Bitcoin et dollars : comparaison des frais des principales plateformes d'échange

MISE À JOUR (26 février 16h26 GMT) : Bitstamp a annoncé qu'il mettrait en œuvre unnouvelle structure tarifairele 2 mars.

Que vous ayez envie de vous essayer au trading de monnaie numérique pour la première fois ou que vous souhaitiez l'utiliser comme moyen de paiement simple, bon marché et rapide, vous allez devoir acheter du Bitcoin.

Cela impliquera probablement d'utiliser ONEune des nombreuses plateformes d'échange et de trading en ligne qui rivalisent pour votre clientèle. Mais combien facturent ces entreprises pour échanger des dollars contre des Bitcoin? Et comment ces différents services se comparent-ils ?

CoinDesk a examiné sept des plus grandes plateformes d'échange/de trading de Bitcoin en USD pour découvrir exactement cela.

Décomposer les frais

Nous avons commencé avec un acheteur imaginaire, ALICE, qui veut 1 000 $ de Bitcoin.

Après avoir compilé les données sur les frais des sept plateformes, nous avons élaboré ce tableau comparatif montrant les frais généralement encourus par une transaction de 1 000 $.

Comme on peut le constater, pour les acheteurs payant les frais maximum de 0,5 %, ItBit s'est avérée la plateforme la plus chère de toutes les plateformes étudiées. Elle était suivie de près par Bitstamp. Bitfinex, BTC-e et OKCoin étaient toutes nettement moins chères, tandis que Coinbase et LocalBitcoins étaient gratuites.

Il convient toutefois de noter que Coinbase prévoit de facturer des frais à partir du 1er avril.

Les échanges en un coup d'œil

Bitfinex

Cette plateforme de trading Bitcoin est actuellement disponible en version bêta et est détenue et exploitée par iFinex Inc.

La plateforme, qui est en cours de préparation pour fonctionner sous un modèle entièrement sous licence, offretrois fonctions principalesavec trois types de portefeuilles différents qui fonctionnent ensemble.

Au moment de la mise sous presse, la bourse avait un volume de transactions de 1 557 657 BTC au cours des 30 derniers jours.

Les utilisateurs peuvent échanger des bitcoins en plaçant une offre d'achat ou de vente dans le carnet d'ordres Bitfinex. L'ordre sera ensuite exécuté une fois qu'il aura été comparé à une offre appropriée. Le portefeuille d'échange est utilisé pour cette fonctionnalité.

Les frais peuvent atteindre un maximum de 0,2 %, selon le type et le montant de la commande.

Bitfinex

La fonctionnalité de trading sur marge de permet aux utilisateurs d'emprunter des fonds auprès de fournisseurs de liquidités homologues pour trader des bitcoins. Les traders doivent noter qu'ils sont toujours responsables des intérêts courus, au taux en vigueur pour le ou les prêts liés à chaque position prise.

La fonction de liquidité fonctionne en conjonction avec la fonction de trading sur marge, mais offre des investissements plus sûrs aux non-traders, en leur permettant d'utiliser leurs portefeuilles de dépôt pour fournir des liquidités sous forme de bitcoins et/ou de dollars.

Alistair Milne

, un gestionnaire de portefeuille d'Altana Wealth, a déclaré :

Bitfinex est le choix idéal pour les traders, à moins que vous ne souhaitiez utiliser des contrats à terme ou un effet de levier bien plus important. Leurs frais sont assez bas et sans paliers.

Arthur HayesBitMEX co-fondateur et PDG, a déclaré : « Bitfinex est ma plateforme d'échange au comptant préférée car elle est la plus liquide au monde pour le Bitcoin/USD. »

Bitstamp

La bourse Bitstamp, dirigée par l'éminent bitcoiner et PDG Nejc Kodrič, a été initialement créée en Slovénie, mais a transféré ses opérations au Royaume-Uni il y a deux ans.

La a été fondée comme une alternative axée sur l'Europe à la bourse alors dominanteMont Gox, qui s'est depuis effondré.

Bitstamp

avait le troisième plus grand volume de transactions au moment de la mise sous presse (504 328 BTC).

Milne a déclaré :

Bitstamp est une bonne plateforme, car elle propose des fonctionnalités simples pour les non-traders qui ne se soucient pas des ordres à cours limité et autres. Cependant, ses frais commencent à 0,5 %, ce qui est bien plus élevé qu'ailleurs. Ils prélèvent également 0,1 % sur les dépôts.

L'échange demande également à ses utilisateurs de prendre note de sa Juridique concernant le calcul des frais.

Il est indiqué :

Nos tarifs étant calculés avec deux décimales, tous les frais dépassant cette limite sont arrondis au chiffre supérieur. Cet arrondi est effectué de telle sorte que la deuxième décimale soit toujours supérieure ONEun chiffre à sa valeur initiale.

L'échange a étépiraté plus tôt cette année, entraînant la perte d'environ 5,1 millions de dollars en Bitcoin. L'entreprise a depuis annoncé qu'elle rembourserait les utilisateurs ayant perdu des fonds.

BTC-e

La bourse européenne populaire et secrète, dont on dit qu'elle est basée en Bulgarie, est ONEune des plus grandes bourses de Bitcoin et de Cryptomonnaie .

Milne a déclaré :

Nous n'utilisons T BTC-e en raison du coût d'entrée sur la plateforme. Même par virement bancaire, le coût est d'au moins 1 %. C'est ONEune des raisons pour lesquelles le prix du Bitcoin sur cette plateforme est généralement un peu plus bas qu'ailleurs.

