Les 7 types de cauchemars fiscaux Crypto

Thabo Abbate, un expert-comptable qui s'occupe de la comptabilité des cryptomonnaies, a vu de nombreux cauchemars fiscaux. Mais ONE -ci le fait encore souffrir.

Sa cliente était professeur de yoga. Elle vivait à New York et gagnait moins de 50 000 dollars par an. En 2016, elle a commencé à trader des Crypto. Sur Twitter, elle a trouvé des « influenceurs du trading de Crypto » et a utilisé leurs conseils pour effectuer des transactions. Au début, elle n'a investi qu'un BIT d'argent. Mais les transactions ont fonctionné. « C'était en 2016, et si vous lanciez simplement une fléchette sur une pièce, vous gagniez de l'argent à l'époque », dit Abbate aujourd'hui.

Cet article fait partie de CoinDeskSemaine de l'impôt

La professeure de yoga, enhardie, a décidé de miser davantage. Pourquoi ne pas gagner de l'argent ? Elle a donc commencé à trader sur marge. Elle a principalement copié les transactions de certains influenceurs du trading de Crypto et, une fois de plus, elles ont commencé à fonctionner. Elle a pris environ 1 000 $ de capital et l'a transformé en 100 000 $. Elle y était parvenue.

« Ensuite, la facture fiscale arrive », a déclaré Abbate. La professeure de yoga aurait pu se contenter de vendre son portefeuille de 100 000 $ et d'en mettre une partie de côté pour les impôts. Mais bien sûr, elle ne l'a T fait - de nombreux traders de Crypto ne le T. Au lieu de cela, elle a continué à négocier sur marge. Et finalement, elle a perdu toutes ses Crypto.

Elle devait maintenant payer des impôts sur ce gain en capital de 100 000 $… mais sans rien avoir en banque. « La facture fiscale était en fait supérieure à ce qu’elle pouvait gagner en un an », a déclaré Abbate.

Bienvenue dans les histoires d'horreur des cauchemars fiscaux liés aux Crypto . Elles ressemblent généralement à ceci : vous jouez avec les Crypto, vous gagnez de l'argent, vous ne pensez T aux impôts, puis le marché chute et BOOM, soudainement, vous êtes sous l'eau.

Crypto Reddit est jonché de ce genre d'histoires tristes, comme celle-ci assistante de bureau avec un salaire de 47 000 $ qui a accumulé une facture d'impôt de 50 000 $ - qu'il ne pouvait T payer - concluant : « J'ai l'impression d'avoir accidentellement ruiné ma vie. »

Ou le Crypto trader qui réalisé, horrifié, « Mon pays va devenir légèrement plus riche parce que j'ai foiré ma planification fiscale », et que « après qu'ils m'auront pris tout ce que j'ai, je serai toujours endetté pour le reste de ma vie ».

D’après les conversations avec des experts fiscaux, ces cauchemars se présentent sous sept formes :

1. Le cauchemar « Acheter dans un marché haussier et vendre dans un marché baissier »

Le plus gros. Ils ressemblent généralement à ceci : « J’ai découvert Bitcoin en 2017. C’était tellement excitant. J’ai commencé à trader les altcoins pour essayer de gagner plus de Bitcoin», a déclaré Brady Swenson, vice-président de l’éducation et du marketing chez Swan Bitcoin, un service qui propose des plans d’achat automatisés de Bitcoin . « J’ai fait des centaines, voire des milliers, de transactions », a-t-il noté.

Swenson n’avait jamais négocié d’actions auparavant. Il n’avait jamais négocié de devises. Il n’avait jamais rien négocié et il n’avait aucune idée des implications fiscales. Il n’a jamais rien mis de côté. Et pendant ce temps, le prix du Bitcoin s’est effondré. Alors, quand la saison des impôts est arrivée, « j’ai dû vendre plus de la moitié de mes Bitcoin juste pour payer la facture. »

Swenson est en bonne compagnie. « C'est sans aucun doute le plus grand moment de T », a déclaré David Kemmerer, PDG de CryptoTrader.Tax, une start-up spécialisée dans les logiciels fiscaux. Il a observé cette dynamique en 2018 et maintenant en 2022. « Nous l’avons déjà vécu deux fois », a déclaré Kemmerer. « Un énorme marché haussier menant à la fin de l’année », puis un marché baissier lorsque les gens doivent liquider leurs comptes pour payer leurs impôts.

