Italian Central Bank: Walang AML na Kinakailangan para sa Bitcoin Exchanges

Ang mga digital na palitan ng pera sa Italy ay hindi kinakailangan upang ipatupad ang mga patakaran sa anti-money laundering, ayon sa central bank ng bansa.

Naglabas ang Banca d'Italia ng tatlong abiso noong ika-30 ng Enero na nagpapayo sa mga institusyong pampinansyal na huwag humawak o makitungo sa mga digital na pera sa kawalan ng isang regulasyong rehimen.

Gayunpaman, nilinaw ng ONE sa mga abiso, mula sa Financial Intelligence Unit ng bangko, na ang mga negosyong nakikitungo sa palitan ng mga digital at fiat na pera ay hindi kinakailangang sumunod sa mga panuntunan sa anti-money laundering.

"Ang paggamit, pagpapalitan at pag-iimbak ng mga digital na pera at ang kanilang conversion sa mga legal na pera ay hindi tinutugunan ng batas sa money-laundering at samakatuwid ay hindi kinakailangang sumunod sa mga kinakailangan ng pag-record ng data ng customer at pag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon," ang paunawa sabi.

Gayunpaman, lubos na hinikayat ng bangko ang mga kumpanyang nakikitungo sa digital currency exchange kusang loob ilapat ang mga panuntunan ng AML.

Ang pangkalahatang posisyon ng bangko ay naaayon sa mga pahayag tungkol sa mga digital na pera na ginawa ng European Banking Authority noong nakaraang Hulyo at unang itinakda ng European Central Bank noong Disyembre 2012.

Sumusunod sa linya ng EBA

Ang pahayag ng Italian central bank ay maingat na tinanggap ng mga negosyo at aktibista ng Cryptocurrency sa bansa.

Andrea Medri, na nagtatag ng Cryptocurrency exchange Ang Rock Trading sa Italya, sinabing nagulat siya sa tono ng patnubay ng sentral na bangko, ngunit dahil lamang sa inaasahan niya ang higit pang negatibong retorika.

"Kapag pinag-uusapan natin ang tungkol sa mga sentral na bangko palagi nating inaasahan ang mas masahol pa, ngunit sa aking Opinyon ay hindi ito kasingsama ng maaaring mangyari," sabi niya. "Kami ay maingat na optimistiko."

Sinabi ni Medri na ang pinakabagong mga anunsyo ay hindi naglalaman ng anumang tahasang bagong patnubay para sa mga kumpanyang tulad niya, bagama't tinatanggap niya ang katotohanan na ang sentral na bangko ay lumilitaw na nagtatayo sa patnubay mula sa mga regulator ng Europa.

Ang pinakabagong patnubay ng sentral na bangko ay dapat tingnan bilang isang positibong pag-unlad para sa industriya ng Cryptocurrency sa Italya, sabi ni Giulia Aranguena, isang abogado na nagpapayo Cashless Way, isang asosasyon na nagpo-promote ng mga digital na pagbabayad.

"Ito ay isang napakahusay na unang hakbang para sa aming merkado upang ayusin at magbigay ng isang uri ng katiyakan, ito ay napaka-positibo ... hindi direkta ito ay kinikilala ang papel at kahalagahan ng mga digital na pera," sabi niya.

Magkahalong tugon mula sa mga negosyante

Ang tagapagtatag ng Rock Trading ay nagsabi na siya ay partikular na interesado sa mga paggalaw ng regulasyon na nakapalibot sa Bitcoin sa Italya dahil inilipat niya ang kanyang kumpanya sa Malta at naghahangad na bumalik sa Italya kung ang kapaligiran ng regulasyon ay magiging mas maayos.

Sinabi ng negosyante na ang kanyang palitan ay nagpatupad ng boluntaryong AML at mga panuntunan sa pagkilala sa iyong customer noong nakaraang taon, kaya ang mga pinakabagong anunsyo ay hindi magkakaroon ng epekto sa kanyang mga operasyon, kahit na nakabase pa sa Italy.

Ang mga gumagawa ng batas ng Italya ay aktibong nakikipag-ugnayan sa komunidad ng Cryptocurrency , ngunit malamang na naghihintay ng mga alituntunin mula sa mga awtoridad sa Europa bago gumawa ng karagdagang mga hakbang, sabi ni Medri.

"Naniniwala ako, sa kalaunan, ang Italy ay mangangailangan ng katumbas ng lisensya ng isang money-transmitter sa Estados Unidos, at umaasa akong gagawa sila ng isang nakatuong lisensya para sa industriya ng [digital na pera]," sabi niya.

Ang ibang mga market-watcher ay sumasang-ayon sa pagtatasa ni Medri na ang mga Italian regulator ay malamang na naghihintay ng pahiwatig ng mga awtoridad sa Europa.

Ang ONE sa mga tagamasid ay si Franco Cimatti ng Bitcoin Foundation Italy, isang organisasyong pangkalakalan na hindi kaakibat sa Bitcoin Foundation. Nagbabala siya na ang pinakabagong patnubay ng sentral na bangko ay dapat tingnan nang kritikal dahil ang mga lokal na mambabatas ay malayo sa kasunduan sa kung paano dapat pamahalaan ang mga digital na pera.

"Kahit na ito ay tila magandang balita, hindi ito makakapigil sa ating mga pulitiko na gumawa ng mga masasamang batas. Nakabukas pa rin ang ating mga mata upang makita kung ano ang mangyayari sa hinaharap," aniya.

Itinatampok na larawan mula sa Andrea Giovanni / Flickr