El proyecto de ley de Elizabeth Warren no detendrá el lavado de dinero, pero podría prohibir las Cripto

En el Capitolio, la senadora Elizabeth Warren (demócrata por Massachusetts) y el senador Roger Marshall (republicano por Kansas) están impulsando una legislación quepretende Para cerrar las lagunas legales que los actores maliciosos pueden explotar para blanquear dinero a través de Cripto . Pero lo que la legislación, la llamada Ley contra el blanqueo de capitales en materia de activos digitales – en realidad es una estrategia más para prohibir las Cripto tratando Desarrolladores de software y validadores de transacciones como instituciones financieras, lo que en efecto hace que las Cripto sean inútiles. Warren, después de todo, dice que está liderando un...ejército anticripto."

El lavado de dinero, el proceso defiltración Las ganancias ilícitas obtenidas a través del sistema financiero tradicional son ilegales. Existe cierto lavado de dinero mediante el uso de Cripto , aunque la mayoría... ocurreutilizando monedas fiduciarias. Las fuerzas del orden han demostradoadepto Identificar y responsabilizar a quienes infringen las leyes contra el lavado de dinero. Todos estos hechos son ciertos, pero no lo sabrías al escuchar el debate en el Capitolio. Los defensores de esta peligrosa nueva legislación quieren hacerte creer que el lavado de dinero es un problema exclusivo de los Cripto , que ocurre a una escala sin precedentes. Y que las fuerzas del orden son incapaces de detenerlo debido a leyes obsoletas.

John Rizzo es vicepresidente sénior de Asuntos Públicos en Clyde Group, donde brinda asesoramiento estratégico y comunicación. Recientemente, se desempeñó como portavoz principal del Departamento del Tesoro de EE. UU., cubriendo temas de activos digitales, tecnología financiera, Finanzas climática, estabilidad financiera, Finanzas nacionales y Regulación económica.

Los Cripto y la Tecnología blockchain subyacente que los sustenta son novedosos. Sin embargo, la estrategia legislativa empleada para impulsar leyes que los socaven permanentemente es tan antigua como Estados Unidos. Los autores de esta legislación han identificado un acto ilegal de gran relevancia para el público estadounidense y al que se opone ampliamente: el lavado de dinero. Reconocen, además, que la Tecnología blockchain y los Cripto son conceptos nuevos para la población de todo el país.

Así que le ponen la etiqueta que los estadounidenses saben que no les gusta a la marca que aún no conocen y persiguen una estrategia a largo plazo para prohibir las Cripto bajo el pretexto de una Regulación contra el blanqueo de capitales. Es el equivalente legislativo de un caballo de Troya, y quienes se preocupan por el futuro de los Cripto deben movilizarse rápidamente para derrotar el proyecto de ley, que se presentó por primera vez en 2022y podría ser introducido próximamente en este nuevo Congreso.

Una evaluación justa de la Ley contra el Lavado de Dinero de Activos Digitales aclara que la legislación es innecesaria y está diseñada para promover una Regulación que prohíbe las Cripto por completo. El lavado de dinero ha... largosido ilegal en los Estados Unidos y en todo el mundomundoA pesar de estas prohibiciones, no hay duda de que los intentos originales de frenar el lavado de dinero fueron imperfectos, como lo demuestran los esfuerzos posteriores del Congreso e internacionales parafortalecerleyes contra el lavado de dinero.

Al evaluar el proyecto de ley Warren-Marshall, ONE debe preguntarse si la legislación identifica lagunas legítimas en el régimen legal que cubre el lavado de dinero, si la legislación hace más daño que bien y si hay formas alternativas de lograr el objetivo de la Regulación de acabar con el lavado de dinero sin socavar la existencia misma de la Tecnología Cripto y blockchain.

En primer lugar, la idea de que el proyecto de ley Warren-Marshall identifica lagunas en las leyes actuales contra el lavado de dinero se ve socavada por lasólido historialEl éxito de las fuerzas del orden en la identificación, detención y acusación de quienes utilizan Cripto para blanquear dinero. Estas acciones han frenado actividades ilícitas por valor de cientos de millones de dólares e incluyen esfuerzos exitosos para impedir que presuntos delincuentes utilicen la mezcla de criptomonedas.serviciospara ocultar el origen de sus fondos.

Además, unainforme reciente El informe del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos sobre los riesgos Finanzas ilícitos en DeFi deja claro que, si bien el lavado de dinero mediante el uso de Cripto ocurre, quienes participan en actividades ilegales aún prefieren cometer sus delitos a la antigua usanza. forma A través de moneda fiduciaria. Y no es porque quienes buscan blanquear dinero no entiendan las Cripto; es porque blanquear dinero usando moneda fiduciaria y jurisdicciones opacas es más fácil y tiene más probabilidades de evitar la detección policial que una cadena de bloques rastreable. Incluso el grupo terrorista Hamás lo ha llamado así. en paz sobre aceptar donaciones en Cripto.

Si la legislación Warren-Marshall no supera la prueba necesaria, ¿hará más daño que bien? Después de todo, el blanqueo de capitales es terrible. ¿ No debería aprobarse la legislación aunque solo beneficie marginalmente? Aquí es donde radican los perjuicios de la legislación, a saber: requiriendo aquellos Quienes desarrollan software y validan transacciones en una cadena de bloques para registrarse como instituciones financieras son muy problemáticos. El problema es que, en la práctica, estas personas no pueden registrarse como instituciones financieras. Los autores de esta legislación lo saben y, además, saben que exigir a los desarrolladores y validadores de software que participen en el mismo tipo de... multimillonario El régimen de cumplimiento que apliquen los bancos colapsaría la Cripto , que, después de todo, es el objetivo.

Si bien es evidente que el lavado de dinero no es un problema exclusivo de las Cripto y que la legislación Warren-Marshall sería más perjudicial que beneficiosa, no cabe duda de que la cantidad óptima de lavado de dinero en el sistema financiero global es cero. Y para ello, el Congreso puede tomar medidas para reducir el lavado de dinero en Cripto y activos tradicionales.

Por ejemplo, el Congreso puede aprobar una legislación para crear unalicencia federal de transmisión de dineropara estandarizar las proyecciones o instituir unarégimen de supervisiónpara las casas de cambio de divisas digitales supervisadas por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas. El aumento de las sanciones por lavado de dinero de todo tipo podría servir como mayor disuasión. Finalmente,un estudio líder que examinó la mejor manera de ayudar a las fuerzas del orden a tomar mejores medidas enérgicas contra los delitos que involucran Cripto identificó la cooperación multijurisdiccional, las herramientas y la capacitación como necesidades primarias, nada que se acercara remotamente al proyecto de ley Warren-Marshall.

A pesar de todos los problemas con el proyecto de ley Warren-Marshall, sus defensores están comprometidos a impulsarlo y probablemente busquen un vehículo legislativo dinámico al que alinear su legislación. La legislación propuesta es innecesaria para combatir el lavado de dinero y hace más bien que mal. Pero si te interesa liderar un ejército anticriptomonedas y ver cómo la industria colapsa, podría ser justo lo que necesitas.