Share this article
BTC
$110,648.10
+
1.67%ETH
$2,663.35
+
1.99%USDT
$1.0001
+
0.02%XRP
$2.4331
+
0.61%BNB
$683.12
+
1.80%SOL
$178.75
+
1.85%USDC
$0.9997
+
0.02%DOGE
$0.2431
+
2.92%ADA
$0.7998
+
3.65%TRX
$0.2734
-
0.82%SUI
$4.1573
+
1.64%LINK
$16.58
+
1.79%AVAX
$24.41
+
3.28%XLM
$0.3003
+
2.71%HYPE
$31.27
+
2.52%SHIB
$0.0₄1539
+
2.26%HBAR
$0.2033
+
1.29%LEO
$8.8454
+
0.92%BCH
$418.61
+
2.85%TON
$3.1732
+
0.18%Inscribirse
- Volver al menú
- Volver al menúPrecios
- Volver al menúInvestigación
- Volver al menú
- Volver al menú
- Volver al menú
- Volver al menú
- Volver al menúWebinars y Eventos
El organismo de control de Finanzas del consumidor de EE. UU. quiere supervisar las principales empresas tecnológicas y algunos pagos con Cripto.
Una norma propuesta permitiría a la CFPB supervisar a los proveedores de pagos no bancarios y las transacciones entre personas, incluidas algunas transacciones de Cripto .
La Oficina de Protección Financiera del Consumidor de Estados Unidos (CFPB) quiere supervisar a los grandes proveedores de pagos no bancarios para garantizar que cumplan con las mismas leyes que las instituciones financieras más tradicionales, y algunos subsectores de transacciones de Cripto están incluidos.
La propuesta del martesDe adoptarse, permitiría a la CFPB supervisar a las partes involucradas en "aplicaciones de pago digital de uso general para consumidores", según el documento, incluyendo a los proveedores de transferencias de fondos o monederos electrónicos si dichos fondos son utilizados por particulares para ciertos fines no comerciales. Algunas transacciones con activos digitalesse incluiríaen cómo el regulador define "fondos", dice el documento.
Ipagpatuloy Ang Kwento Sa Baba
Don't miss another story.Subscribe to the State of Crypto Newsletter today. Tingnan ang Lahat ng mga Newsletter
"La capacidad de la CFPB para monitorear los riesgos emergentes es fundamental a medida que las nuevas ofertas de productos BLUR las fronteras tradicionales entre la banca y el comercio", afirma la propuesta.
El documento continúa enumerando diferentes componentes que definen las aplicaciones de pago del consumidor, incluyendo dónde se encuentra el consumidor (en EE. UU.), que efectivamente se esté realizando un pago, que sea a alguien que no sea el primer consumidor y que las transacciones "deben ser principalmente para fines personales, familiares o domésticos".
La mayor parte de la norma parece centrarse en las grandes empresas Tecnología que prestan servicios financieros. Si bien la propuesta no nombra explícitamente a estas empresas, las notas a pie de página mencionan a Venmo (propiedad de PayPal) y Cash App (propiedad de Block) como ejemplos de aplicaciones de pago entre personas que la mayoría de los estadounidenses han utilizado.
Bitcoin y otros tipos de criptomonedas califican como activos digitales para los propósitos de la CFPB, según el documento, pero la norma propuesta no cubriría a las personas que compren o vendan criptomonedas, o las conviertan en otras criptomonedas.
La CFPB está publicando una Request de comentarios sobre varias partes de la propuesta, pidiendo al público en general que correo electrónicoel regulador o ir aregulaciones.gov.
Sigue leyendo: El regulador bancario estadounidense Hsu afirma que la tokenización es prometedora, pero las Cripto están plagadas de fraudes.
Nikhilesh De
Nikhilesh De is CoinDesk's managing editor for global policy and regulation, covering regulators, lawmakers and institutions. He owns < $50 in BTC and < $20 in ETH. He won a Gerald Loeb award in the beat reporting category as part of CoinDesk's blockbuster FTX coverage in 2023, and was named the Association of Cryptocurrency Journalists and Researchers' Journalist of the Year in 2020.
