Ang Ikatlo ng Mga Crypto Exchange ay May Kaunti o Walang KYC, Sabi ng CipherTrace

Ang isang magandang bahagi ng industriya ng palitan ng Cryptocurrency ay nanganganib na mahulog sa patnubay na "Travel Rule" ng Financial Action Task Force (FATF) na inihayag noong Hulyo, ayon sa bagong pananaliksik.

Ang provider ng mga solusyon sa pagsunod sa Blockchain na si CipherTrace ay nagsabi sa kanyang Q3 Cryptocurrency Anti-Money Laundering (AML) Ulat, na inilathala noong Miyerkules, na humigit-kumulang ONE katlo ng nangungunang 120 na palitan ay "mahina" pagdating sa pag-verify ng know-your-customer (KYC), habang ang ganap na dalawang-katlo ay "kulang sa malakas na patakaran ng KYC."

Ang patnubay ng FATF, na higit o hindi gaanong obligado para sa 39 miyembrong mga bansa at hurisdiksyon nito na ipatupad sa regulasyon, ay nagsasaad na ang mga palitan, o virtual asset providers (VASPS), ay dapat kumuha, mag-imbak at makapagpasa ng data sa kanilang mga user kapag ginawa ang mga transaksyong nagkakahalaga ng $1,000 o higit pa. Nagbibigay ito ng digital paper trail na maaaring sundin upang maiwasan ang mga krimen sa pananalapi gaya ng money laundering o pagpopondo ng terorismo.

Sabi ng CipherTrace, pitong buwan na lang ang natitira para iayon ng mga miyembro ang batas sa patnubay, at ang mga VASP ay mag-set up ng mga solusyon upang manatili sa pagsunod. Gayunpaman, sinasabi nito, ang ilang 65 porsiyento ng mga palitan ay hindi pa kayang "pangasiwaan ang pangunahing KYC, lalo pa't sumunod sa mahigpit na bagong pondo na 'Travel Rule'."

Natuklasan ng mga mananaliksik ng kompanya na nagagawa nilang makipagtransaksyon ng 0.25 Bitcoin araw-araw na may kaunti o walang KYC sa 35 porsiyento ng mga palitan na nasubok, na inilarawan bilang "mahina" na mga proteksyon ng AML sa ulat. Apatnapu't isang porsyento ay "buhaghag," natagpuan ang CipherTrace, na may "isang uri ng proseso ng pag-verify ng ID ," habang 35 porsyento lang ang may "malakas" na KYC, na may maraming antas ng pag-verify, kabilang ang isang kinakailangan sa proof-of-address at marahil ay mga video o tawag sa telepono.

Sinabi pa ng CipherTrace na ang Panuntunan sa Paglalakbay ay "problema" para sa tinatawag na Privacy coins, mga cryptocurrencies na nag-aalok ng mga feature na maaaring mag-obfuscate ng personal na data ng user. Ang mga ganitong feature ay naglalagay sa mga cryptos na ito na kakaiba sa gabay ng FATF.

Sa ngayon, ang ilang mga palitan ay nagde-delist ng mga naturang barya, kabilang ang Zcash, Monero at DASH, na binabanggit ang pagsunod sa mga hakbang ng mga pambansang regulator upang umayon sa mga itinatakda ng FATF.

Gayunpaman, sinabi ng ulat na natagpuan ng mga mananaliksik ang 32 porsiyento ng mga palitan, kabilang ang ilan na may hindi gaanong malakas na KYC, ay naglilista pa rin ng mga Privacy coin.

Ang kumpanya ay nagsasaad, bagaman:

"Bagaman ang ulat ay may bantas ng pag-aalala para sa mga Privacy coin na walang diskarte sa pagsunod, ang CipherTrace ay nagpapatunay na ang mga kamakailang ulat ng pagkamatay ng mga Privacy coin ay labis na pinalaki. Sa katunayan, marami sa mga nangungunang developer ng Privacy coin ay naglabas na ng mga pahayag ... kung paano sila makakasunod sa Travel Rule.

Sa katunayan, ang isang binalak na pagsuspinde ng suporta sa Zcash at DASH trading ng OKEx Korea ay ilagay sa ilalim ng pagsusuri noong Oktubre, bahagyang salamat sa mga pagsisikap ng Electric Coin Company – ang co-developer ng Zcash – upang mapawi ang pangamba ng exchange.

Sinabi ni Josh Swihart, ang VP ng marketing at business development ng Electric Coin Company sa CoinDesk noong panahong iyon, "Ang Zcash ay ganap na tugma sa lahat ng rekomendasyon ng FATF kabilang ang panuntunan sa paglalakbay."

Dapat tandaan na ang CipherTrace, pati na rin ang iba pang blockchain analytics firms, ay nag-aalok ng mga solusyon na sinasabing makakatulong sa mga palitan na sumunod sa gabay ng FATF.