Prenons le cas d’un agent immobilier de 31 ans à Chicago : « Je me suis lancé dans le trading d’altcoins en 2017 », a-t-il déclaré. Ce « tâtonnement » lui a rapporté environ 650 000 dollars de bénéfices. Comme Swenson, il n’avait aucune idée qu’il devait payer des impôts sur ces transactions, et lorsque le fisc est venu, ses avoirs en Crypto ont chuté de 50 %. « J’étais vraiment dans la merde. » Il devait 120 000 dollars d’impôts et, pour réunir l’argent, il a dû liquider ses Bitcoin … au plus bas du marché. « Non seulement cela m’a fait mal financièrement, mais c’était aussi pénible de rassembler toutes mes informations de trading et d’enregistrer manuellement les transactions une par une. »

Encore un exemple de cette triste histoire : «Kevin Cage”, qui travaillait dans la cybersécurité, pensait avoir passé une bonne année 2017 dans le trading de Crypto. Son compte, autrefois modeste, a rapidement gonflé jusqu’à plusieurs centaines de milliers de dollars (même s’il s’agissait principalement de “pure chance et de jeu”)… et vous pouvez voir où cela va. Le marché s’est effondré, la facture fiscale est arrivée et il a dû liquider ses avoirs pour payer la facture de 100 000 dollars. “Cela m’a fait mal au ventre”, a déclaré Cage.

Il a perdu le sommeil. Il a réduit ses sorties au restaurant et a abandonné ses projets de vacances. « C'est le pire sentiment au monde », a-t-il déclaré. « Les gens pensent que vous avez gagné beaucoup d'argent grâce aux Crypto, et vous avez parlé des gains, mais à la fin de l'année, vous avez souhaité avoir réalisé des bénéfices. » (Celui - ci a une fin plus heureuse. Cage a rebondi, est un millionnaire en Crypto monnaies vivant à Porto Rico et 130 000 personnes s'abonnent à son vidéos de trading.)

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2. Le cauchemar de la « Crypto magique ! »

Beaucoup de gens pensent qu'une fois que vous avez échangé votre monnaie fiduciaire contre du Bitcoin ou de Ethereum, à ce stade, elle appartient au domaine de la « monnaie Crypto magique » et qu'ensuite, pendant des jours, des semaines, voire des années, rien n'est taxé jusqu'à ce qu'elle soit reconvertie en monnaie fiduciaire. Non.

« J’aurais aimé que cela fonctionne de cette façon », a déclaré Kemmerer, mais il voit régulièrement des clients se faire arnaquer parce qu’ils n’ont pas compris comment cela fonctionne. « Ce ONE avait acquis plus de 100 Ethereum au début, en 2015, à une époque où c’était encore bon marché », a-t-il déclaré. Puis, en 2021, il a vendu une partie de son Ethereum pour acheter des jetons non fongibles (NFT), pensant que tout se passait dans le monde magique de la Crypto . « Il a accumulé une facture fiscale de plus de 100 000 $. C'était un choc. »

3. Le cauchemar de « l'enfer des transactions »

Autre cauchemar courant : effectuer une multitude de transactions sur différentes plateformes (Coinbase, Binance, FTX, Kucoin, Huobi, etc.) et ne pas conserver de trace de vos transactions. Chaque transaction est un événement imposable.

En 2017, Michelle O'Connor a utilisé un algorithme de robot pour effectuer automatiquement des transactions sur Uphold (une plateforme de trading). Pas 10 ou 100 transactions. « J'ai effectué environ 20 000 ou 30 000 transactions », a-t-elle déclaré en riant. Oups !

