El GAFI se reúne el miércoles para debatir la "regla de viaje" para activos digitales

El Grupo de Acción Financiera Internacional celebra este miércoles su reunión plenaria de verano, en la que se abordarán una serie de temas relacionados con la lucha contra el blanqueo de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (FCT).

Ahora que las Criptomonedas están firmemente en la mira del organismo de control mundial, esto es lo que se puede esperar de la audiencia, que será la primera vez que se realiza una sesión plenaria del GAFI. se llevará a cabo virtualmente.

Han pasado casi dos años desde que el GAFI dijo que incluiría los activos virtuales dentro de su ámbito de aplicación y un año desde que...recomendación finalDurante la sesión plenaria de junio de 2020, el GAFI evaluará el progreso regulatorio y de la industria hacia la implementación de sus Recomendaciones ALD.

La recomendación de la Regla de Viaje, introducida en junio de 2019, que requiere que las instituciones financieras que participan en una transacción intercambien información relevante sobre cómo conocer a su cliente (KYC) entre el beneficiario y el originador, será ONE de los temas de discusión a medida que el proceso de revisión de 12 meses del GAFI llega a su conclusión.

Los Estados miembros también deberán informar sobre las medidas que sus jurisdicciones han adoptado para garantizar el cumplimiento de las Recomendaciones 15 (Nuevas Tecnologías) y 16 (Transferencias Bancarias). Los países deberán demostrar los avances en el desarrollo de marcos regulatorios nacionales para garantizar el cumplimiento de las recomendaciones por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).

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“Se ha tratado esto como una especie de fecha límite”, dijo Siân Jones, socia principal de XReg Consulting y exdelegada del grupo de Desarrollo de Regulación del GAFI. “Creo que se ha exagerado. Es un hito, pero no es una fecha límite inamovible”.

Los 37 estados miembros del GAFI forman una organización cuasi-tratado que evalúa mutuamente el progreso en la regulación de activos digitales de un país a otro, y también cómo la industria ha logrado crear soluciones y estándares técnicos. Una serie de soluciones técnicashan surgidocon algunos claramentedestinado a aterrizarAlrededor de la época de la reunión plenaria.

"Desde que el GAFI publicó sus directrices el año pasado, de los más de 200 países que conforman las jurisdicciones miembros del GAFI, solo alrededor del 10 % de los reguladores han publicado marcos y legislación totalmente alineados con las nuevas directrices", afirmó Elsa Madrolle, gerente general de Internacional en CoolBitX, proveedor de billeteras que desarrolló la solución Sygna Bridge para la Regla de Viajes.

Jones afirmó que probablemente se reconocerá el progreso de miembros del GAFI como Estados Unidos, Europa, Suiza y Singapur, al igual que la industria de las Cripto . Es posible que se notifiquen las áreas y jurisdicciones donde se requiere más trabajo, pero todo esto se lleva a cabo a puerta cerrada.

En Opinión de Madrolle, Corea del Sur, Singapur, Canadá, las Islas Caimán, Bermudas, Abu Dhabi y Suiza merecen ser ampliamente elogiados por establecer una regulación integral en torno a la emisión y el uso de monedas digitales, alineada con los requisitos del GAFI.

Sin embargo, algunos países como Japón o el Reino Unido no han llegado a implementar regulaciones específicas para abarcar el requisito de la Regla de Viaje, dijo Madrolle, mientras que Estados Unidos ha emitido regulaciones que abarcan la Regla de Viaje sin exigir su cumplimiento.

Además, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) europeo complica enormemente el debate sobre las medidas de prevención del blanqueo de capitales frente a la Privacidad de los datos. «Los dos conjuntos de directrices sobre prevención del blanqueo de capitales emitidos por el GAFI y la Unión Europea aún no están plenamente armonizados, lo que ha dado lugar a una disparidad de normativas en la UE, con algunos países retrasados ​​en los plazos», declaró Madrolle.

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El evento, que normalmente se desarrolla durante una semana entera en París y puede atraer hasta 800 delegados, se ha reducido a tres horas el miércoles.

Los activos virtuales son un tema importante y varios países querrán hablar al respecto. Podría durar diez minutos, o incluso media hora —dijo Jones—. Pero como todo se ha truncado, imagino que solo serán diez o veinte minutos para hablar de este tema.

De hecho, el trabajo duro ya se ha hecho, dijo Jones, en forma de un informe del Grupo de Desarrollo de Regulación del GAFI.

“Este informe se habrá distribuido con antelación al miércoles y se habrán formulado diversas recomendaciones”, dijo Jones. “Los países podrán tomar sus posiciones y la sesión plenaria será bastante formal”.

El informe del GAFI, una vez aprobado por los países miembros, se enviará al G20, que inició el proceso pidiendo al GAFI que analizara los activos digitales en 2018.

“El informe se publicará probablemente una o dos semanas después de la sesión plenaria”, dijo Jones. “Es poco probable que sea el informe completo; preveo que habrá una versión abreviada”.

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Además del trabajo realizado por el grupo permanente de elaboración de Regulación , se formó un Grupo de Contacto sobre Activos Digitales ad hoc para supervisar el progreso y establecer vínculos con los países y el sector privado.

"Creo que es muy probable que el Grupo de Contacto se renueve por otros 12 meses", dijo Jones.

El imperativo del distanciamiento social podría afectar los resultados y el progreso en el complejo trabajo con activos digitales, lamentó Jones, ya que hay menos oportunidades para reunirse con un café. Esto podría implicar menos maneras de abordar problemas o negociar acuerdos.

“Todo el material formal de estas grandes reuniones internacionales, en cierto sentido, proporciona el contexto para muchos encuentros importantes entre delegados y conversaciones al margen, durante las cuales pueden empezar a resolver problemas”, dijo.

Es probable que la COVID-19 aparezca en algunas de las próximas discusiones sobre las normas de viaje, ya que los reguladores pueden necesitar más tiempo a la luz del panorama actual, dijo Madrolle.

"Deberíamos observar una tendencia hacia la armonización entre las iniciativas de lucha contra el blanqueo de capitales, como la 5AMLD, y el GAFI, posiblemente mediante nuevas notas explicativas de una u otra parte", afirmó. "ONE de los temas más complejos que el GAFI debe abordar durante esta sesión plenaria sigue siendo el problema del 'sunrise', donde se diseñan e implementan diferentes regulaciones en distintos momentos en todo el mundo".