Los bancos surcoreanos revisarán sus alianzas con plataformas de intercambio de Cripto.

Los bancos de Corea del Sur Están reevaluando sus alianzas con plataformas de intercambio de Cripto nacionales para determinar si mantendrán sus contratos actuales. Actualmente, solo cuatro plataformas —Bithumb, Upbit, Coinone y Korbit— han establecido alianzas con bancos. Estas plataformas se conocen como las "Cuatro Grandes".

Según la Ley de Informes de Transacciones Financieras (FTRA) de Corea del Sur, las plataformas de intercambio de Cripto deben registrarse ante las autoridades financieras antes del 24 de septiembre de este año. Para que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), apruebe su registro, las plataformas deben contar con una asociación oficial con un banco comercial nacional.

Tras la fecha límite de registro, las plataformas de intercambio pasarán a estar bajo la supervisión regulatoria de la FSC y estarán sujetas a un escrutinio regular. Los bancos asociados también serán monitoreados para garantizar el cumplimiento de los protocolos de conocimiento del cliente (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML).

Los bancos están reevaluando sus asociaciones con las bolsas para determinar si este escrutinio adicional valdrá la pena o no.

Como parte de esta evaluación, K Bank (Upbit), Nonghyup Bank (Bithumb, Coinone) y Shinhan Bank (Korbit) evaluarán los “riesgos de lavado de dinero” asociados con las 4 Grandes.

Las "Cuatro Grandes" de Corea del Sur bajo escrutinio regulatorio

El 2 de mayo, la Federación de Bancos de Corea (KFB) publicó un conjunto de"pautas" Las directrices que los bancos deben Síguenos al evaluar las plataformas de intercambio de Cripto se centran principalmente en los protocolos de seguridad de las plataformas, su vulnerabilidad a los ataques informáticos, la exhaustividad de sus bases de datos de clientes y sus estándares para la inclusión de tokens. También se espera que los bancos revisen la estructura corporativa de las plataformas y la transparencia de sus operaciones.

Aunque muchos expertos del sector han llegado a la conclusión de que las Cuatro Grandes sobrevivirán a la inminente ola regulatoria, LOOKS que no hay garantías ni siquiera para estos importantes actores.

Upbit, la bolsa más grande de Corea del Sur por volumen, recientemente fue retirada de la lista.24 fichasy eliminó las rampas de acceso fiat paracinco fichasMuchos ven esta medida como un intento de Upbit de eliminar cualquier riesgo potencial en su próxima evaluación por parte de K Bank.

También existe especulación en torno al impacto potencial de un conflicto en curso.investigación de fraude de ONE de los principales accionistas de Bithumb.

Sin embargo, en comparación con otras plataformas de intercambio, las Cuatro Grandes tienen mucho menos de qué preocuparse. Actualmente, ningún banco surcoreano ha expresado públicamente su interés en asociarse con una plataforma fuera de las Cuatro Grandes. Los líderes de plataformas más pequeñas incluso han implorado a la FSC que anime a los bancos a, al menos, negociar con ellos.