Crypto pour les conseillers : perspectives pour 2025

Dans le numéro d’aujourd’hui,LEO Mindyuk de MLTech fournit des perspectives Crypto pour 2025 et met en évidence les facteurs clés qui pourraient favoriser l'adoption de ces actifs.

Alors, Miguel Kudryde L1 Advisors partage ses idées sur le sujet dans Ask and Expert.

–Sarah Morton

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Perspectives d'adoption des Crypto en 2025 : construire des ponts vers le grand public

L'industrie des Crypto aborde l'année 2025 avec un objectif renouvelé. Au cours de l'année écoulée, le secteur a été témoin d'évolutions clés qui signalent l'intégration croissante des cryptomonnaies dans la Finance traditionnelle (TradFi) et une adoption plus large des actifs Crypto , en particulier le Bitcoin. Cependant, la route à suivre mettra à l'épreuve la résilience de cet écosystème en pleine croissance. Alors que nous évaluons les perspectives pour 2025, plusieurs facteurs apparaissent comme essentiels pour façonner la trajectoire d'adoption : la clarté réglementaire, la participation institutionnelle et l'innovation technologique.

1. Clarté réglementaire : transformer l'incertitude en directives institutionnelles

Comme je l'ai brièvement évoqué surmon podcast CoinDesk sur les résultats de la soirée électorale et l’évolution des prix qui l’entoure, la clarté réglementaire apparaît comme un facteur essentiel pour l’adoption des Crypto . Le marché a déjà commencé à intégrer l’espoir que les nouveaux élus apporteront la structure tant attendue à l’écosystème des actifs numériques. Nous verrons certaines de ces attentes commencer à se concrétiser cette année. Les principaux domaines dans lesquels nous sommes susceptibles de voir plus de clarté sont les suivants :

un) Définition et classification des actifs numériques :Les États-Unis devraient affiner la manière dont les actifs numériques sont classés, qu'il s'agisse de titres, de matières premières ou d'une combinaison des deux. Cette clarification aura un impact direct sur la manière dont les jetons sont émis, négociés, réglementés et taxés.

b)Stablecoins :Il est probable qu’il s’agisse de sujets qui suscitent l’intérêt des régulateurs en raison de leurs cas d’utilisation concrets et de leur impact potentiel sur la stabilité financière.

c)Fiscalité des transactions Crypto :Des changements récents ont déjà été apportés et nous verrons probablement des exigences de déclaration fiscale plus claires pour les actifs numériques, diverses activités associées et divers acteurs de l’industrie.

Sujets supplémentaires tels que la tokenisation, y compris les actifs du monde réel, les portefeuilles dépositaires et non dépositaires, les lieux de négociation réglementés, la Finance décentralisée (DeFi), lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) et connaissez votre client (Connaissance de la clientèle) la conformité et la protection des consommateurs seront également activement discutées et potentiellement mises en œuvre.

2. Participation institutionnelle : les ETF comme catalyseur

En 2024, les ETF Crypto ont connu une croissance explosive, avec des milliards d'entrées nettes et des lancements notables. Avec de nouveaux produits, les ETF Crypto représentent désormais un segment de marché financier en pleine expansion, attirant un intérêt important des investisseurs et surperformant les fonds traditionnels. Nous verrons probablement une variété de produits adjacents.

En 2025, les flux croissants et les volumes élevés d'ETF BTC et ETH continueront probablement de valider la Crypto en tant que classe d'actifs et de simplifier l'accès pour les investisseurs particuliers et institutionnels. Cela ouvrira la voie à d'autres ETF mono-actifs, ETF multi-actifs et divers ETF adjacents (par exemple, à effet de levier, inverse, market-timing, volatilité). Si la clarté réglementaire progresse suffisamment vite, nous pourrions voir les premiers ETF Crypto -générant du rendement aux États-Unis (par exemple, le staking). Ces produits pourraient susciter un intérêt supplémentaire des investisseurs pour la classe d'actifs et augmenter les flux vers les produits d'investissement passifs et actifs.

