La Reserva Federal ordenó a un banco cripto-amigable limitar los riesgos de los clientes de activos digitales

• La Reserva Federal de Estados Unidos tomó medidas coercitivas contra Customers Bank alegando que no estaba gestionando adecuadamente los riesgos de sus clientes de Cripto .
• El prestamista de Pensilvania acordó corregir las deficiencias de cumplimiento detectadas por los examinadores de la Reserva Federal.

Customers Bank, que ha hecho negocios con varias de las empresas de Cripto más importantes, ha estado llamadopor la Reserva Federal de los Estados Unidos por no vigilar adecuadamente la actividad ilícita, en particular con los clientes de activos digitales.

En un acuerdo de ejecuciónFirmado por los principales ejecutivos del banco, la Fed señaló "deficiencias significativas relacionadas con las prácticas de gestión de riesgos del Banco y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero".

La lista de clientes del Banco de Clientes ha incluido nombres importantes como Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) y Circle, y a raíz de la crisis de los bancos tecnológicos del año pasado que vio la desaparición de los principales bancos que atendían a clientes de Cripto , como institución amigable Ha sido difícil encontrarla en el sector bancario estadounidense. Pero los clientes ya habían mostrado dificultades con sus relaciones con Cripto . En junio, CoinDesk informó que estaba reduciendo la actividad de los fondos de cobertura y había limitado sus depósitos de Cripto .

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El prestamista con sede en Pensilvania, propiedad de Customers Bancorp (CUBI), opera únicamente en dólares estadounidenses y no acepta Criptomonedas ni otorga préstamos para respaldar actividades con Cripto . Ofrece a sus decenas de clientes de empresas de activos digitales una plataforma de pagos en tiempo real basada en blockchain, llamada Customer Bank Instant Token (CBIT), que permite a sus Cripto realizar pagos en dólares estadounidenses las 24 horas. Este servicio se destacó en la medida de cumplimiento.

Un portavoz del banco no respondió inmediatamente a una Request de comentarios.

Según la orden, el banco debe proporcionar próximamente a la Reserva Federal una serie de planes por escrito y un nuevo enfoque de cumplimiento, incluyendo un acuerdo para garantizar que el Banco recopile, analice y conserve información completa y precisa de todos sus clientes. El banco debe notificar a la Reserva Federal con 30 días de antelación cualquier nueva iniciativa estratégica, producto, servicio o relación con terceros relacionada con la estrategia de activos digitales.

La Fed señaló que los clientes "han comenzado a tomar medidas para abordar las deficiencias identificadas".

Las agencias que supervisan la banca en EE. UU. (la Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos) han emitido previamente directrices dirigidas a los bancos con el fin de limitar su exposición al sector de las Cripto . El año pasado, la Reserva Federal declaró que... renovando su propio enfoque de activos digitales, con su nuevo “programa de supervisión de actividades novedosas” –con expertos especializados– ayuda a los supervisores bancarios regulares a monitorear la superposición del sector Cripto con el sistema bancario.

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