(O'Connor a résolu le cauchemar en devenant le premier client de TaxBit ; elle a été tellement impressionnée par la start-up de logiciels fiscaux qu'elle a ensuite rejoint l'équipe en tant que vice-présidente du marketing.)

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4. Le cauchemar de la « richesse éphémère »

En 2017, Shehan Chandrasekera, responsable des impôts chez Coin Tracker, a travaillé avec un chauffeur de limousine qui faisait du trading de Crypto en parallèle. Le chauffeur a réalisé un bénéfice de 150 000 dollars. Pas mal. Peut-être pourrait-il passer de la conduite d'une limousine à la possession d'une Lamborghini ?

Inquiet, Chandrasekera a demandé au chauffeur de la limousine : « Hé, avez-vous l’argent pour payer vos impôts ? »

Le chauffeur était abasourdi. Il n’avait T pensé aux impôts. Et au moment où sa facture d’impôts devait être payée – comme on le sait – le prix avait chuté et il a vendu à perte. « Il n’avait jamais vu ce genre de gains de sa vie », a déclaré Chandrasekera, et le chauffeur a dû mettre en place un plan de paiement avec l’IRS. « Il y a tellement d’histoires comme celle-ci », a déclaré Chandrasekera. « Chaque fois que le marché monte, c’est là que tout le monde se précipite sur le marché. Les gens se sont lancés dans le Bitcoin pour environ 69 000 dollars, et maintenant ils sont sous l’eau. »

5. Le cauchemar du « revenu passif »

En 2017, tous les détenteurs de Bitcoin ont reçu des sommes d' Bitcoin Cash par avion. ONEun des clients de Kemmerer possédait une TON de Bitcoin - une baleine - et il a reçu 2 millions de dollars en Bitcoin Cash par avion. « Il ne savait T que l'IRS traite un fourche dure« C’est un événement imposable », a déclaré Kemmerer, et il a ensuite été frappé d’une facture fiscale surprise. (Cela dit, il est difficile de verser trop de larmes pour quelqu’un qui reçoit 2 millions de dollars littéralement de nulle part.)

Mais un cauchemar plus réaliste : « Imaginons que vous génériez du rendement ou que vous fournissiez des liquidités », a déclaré Kemmerer, par exemple en recevant des intérêts sur le jeton Compound . « Chaque fois que vous recevez ces récompenses, il s'agit d'un revenu imposable. »

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6. Le cauchemar « Oh T, vous payez vos impôts TOUS LES TRIMESTRES ?! »

« Beaucoup de gens pensent que vous ne payez des impôts qu’à la fin de l’année. Ce n’est pas le cas », a déclaré Chandrasekera. Comme le sait tout travailleur indépendant, vous êtes censé payer des impôts trimestriels s’ils ne sont pas retenus sur votre salaire. Mais c’est également vrai si vous achetez et vendez des NFT, a déclaré Chandrasekera. « Si vous vendez simplement des NFT sur OpenSea, vous devez le faire, sinon vous serez pénalisé. »

7. Le cauchemar du futur

Enfin, le pire cauchemar est ONE dont vous n’avez T encore entendu parler. Bon nombre des histoires d’horreur que Mme O’Connor de TaxBit a entendues au cours de l’année fiscale 2017 T été ressenties par ses clients qu’en 2019, voire en 2020. « Ce que les gens ne réalisent T , c’est que l’IRS a un décalage de deux à trois ans », a-t-elle déclaré. « Ce n’est pas parce que vous n’avez T entendu quelque chose que vous T entendrez pas parler. »

Alors si vous avez un sentiment de malaise dans votre estomac parce que vous avez raté vos impôts sur les Crypto , mais que ce n'est peut-être pas grave, parce que l'IRS ne l'a T remarqué ?

Vous pourrez respirer tranquillement… dans une décennie.

Pour en savoir plus, consultez la Tax Week de CoinDesk

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