3. Innovation technologique : la convergence de l'évolutivité de la blockchain et de l'IA

Les avancées technologiques en 2025 seront portées par l’évolutivité de la blockchain de couche 2 et l’intégration de l’IA. Les rollups, les preuves à connaissance nulle et l’interopérabilité amélioreront l’efficacité des transactions et l’expérience utilisateur pour les applications décentralisées (dApps) et la DeFi. Simultanément, les agents d’IA opérant sur des réseaux décentralisés résoudront et optimiseront une variété de tâches et interagiront avec les utilisateurs et entre eux. Cette synergie simplifie les interactions Web3 et garantit une exécution sécurisée et transparente des décisions d’IA sur la blockchain. Ensemble, ces innovations réduiront les barrières à l’entrée, attireront les développeurs et les utilisateurs et accéléreront l’adoption généralisée, faisant de 2025 une année charnière pour la convergence de la blockchain et de l’IA.

Résumé

Les perspectives d’adoption des Crypto en 2025 sont extrêmement positives, mais non sans défis. La clarté réglementaire, la participation institutionnelle et l’innovation technologique seront les piliers de la croissance. La question n’est T de savoir si les Crypto seront acceptées par le grand public, mais à quelle vitesse et sous quelle forme. À l’approche de cette prochaine phase, ceux qui s’adapteront à l’évolution du paysage seront les premiers à façonner l’avenir.

-LEO Mindyuk, PDG de ML Tech

Demandez à un expert

Q. Quels ont été les développements les plus marquants sur le marché des Crypto au cours de l’année écoulée, et comment ont-ils façonné l’adoption des Crypto ?

L’évolution la plus significative de l’année dernière dans le Crypto a été le changement politique, le président élu Donald Trump ayant fait des Crypto un élément clé de son programme. Les Marchés commencent seulement à prendre en compte l’impact des pouvoirs exécutif et législatif, ainsi que des régulateurs financiers, qui non seulement se sont abstenus de lutter contre l’industrie des Crypto , mais ont également encouragé Crypto aux États-Unis. Au-delà de l’adoption du Bitcoin et de la création potentielle d’une réserve nationale stratégique de Bitcoin , les implications plus larges pour les Marchés financiers ne sont pas encore claires pour de nombreux acteurs du marché. Certaines des plus grandes institutions financières du monde, qui étaient auparavant à l’écart, développent désormais activement leur stratégie en Crypto en réponse à la nouvelle administration pro-crypto-monnaies.

Q. Comment l’évolution du paysage réglementaire est-elle susceptible d’impacter les Marchés des Crypto et l’implication institutionnelle en 2025 ?

L'approche réglementaire de la SEC a eu un impact considérable sur les Marchés des Crypto . Le passage à une position neutre, voire positive, signifie que les professionnels et les institutions financières devront activement explorer les moyens de mieux servir leurs clients qui sont déjà engagés dans la Crypto, en particulier compte tenu de son rôle décisif dans les élections. En outre, ils devront adapter leurs offres pour rester compétitifs dans un monde où les Marchés financiers et les actifs fonctionnent de plus en plus sur les rails de la Crypto monnaie. Les conseillers financiers, en particulier, ont désormais davantage de possibilités de servir leurs clients en intégrant les allocations de Crypto et les portefeuilles de Crypto existants dans une planification et une stratégie financières globales.

Q. Compte tenu du climat macroéconomique, comment les professionnels de la finance devraient-ils envisager l’intégration de la Crypto dans des stratégies d’investissement plus larges en 2025 ?

L’année 2025 marquera un tournant pour les Crypto, qui passeront du statut de simple classe d’actifs à celui d’infrastructure sous-jacente à une part croissante de toutes les classes d’actifs. En d’autres termes, avec l’adoption des rails Crypto , les professionnels de la finance seront mieux équipés pour répondre au climat macroéconomique, accélérant encore davantage le processus de tokenisation des actifs, d’allocations de portefeuille et d’adoption plus large.

-Miguel Kudry, PDG de L1 Advisors

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