Comment les conseillers financiers peuvent-ils naviguer dans les eaux troubles de la cryptomonnaie ?

Nous continuons de vivre l'histoire des Crypto . Les régulateurs ont récemment pris des mesures énergiques pour majeur initiatives Dans le secteur des Cryptomonnaie . Il y a beaucoup à dire là-dessus, et je n'entrerai T dans les détails, mais globalement, ces développements offrent au secteur l'occasion d'avoir des discussions constructives avec la SEC sur l'avenir des Crypto. Un tribunal est une sorte de forum, et il pourrait bien être la plateforme dont le secteur a besoin pour progresser.

D'une certaine manière, c'était prévisible. Les investisseurs en Crypto ont connu une année 2022 difficile : confrontés aux inévitables difficultés de croissance liées aux innovations naissantes et aux opportunistes effrontés qui surgissent systématiquement dans les secteurs émergents, nombre d'entre eux ont subi les conséquences de fonds mal gérés et de fraudes d'élite. Les audiences de faillite ont fait écho aux voix d'investisseurs qui avaient mis tous leurs œufs dans le ONE panier, révélant aux tribunaux que des millions de dollars avaient été perdus dans des cryptomonnaies à rendement, laissées sur une plateforme d'échange en faillite. Si le secteur semble avoir retrouvé ses marques, la SEC pourrait se sentir gênée une fois mordue.

Vous lisezCrypto pour les conseillers, La newsletter hebdomadaire de CoinDesk qui décrypte les actifs numériques pour les conseillers financiers.Abonnez-vous icipour l'obtenir tous les jeudis.

Mais la question demeure : comment accompagner les clients en ces temps difficiles ? Les récents procès intentés par la SEC ne semblent T avoir refroidi l'intérêt des investisseurs pour les actifs numériques. Loin de là : le trafic on-chain afflue vers les protocoles DeFi prenant en charge le staking et le trading décentralisé.

Contrairement aux perturbations passées où les échanges centralisés ont été remis en cause, les sorties d'institutions comme Coinbase semblent s'être stabilisées rapidement, démontrant que les investisseurs pourraient rester sur place et, par conséquent, avoir besoin de plus de conseils que jamais.

Bien qu'il soit important de KEEP un œil sur l'évolution du paysage réglementaire pour obtenir des conseils, les conseillers peuvent faire preuve de plus de prudence lorsqu'ils abordent ou investissent dans des crypto-monnaies avec des clients intéressés.

L'importance des applications de conservation et de Crypto

ONEun des principaux avantages de la blockchain est l'autonomie qu'elle offre aux investisseurs. La liberté de négocier, où et quand bon vous semble, est un puissant outil de démocratisation de l'investissement. Malgré les compromis inhérents à la responsabilité qu'elle implique, elle constitue globalement une avancée positive vers l'égalité financière.

Les courtiers financiers et les conseillers en placement connaissent bien cette responsabilité, et même s'il est possible de gérer directement les actifs numériques avec les bons outils, il ne faut T pour autant annihiler complètement cette indépendance retrouvée (et il est peu probable que quiconque le puisse). Comme les investisseurs l'ont appris l'année dernière, la nouvelle liberté offerte par les applications mobiles de trading entièrement infinies et à faire soi-même a rendu le recours à des conseils externes superflu jusqu'à ce que, dans des circonstances regrettables, il devienne évident que ce n'était T.

C'est là qu'intervient la conservation des actifs. Vous pouvez soutenir ce nouveau style hybride d'investissement géré — où la garde reste chez un tiers — avec des outils qui vous permettent de visualiser les comptes d'investissement conservés de vos clients (viaCoinbase ou Gémeaux) pour fournir des informations lorsque vos clients souhaitent prendre les rênes.

Adopter une approche qualifiée et multi-dépositaire

Un autre enseignement majeur de l'année écoulée et des nombreux échecs des plateformes boursières est l'importance de la diversification. Nombreux sont les témoignages d'investisseurs qui ont investi l'intégralité de leurs fonds universitaires dans une ONE demande pour percevoir des intérêts et ont été victimes de mauvaises pratiques de prêt. Il est important d'investir intelligemment et de minimiser les risques en diversifiant ses placements et en exploitant des outils permettant d'investir pour ses clients sur diverses plateformes boursières fiables.

Il est également important de savoir comment les dépositaires conservent vos fonds. Les dépositaires qualifiés permettent aux investisseurs de bénéficier de différentes formes de conservation pour les fonds de leurs clients, sécurisées et contrôlées, et peuvent utiliser des Technologies de portefeuille HOT et froid. Bien que nous VET attentivement nos partenaires dépositaires afin de nous assurer qu'ils peuvent proposer des solutions d'investissement qualifiées, il est toujours important, lorsque vous investissez pour le compte de vos clients, de comprendre les méthodes utilisées par les plateformes d'échange que vous utilisez.

Maintenir un portefeuille diversifié

La théorie moderne du portefeuille s'applique toujours à la gestion d'actifs numériques. Les investisseurs ayant subi des pertes importantes T seulement investi massivement dans des applications spécifiques, mais aussi dans des cryptomonnaies spécifiques. Le potentiel de rendement élevé des actifs à rendement offerts en bourse a incité de nombreux investisseurs à placer d'importantes sommes d'argent dans un ONE véhicule (imaginez : Terra LUNA). Comme aux débuts de la technologie, il est facile pour les clients de se laisser emporter par le battage médiatique et d’acheter potentiellement des actifs gonflés avec des profils à haut risque.

C'est pourquoi l'auto-recherche (DYOR) est cruciale dans un secteur en constante évolution. Exploiter les Indices et les modèles d'experts du secteur des actifs numériques peut s'avérer extrêmement utile dans ces situations. Ainsi, vous pouvez répartir votre capital d'investissement entre différentes allocations d'actifs numériques, en vous basant sur les études de marché et les analyses des analystes du secteur.

De plus, la diversification T se limite pas au domaine des Crypto. On parle d'« actifs numériques » pour une bonne raison : il existe plusieurs façons d'utiliser la blockchain en dehors des cryptomonnaies pour se diversifier. Les actifs tokenisés (c'est-à-dire les actifs réels) RWA) comme le capital-investissement, l'immobilier et l'art, entre autres alternatives, offrent aux investisseurs la possibilité d'élargir leur exposition aux actifs numériques grâce à l'accès à des véhicules d'investissement autrement restreints.

Restez à l'écoute

Le paysage réglementaire évolue, et vous devez l'être aussi. Bien que la législation évolue lentement et que ces affaires judiciaires puissent prendre des années à se résoudre, l'opportunité d'un véritable dialogue peut conduire à une résolution collective des problèmes et, in fine, à une plus grande clarté. KEEP attentivement les désignations d'actifs et les principales conclusions pour vous assurer d'investir de la manière la plus conforme et la plus intelligente possible.

L’investisseur d’aujourd’hui connaît les avantages des actifs numériques et50 millions Beaucoup d'entre eux sont déjà investis dans les Crypto. Les conseillers peuvent leur offrir leurs connaissances, leur éducation financière et leur expérience pour les guider lorsqu'ils en ont le plus besoin. Je suis convaincu que les RIA ouvriront la voie aux actifs numériques, car vous avez le pouvoir de faire ressortir le meilleur de ce secteur émergent et de lui permettre de réaliser ce pour quoi il a été inventé : faire en sorte que le système financier fonctionne pour tous.