SWIFT: Ang Regulasyon ng Bitcoin sa EU ay T Malapit na Mangyari

Ang European Union (EU) ay ilang taon na lang mula sa pagpapatupad ng pare-parehong balangkas para sa regulasyon ng Cryptocurrency , ayon sa isang bagong ulat ng SWIFT Institute.

Ang ulat

binabanggit ang kakulangan ng mga nakakumbinsi na argumento upang isama ang mga virtual na pera sa ilalim ng kasalukuyang mga legal na framework ng EU, na itinakda ng binagong Directive on Payment Services (PSD2) at ang ikaapat na European anti-money laundering directive (AMLD4).

Ang PSD2, pinagtibay sa EU sa Oktubre ngayong taon, ay binubuo ng isang bagong hanay ng mga panuntunan sa proteksyon sa pagbabayad ng consumer, na naglalayong isulong ang pagbuo at paggamit ng mga makabagong online at mobile na pagbabayad.

Samantala, ang AMLD4 ay ginawa alinsunod sa mga rekomendasyong inilabas ng Financial Action Task Force (FAFT) noong 2012 upang mapahusay ang AML ng EU (Anti Money Laundering) at mga batas ng CTF (Counter-Terrorist Financing).

Ang ulat ay nagbabasa:

" ... ang mga kamakailang pamamaraan ng pambatasan – tulad ng para sa AMLD4 at PSD2 – ay hindi nagbigay ng sapat na atensyon sa pag-unlad na ito, kaya hindi naaapektuhan ang mga virtual na pera. Bagama't ang AMLD4 ay maaaring ipakahulugan na umaabot sa mga virtual na pera, ang tiyak na antas kung saan ay magtatagumpay sa pagpigil sa kanilang pang-aabuso para sa money laundering at mga layunin ng pagpopondo ng terorista ay nananatiling nakikita."

"Ikatlo, ang batas sa hinaharap - tulad ng potensyal na EMD3 - ay nananatiling isang pag-unlad na dapat bantayang mabuti," sabi ng ulat, idinagdag:

"Gayunpaman, para sa isang potensyal na bagong legislative framework tungkol sa e-money na mapalawak sa mga virtual na pera, kailangan ang isang mas pangunahing reconfiguration ng mismong paniwala ng e-money."

Dahil sa mga multipurpose prepaid card na nawala ang field at network-based na mga serbisyo ng pera na papalapit nang papalapit sa pagiging mga serbisyo sa pagbabayad, ang mga orihinal na layunin ng e-money framework ay mabilis na nawawalan ng kaugnayan, sabi nito.

"Ang isang reorientation patungo sa mga virtual na pera ay maaaring magdala ng bagong buhay sa paniwala na ito, at palawakin ang legal na balangkas upang isama ang mga kamakailang pag-unlad tulad ng mga cryptocurrencies," sabi ng ulat.

Ang SWIFT Institute, na itinatag ng SWIFT upang pondohan ang independiyenteng pananaliksik, ay hiwalay na nagsimula sa mga kampanya sa pananaliksik na naglalayong Bitcoin at blockchain Technology, paglulunsad ng grant noong Hulyo ng nakaraang taon.

Nilalayon ng bagong working paper na mag-alok ng mga rekomendasyon para sa mga financial practitioner at regulator, ayon sa organisasyon.

Internasyonal na diskarte

Ang ulat pagkatapos LOOKS sa paraan kung saan ang virtual na regulasyon ng pera ay nilapitan ng mga stakeholder sa US.

"[Sa US], ang mga financial regulator ay nagsagawa na ng mga pagsisikap sa pagdadala ng ilang partikular na virtual currency service provider - higit sa lahat ang virtual currency exchange - sa ilalim ng umiiral na legal na mga balangkas tungkol sa negosyo ng mga serbisyo sa pera," paliwanag ng ulat.

Bagama't ang mga pagtatangka na ito ay unang nagsimula sa pederal na antas, ang tala ng ulat, sila ay naghahanap na ngayon ng kanilang daan patungo sa antas ng estado sa New York - na nagpakilala sa BitLicense – at California.

Dagdag pa, ang ulat ay nagsasaad na mayroong pagkakataon para sa internasyonal na kooperasyon upang ayusin ang mga cryptocurrencies:

"Ang regulatory approach na sinusunod sa US ay nagpapakita ng ilang malinaw na pagkakatulad sa sariling legal na balangkas ng EU sa mga serbisyo sa pagbabayad. Kaya naman maiisip na ang pag-overhaul ng e-money framework ay hahantong sa isang katulad na legal na rehimen para sa mga virtual na pera tulad ng kasalukuyang iminumungkahi sa US."

"Ang diskarte na ito ay maaari ring magkaroon ng potensyal para sa ibang mga bansa na nahihirapan pa ring maunawaan ang bagay na ito, tulad ng makikita sa mga Markets sa Asya . Bukod dito, dahil sa likas na internasyonal na saklaw ng mga virtual na pera, ang isang mas pinag-isang paninindigan sa bagay na ito ay magsisilbing suportahan ang internasyonal na kooperasyon," patuloy nito, na nagtatapos:

"Ang mas malakas na internasyonal na kooperasyon ay maaaring ituring na kinakailangan upang matagumpay na maipatupad at maipatupad ang mga panuntunan ng AML at CFT [Counter Terrorism Financing] para sa mga virtual na pera."

Para sa karagdagang impormasyon, basahin ang buong ulat sa ibaba:

SIWP No 2015 001 AML na Mga Panganib ng Third Party Payment Provider FINAL

Larawan ng bandila ng EU sa pamamagitan ng Shutterstock