Walang Mga Pagsusuri ng AML Para sa Karamihan sa Mga Paglilipat Sa Mga Hindi Naka-host Crypto Wallet, Nagpapasya ang Mga Tagagawa ng Patakaran sa EU

BRUSSELS, Belgium – Sa wakas ay sumang-ayon ang European Union (EU) sa mga landmark na alituntunin sa anti-money laundering para sa mga transaksyon sa Crypto noong Miyerkules, sa kabila ng mga alalahanin ng industriya sa batas na pumipinsala sa Privacy at pagbabago.

Ang mga huling panukala ay mangangahulugan na kailangang ma-verify ang pagkakakilanlan ng customer para sa kahit na ang pinakamaliit na paglilipat ng Crypto , kung ito ay nasa pagitan ng dalawang regulated na digital wallet provider – ngunit ang mga pagbabayad sa hindi naka-host na pribadong mga wallet ay higit na maiiwan sa mga tseke sa laundering.

Ang mga mambabatas ng EU at mga kinatawan ng gobyerno ay nagpupulong sa nakalipas na tatlong buwan upang i-hash out ang isang pampulitikang deal sa panukalang batas, na ipinakilala noong Hulyo 2021 ng European Commission.

Dalawang source na umaalis sa pulong, na humiling na huwag pangalanan, ang nagsabi sa CoinDesk na isang deal ang naabot sa batas pagkatapos lamang ng mahigit isang oras na pag-uusap.

Sa ilalim lamang ng isang oras pagkatapos ng paglalathala ng artikulong ito, kinumpirma ng mambabatas ng EU na si Ondřej Kovařík ang pansamantalang kasunduan sa isang tweet, na nagsasabi na ito ay "naaabot ang tamang balanse sa pagpapagaan ng mga panganib para sa paglaban sa money laundering sa sektor ng Crypto nang hindi pinipigilan ang pagbabago at labis na pasanin sa mga negosyo."

Sa labas ng meeting room, sinabi ni Kovařík sa CoinDesk na ang mga negosyador ay nakahanap ng "magandang balanse" na hindi makakapigil sa pagbabago.

"Pahihintulutan nito ang karagdagang pag-unlad ng Crypto sa Europa," sabi ni Kovařík.

Noong Marso, sabi ng mga mambabatas Nais nilang makabuluhang palawakin ang saklaw ng panukalang batas upang isama ang mga transaksyon na may mga hindi naka-host na digital wallet – ang mga T pinamamahalaan ng isang regulated service provider tulad ng isang lisensyadong Crypto exchange – at magkaroon ng mga detalye ng transaksyon na iniulat sa mga awtoridad anuman ang panganib.

Nagdulot iyon ng sigaw ng protesta mula sa mga manlalaro ng industriya, mula sa mga grupo ng lobby hanggang sa mga kilalang kumpanya ng Crypto tulad ng Coinbase (COIN), at sinabi ng ilang eksperto sa batas na maaari rin itong ituring na isang hindi katimbang at labag sa batas na paglabag sa Privacy .

Ang mga huling yugto ng pag-uusap tungkol sa batas ay ginanap sa Brussels upang makahanap ng isang hanay ng mga panuntunan na sumasang-ayon sa parehong European Parliament, at ng Konseho ng EU (na pinagsasama-sama ang 27 miyembrong estado upang gumawa ng mga kolektibong desisyon sa pambatasan). Ang Konseho ay kasalukuyang pinamumunuan ng France. Ang deal ay ginawa sa nick of time, mahigit ONE araw lang bago kailangang ibigay ng France ang kontrol sa mga pag-uusap sa Czech Republic.

Read More: Tumigas ang Mga Posisyon sa Privacy ng Crypto Bago ang Crunch EU Vote

Para sa mga patakaran sa paglilipat sa mga hindi naka-host na wallet, sinabi ni Kovařík na ang pangwakas na resulta ay "lumayo sa paunang panukala ng European Parliament" - isang bagay na malamang na matugunan ng isang buntong-hininga ng kaluwagan ng marami sa industriya.

Sinabi ni Kovařík na ang mga panuntunang hindi naka-host na wallet ay malalapat lamang kapag ang mga paglilipat ay ginawa sa sariling pribadong wallet ng isang tao, at kapag ang halaga ay higit sa 1,000 euro ($1,052). Ang isang karagdagang pinagmumulan na binigkas sa mga pag-uusap ay nakumpirma ang mga detalyeng iyon.

Ernest Urtasun, isang miyembro ng European Greens party, na sama-samang namuno sa mga negosasyon ng parliament sa batas, nagtweet na ang mga patakaran ay "nagwawakas sa ligaw na kanluran ng hindi reguladong Crypto, na nagsasara ng mga pangunahing butas sa mga panuntunan sa European anti-money laundering."

Kinumpirma ni Urtasun na ang huling deal ay mangangahulugan na, para sa mga transaksyon sa pagitan ng mga regulated na wallet, ang mga detalye ng pagkakakilanlan ng customer ay kailangang itala para sa kahit na pinakamaliit na transaksyon. Iyon ay gumagawa ng mga patakaran ng Crypto na hindi katulad ng para sa kumbensyonal na sektor ng pagbabangko, na nakakakuha lamang ng mga nagkakahalaga ng higit sa 1,000 euro.

Binawi ng mga mambabatas at pamahalaan ang mga plano ng European Commission na i-exempt ang mga maliliit na transaksyon, na nangangatwiran na ang pagkasumpungin ng presyo at ang kakayahang hatiin ang mga pagbabayad sa mas maliliit na bahagi ay gagawin itong hindi gumagana para sa Crypto.

Ang sosyalistang mambabatas na si Paul Tang, na nagtulak para sa mahihirap na hakbang laban sa money laundering, ay nagsabi sa CoinDesk sa isang pahayag na ang kasunduan ay nangangahulugang "ang pag-verify ng mga hindi naka-host na wallet ay malalim na nakaukit sa paglaban ng EU laban sa money laundering sa pamamagitan ng Crypto."

"Hindi lang tayo makakapag-focus sa regulated sector habang pinananatiling bukas ang backdoor sa malalaking anonymous na daloy ng Crypto ," sabi ni Tang.

Ang kasunduan, na nagtatakda ng mga mahahalagang linya ng Policy na gagawin ng huling batas, ay kailangan pa ring isalin sa pambatasan na teksto at i-gazet sa Opisyal na Journal ng EU.

I-UPDATE (Hunyo 29, 18:49 UTC): Nagdagdag ng komento mula sa mambabatas ng EU na si Paul Tang at tweet mula sa mambabatas na si Ondřej Kovařík.

I-UPDATE (Hunyo 29, 19:28 UTC): Nagdagdag ng komento mula sa mambabatas na si Ondřej Kovařík at tweet mula kay Ernest Urtasun. Kinukumpirma ang mga detalye tungkol sa mga exemption para sa maliliit na pagbabayad at hindi naka-host na mga wallet.

I-UPDATE (Hunyo 29, 19:45 UTC): Mga update sa headline.