Por qué la protección y el cumplimiento de las normas para los inversores siguen siendo importantes

Hasta hace poco, había una gran cantidad de velas verdes en los Mercados de Cripto desde la WIN electoral de Trump. Bitcoin rompió momentáneamente el importante nivel de los $100,000, una recuperación NEAR al 500% desde los mínimos del Cripto Winter de 2022, y el Optimism por las Cripto está llegando incluso al Congreso, donde las conversaciones sobre una Reserva Nacional de Bitcoin de EE. UU. están ganando fuerza.

Si las corridas alcistas del mercado de valores son maratones, las corridas alcistas de las Cripto son carreras vertiginosas. Pero, comprador, tenga cuidado: cuando las Cripto se disparan y el miedo a perderse algo se apodera de ellas, los estafadores aprovechan el momento y convierten el revuelo en una mina de oro para actividades ilícitas.

Sin un marco regulatorio claro aún, los riesgos se amplifican. Ahora que el expresidente Trump regresa al poder con un Congreso más pro-criptomonedas, el cambio regulatorio parece inminente. Pero ¿a qué riesgos se enfrentan los inversores si las medidas de cumplimiento no reciben la financiación adecuada?

Los resultados de las elecciones de 2024 podrían marcar un capítulo crucial en la historia de las criptomonedas. ¿Podrá la nueva administración Trump estar a la altura del desafío no solo de generar una mayor innovación en el Cripto, sino también de proteger mejor a sus usuarios e inversores?

Por qué la aplicación de la ley y la protección deberían seguir siendo una prioridad

Las corridas alcistas de las Cripto suelen ir acompañadas de un aumento de las estafas y los fraudes. Solo en 2023, un período de aumento de los precios, el informe sobre fraudes Cripto del FBI mostró que se registraron 5.600 millones de dólares en pérdidas relacionadas con estafas y fraudes Cripto . Un asombroso 70 % (3.900 millones de dólares) de estas pérdidas se debieron a estafas de inversión.

Si bien las estafas de phishing son frecuentes en un mundo digital, el aumento de diez veces en las pérdidas por estafas en cajeros automáticos de Bitcoin desde 2020 hasta mediados de 2024 Pinta el tema de una manera tangible. 65 millones de dólares fueron robados a través de cajeros automáticos de Bitcoin en tan solo los primeros seis meses de 2024, con una pérdida promedio de alrededor de 10.000 dólares según la Comisión Federal de Comercio. En conjunto, estas cifras muestran el daño financiero y exponen las brechas que deben abordarse para proteger a los consumidores y disuadir a los malos actores, especialmente si se quiere que las Cripto sigan ganando terreno y popularidad.

El Reino Unido ha demostrado cómo la Regulación gubernamental puede adaptarse para abordar directamente el aumento de los delitos relacionados con las criptomonedas. En 2024, se realizaron actualizaciones legislativas para permitir que las fuerzas del orden actúen de manera más eficaz Investigar, incautar y recuperar Cripto ilícitosLas medidas clave incluyen permitir la incautación de activos sin arrestos previos, confiscar elementos relacionados con la investigación como contraseñas, transferir activos a billeteras controladas por las fuerzas del orden, destruir ciertos criptoactivos como las monedas de Privacidad cuando sea necesario y permitir que las víctimas recuperen sus fondos.

El desafío es encontrar un equilibrio entre las medidas implementadas en el Reino Unido y, al mismo tiempo, garantizar la Privacidad y la soberanía de los usuarios de Cripto .

Para mantener su reputación como líder mundial en regulación financiera, Estados Unidos debe establecer marcos que fomenten la innovación y al mismo tiempo protejan a los participantes del mercado de los malos actores, y reorientar sus esfuerzos hacia la investigación de la actividad delictiva.

En el centro del problema se encuentra la ambigüedad regulatoria, que ha afectado a la industria de las Cripto durante años. En 2024, a pesar de que los ETF de Bitcoin y Ethereum obtuvieron la aprobación, se intensificaron las acciones de cumplimiento contra las principales instituciones de Cripto , algo que los críticos citan como un enfoque contradictorio de la supervisión. Esta incertidumbre sofoca la innovación y deja a las empresas luchando por navegar en un panorama regulatorio inconsistente.

Para la administración entrante de Trump, existe un punto de partida obvio para resolver los problemas de cumplimiento de alto nivel: crear una clara división de responsabilidades entre agencias como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) para eliminar la superposición regulatoria o las reglas opacas. Pero eso sólo resuelve parcialmente el problema más amplio.

Proteger a los inversores protege el potencial de crecimiento de las criptomonedas

Los marcos de cumplimiento normativo son tan sólidos como quienes los investigan y los hacen cumplir. Un cumplimiento efectivo requiere inversión, no solo de las empresas individuales, sino también de los organismos encargados de hacer cumplir las normas. Si no hay nadie que haga cumplir las normas, los actores maliciosos no tienen mucho que temer. Históricamente, los organismos reguladores han carecido de los recursos especializados necesarios para supervisar el panorama de los activos digitales en rápida evolución, especialmente a nivel estatal. La administración Trump ahora tiene la oportunidad de priorizar la inversión en capacidades de cumplimiento especializadas, equipando a los organismos con las herramientas, el talento y la Tecnología para mantenerse a la vanguardia de los actores maliciosos sofisticados.

Por ejemplo, esto podría implicar la creación de canales más profundos para la colaboración entre las fuerzas del orden y la facilitación de asociaciones público-privadas para supervisar y prevenir actividades ilegales en el ámbito de los activos digitales. También podría reducir significativamente el enfoque de aplicación de la ley de mano dura que se aplica actualmente a la industria de las Cripto .

Al asignar fondos para capacitar al personal y desarrollar recursos adaptados a los activos digitales, las agencias pueden rastrear, investigar y enjuiciar mejor las actividades ilícitas. Además, las inversiones públicas y privadas en herramientas de análisis de cadenas de bloques podrían permitir un seguimiento más eficaz de las transacciones, disuadir a los actores maliciosos y ayudar a la recuperación de activos en casos de fraude.

Esta estrategia de aplicación reforzada no sólo protegería a los consumidores, sino que también mejoraría la legitimidad y la reputación del mercado de activos digitales de EE. UU. en el escenario mundial.

¿Cómo será el futuro de las Cripto bajo un presidente y un congreso favorables a las criptomonedas? En mi opinión, el futuro es excepcionalmente brillante. Sin embargo, el camino a seguir requerirá un diálogo activo, inversiones estratégicas y un compromiso de colaboración entre los líderes de la industria y los reguladores. Este momento tiene el potencial de redefinir el panorama de los activos digitales en los EE. UU. y establecer un estándar alto para el mundo.