Les utilisateurs qui négocient moins de 500 BTC sont soumis à des frais de 0,20 %.

La plateforme propose également un module de gestion des pourcentages d'allocation (PAAM) comptes, permettant ainsi aux traders du site de devenir gestionnaires de fonds pour d'autres utilisateurs et de leur permettre de Réseaux sociaux une stratégie de trading.

L'échange a subi un puissant déni de service distribué (DD0S)attaquecontre ses serveurs en avril de l'année dernière.

Coinbase

Basé à San Francisco, Coinbase est un fournisseur de portefeuilles Bitcoin et un service d'échange. Il a été fondé par Brian Armstrong et Fred Ehrsam.

Coinbase

les utilisateurs peuvent acheter et vendre des Bitcoin au taux actuel du marché avec des virements bancaires aux États-Unis et dans 18 pays européens.

Les cartes de crédit sont prises en charge pour certains utilisateurs.

L'entreprise vise à faciliter le processus d'envoi et de réception de paiements en Bitcoin pour les clients non techniques en proposant un service de portefeuille convivial (en ligne et via une application) pour stocker, envoyer et recevoir des Bitcoin, ainsi que des services marchands permettant aux entreprises d'accepter les paiements en Bitcoin en ligne et les paiements sans frais entre les comptes Coinbase.

Un porte-parole de Coinbase a déclaré :

Les frais de transaction seront supprimés jusqu'au 30 mars et rétablis à compter du 1er avril. À partir de cette date, ils seront basés sur un modèle Maker/preneur, les preneurs devant payer des frais de 0,25 %.

ItBit

La bourse Bitcoin , cofondée par le PDG Charles Cascarilla, un des premiers à adopter le Bitcoin avec plus de 15 ans d'expérience dans les services financiers, a ouvert son premier bureau en 2012.

En novembre 2013, la bourse s'est développée à l'échelle mondiale et dispose désormais de bureaux sur deux Marchés financiers mondiaux clés, New York (siège social) et Singapour, et emploie 32 personnes.

Le plate-forme a un volume d'échange quotidien moyen de 2 000 à 3 000 Bitcoin et représente 5 à 8 % de la part de marché mondiale.

Il existe deux scénarios possibles en termes de frais de transaction, qui dépendraient des intentions du trader et du prix actuel du marché.

Dans ce cas, des frais de 5 $ seront appliqués si le trader place une enchère égale ou supérieure au prix de l'offre actuelle. En revanche, il recevra un crédit de 1 $ s'il place une enchère inférieure au prix de l'offre actuelle.

S'il ne s'agit pas de la seule transaction effectuée par le trader au cours d'une période de 30 jours, les frais pourraient diminuer (ou la remise pourrait augmenter) si le volume global de transactions du trader était supérieur à cette ONE transaction.

Les frais peuvent atteindre un maximum de 0,5 %, en fonction du type de commande et d'autres facteurs.

LocalBitcoins

Fondée par Jeremias Kangas, programmeur et entrepreneur, cette entreprise finlandaise est une place de marché peer-to-peer, plutôt qu'une plateforme d'échange. Le service met en relation les utilisateurs souhaitant acheter ou vendre des Bitcoin et affichait un volume d'échange de 65 760 transactions au moment de la publication.

Les Bitcoins sont stockés dans leLocalBitcoins portefeuille Web, pour lequel il y a des frais (« 0,0001-0,0004 BTC par transfert sortant »).

Les transactions sont effectuées sans frais. Cependant, les prix sont fixés par les vendeurs et peuvent être supérieurs ou inférieurs au taux du marché.

LocalBitcoins étaitpiraté plus tôt cette année, ce qui a entraîné la diffusion de logiciels malveillants et la perte de fonds de certains clients.

Ce n’est pas la première fois que le marché rencontre des problèmes liés à la sécurité, notamment unincidentL'année dernière, un pirate informatique a brièvement accédé à ses serveurs. Malgré cela, LocalBitcoins a affirmé n'avoir perdu aucune donnée client.

OKCoin

OKCoin est une plateforme de trading et d'échange de devises numériques basée à Pékin.

Elle a été fondée en juin 2013 et est devenue en 2014 la plus grande bourse de Bitcoin en Chine.

Les frais peuvent atteindre un maximum de 0,2 %, selon le type de commande.

De plus, OKCoin impose un retrait minimum de 15 $ et tous les retraits sont soumis à des frais de 0,1 %. Les retraits individuels sont autorisés à un maximum de 50 000 $ à la fois.

Emily Shanahan, responsable marketing international, a déclaré :

Nous ne facturons aucuns frais de dépôt ; les autres frais applicables sont uniquement des frais bancaires. Dans les deux cas, ces frais sont à la charge du client.

Changpeng Zhao, directeur technique d'OKCoin, a récemmentannoncéson départ de l'entreprise, invoquant une différence de direction comme motif de sa décision.

Correction: L'axe des X The Graph a été modifié pour indiquer « frais d'achat maximum » au lieu de « frais de retrait ». L'article indiquait auparavant qu'ItBit était la plateforme d'échange la plus chère parmi celles étudiées. Cet article a été modifié pour préciser que pour les acheteurs qui s'acquittent des frais maximum de 0,5 %, ItBit est la plateforme la plus chère. Le texte précise également le modèle créateur-preneur d'ItBit.