Les règles sur la criminalité financière « étouffent » les échanges de Bitcoin

Oubliez la volatilité des prix et les attaques de pirates informatiques. La plus grande menace pour l’avenir du bitcoin – du moins aux États-Unis – pourrait être leRéseau de lutte contre la criminalité financière(FinCEN).

Écrire enBanquier américainJon Matonis, chercheur chez Ecoins et membre du conseil d'administration de la Fondation Bitcoin , décrit comment au moins trois bourses américaines qui échangent des bitcoins ont fermé à la suite de orientations récemment publiées par le FinCEN.

Citant un podcast deLe Bitcoin QuotidienMatonis cite Bradley Jansen, ancien assistant de Ron Paul et directeur du Centre pour la Politique de confidentialité financière et les droits de Human , qui a déclaré : « Ils ont été le facteur le plus important pour écraser la concurrence monétaire. »

Dans le podcast, Jansen théorise que les directives du FinCEN ont été publiées comme un moyen de préparer le terrain pour de futures poursuites liées au Bitcoin.

Publiées le mois dernier, les directives du FinCEN exigent que les intermédiaires qui manipulent des monnaies virtuelles s'enregistrent en tant qu'entreprises de services monétaires et Réseaux sociaux les réglementations en matière de déclaration et de tenue de registres en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA), y compris les exigences de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les bourses Bitcoin pourraient également être considérées comme des émetteurs de fonds et être tenues de Réseaux sociaux des réglementations supplémentaires en vertu de la loi de l'État.

"Ce cadreélargirait considérablement la portée du FinCEN et de la BSA« Il serait impossible pour de nombreux membres de la communauté Bitcoin , voire pour la plupart, de s’y conformer », a écrit Patrick Murck, avocat général de la Fondation Bitcoin . « On ne peut pas s’attendre à ce qu’un particulier ou une micro-entreprise crée un programme AML/KYC robuste à chaque fois qu’il vend 1 ou 100 Bitcoin sur une bourse ou en personne. »

Dans son commentaire, Matonis note que le 20 mars, deux jours seulement après la publication des orientations, la bourse de Bitcoin Bitme.com a suspendu ses opérations. Début avril, BTC Buy a déclaré qu'elle suspendait ses échanges en raison de « l'incertitude juridique » provoquée par l'annonce du FinCEN.

Bitfloor a été la dernière bourse de Bitcoin à fermer après la fermeture de son compte bancaire, une conséquence indirecte de la réglementation FinCEN, suggère le propriétaire de Bitfloor, Roman Shtylman.

« Les banques de détail sont réticentes au risque et s'adressent à un ensemble de clients différent de celui généralement demandé par une bourse », a déclaré Shtylman.Source des paiements.« Cela pourrait arriver à toute activité dont la banque déciderait qu'elle ne fait pas partie de sa stratégie de vente au détail et ne vaut pas le risque. »