STABLE ilegalizaría la operación de un nodo Ethereum ? Preston Byrne profundiza en el tema.CoinDesk)
• TRATOS PRIVADOS:Político ucraniano revela un valor de 24 millones de dólaresMonero. (CoinDesk)
• PRUEBA DE REPO:JPMorgan acaba de realizar una transacción de repo basada en blockchain utilizando jpm coin.El Bloque)
• ASPIRANDO Cripto: Grayscale, empresa hermana de CoinDesk, ha añadido más de 325 millones de dólares en Bitcoin y étera sus fideicomisos en poco más de una semana. (Descifrar)
• DELITOS CON Cripto : Traficante de Human atrapado tras usar Bitcoin para lavar dinero manchado de sangre.Consenso moderno)

En juego

¿Preguntas sobre la custodia?
En la última jugada legal que busca determinar cómo las Cripto pueden y deben cumplir con la regulación existente, nueve legisladores buscan una aclaración sobre cómo las empresas de Cripto pueden convertirse en corredores-distribuidores registrados.

Nikhilesh De de CoinDesk informa que nueve legisladores estadounidenses de ambos partidos políticos principales hanescribió una carta abierta El miércoles, se dirigió al presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Jay Clayton, y a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) en busca de aclaraciones. ¿Qué es la custodia de Cripto ?

Hasta la fecha, solo unas pocas empresas del sector de las Cripto se han registrado como corredores de bolsa, entre ellas Watchdog Capital, Harbor (adquirida por BitGo) y Prometheum. Sin embargo, se informa de que existe una acumulación de solicitudes en trámite ante la FINRA.

«CoinDesk informó en junio de 2019 que la FINRA había estado considerando varias solicitudes de corredores-distribuidores de empresas que operan con Cripto, algunas durante más de un año. La FINRA no había tomado ninguna medida para aprobarlas o rechazarlas, dejándolas en una especie de limbo», escribió De.

La carta más reciente solicita a la SEC y a FINRA que confirmen si los bancos pueden proporcionar servicios de custodia de valores digitales; solicita un camino más claro para que los custodios de Cripto se registren en FINRA; y que FINRA avance con las solicitudes pendientes.

Sin embargo, existen varios problemas que complican la cuestión. En primer lugar, está el tema de las claves privadas (un BIT de código especial que otorga acceso, control y propiedad completos sobre un Cripto ) y quién las controla. En segundo lugar, está la ambigua clasificación de las criptomonedas, que, según su uso previsto, el nivel de descentralización y otras consideraciones, podrían clasificarse en el espectro que va desde el producto básico hasta la seguridad.

(Todos los valores son materias primas, pero no todas las materias primas –como las tarjetas de regalo, por ejemplo– son valores).

Esto es importante porque, como señala De, los corredores-distribuidores en el espacio Cripto también pueden perder las protecciones de la Ley de Protección del Inversionista en Valores si los Cripto se consideran no valores, dijeron las agencias.

Tres de los legisladores involucrados en este proyecto de ley, además del REP Scott Perry, también enviaron una carta al secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, "expresando nuestra preocupación" sobre Se rumorea que existen regulaciones para billeteras autoalojadas.

El director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, tuiteó el mes pasado que Mnuchin estaba “planeando apresurar” estas nuevas regulaciones, que aparentemente requerirían que los intercambios de Cripto verifiquen los datos de conozca a sus clientes para las billeteras autoalojadas antes de que puedan enviar criptomonedas desde sus plataformas a las billeteras.

Según la carta del miércoles, esta posible regulación “obstaculizaría el liderazgo estadounidense”, impediría a actores estadounidenses participar en el espacio y “socavaría la capacidad del Departamento del Tesoro para impedir que actores ilícitos exploten el sistema financiero”.

Los más influyentes

Subasta de arte
¿Buscas alegrar a alguien (o simplemente a ti mismo) estas fiestas? Regala Cripto . Como parte del lanzamiento de la lista de los Más Influyentes de 2020, CoinDesk subasta 12 obras de arte originales que acompañan a la lista de homenajeados de este año. Los NFT fueron creados por artistas digitales destacados, como Alotta Money, XCopy, Osinachi, Matt Kane, Sarah Zucker, Yonat Vaks y Olive Allen. Están disponibles en Puerta de enlace Nifty y Super RARE (Matt Kane). Los artistas donarán el 50% de las ganancias a organizaciones benéficas de su elección, en virtud de un acuerdo con una empresa de donaciones de Criptomonedas. El bloque de la donación.Más Aprendesobre la subasta de arte NFT más influyente de 2020, que se desarrollará hasta el 31 de diciembre.

La lista
¿Quiénes marcaron la diferencia en el Cripto este año? ¿Cuáles fueron los proyectos más relevantes? ¿Quién rompió el techo de cristal y rompió moldes? Desde DeFi hasta el auge de Bitcoin a finales de año, 2020 estuvo lleno de grandes historias, tendencias y personalidades. Hemos presentado la lista de los Más Influyentes de 2020 de CoinDesk, una selección de 12 personas que impulsaron la industria este año. Descubre quiénes figuran en la lista.

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