Maple Finance prépare son retour avec un nouveau pool de liquidités de 100 millions de dollars pour les créances fiscales avec un rendement de 10 %

La place de marché de crédit basée sur la blockchain Maple Finance a dévoilé mercredi un pool de liquidités de créances commerciales, la première étape du protocole dans une nouvelle stratégie visant à intégrer les investissements financiers traditionnels sur la blockchain.

Le nouveauUSDCLe pool de stablecoins permettra aux entreprises de recevoir des avances de fonds avec une réduction sur leurs réductions d'impôts et leurs programmes de financement tels queCrédit de rétention des employés(ERC) de l'Internal Revenue Service (IRS), l'autorité fiscale fédérale américaine.

Les entreprises qualifiées mettent en gage leurs créances en garantie des prêts, et les investisseurs du pool de liquidités recevront un rendement une fois que l'IRS aura transféré le crédit.

Le rendement cible du pool de liquidités est de 10 % annualisé, avec un investissement minimum de 500 000 $ en USDC et une période de blocage de 45 jours. Le pool sera ouvert aux investisseurs accrédités tels que les gestionnaires d'actifs institutionnels et organisation autonome décentralisée(DAO) les trésoreries, qui doivent se conformer auxconnaître son client(KYC) et contrôles anti-blanchiment.

Le pool peut atteindre 100 millions de dollars et l'AQRU envisagera d'abaisser la barrière d'entrée une fois qu'il aura atteint une certaine taille.

Maple fournit la Technologies blockchain permettant de créer et de gérer les pools. La société cotée londonienne AQRU gérera le pool – le « délégué du pool » – encadrant les entreprises candidates et gérant le portefeuille de prêts. L'initiateur du pool est Intero Capital Solutions, une société financière spécialisée dans le financement de créances, qui utilisera les fonds empruntés auprès du pool pour prêter aux entreprises qualifiées de son réseau.

Le nouveau pool indique que Maple s'éloigne des prêts Crypto non garantis vers les sociétés de trading Crypto , ce qui a entraîné 52 millions de dollars de créances irrécouvrables sur le protocole et jusqu'à 80 % de pertespour certains fournisseurs de liquidités. Ces pertes sont survenues après l'effondrement spectaculaire de FTX, qui a mis à mal certains des actifs de la plateforme.le plus grand emprunteurs.

« Le financement des créances est ONEun des produits de Finance commercial les plus anciens », et AQRU espère obtenir un « avantage de premier arrivé » en apportant cette stratégie d'investissement traditionnelle aux investisseurs en Crypto qui recherchent des investissements conservateurs pour obtenir un rendement, a déclaré Phil Blows, directeur général d'AQRU, à CoinDesk dans une interview.

En septembre, alors que l'hiver Crypto pesait sur l'industrie et que la levée de capitaux devenait difficile, Maple a lancé une pool de crédit destiné aux mineurs de Bitcoin en difficulté. Le piscinen’a pas encore émis son premier prêt.

Le mois dernier, Maplea dévoilé une refonte majeurede son protocole, en liquidant la plupart de ses pools de prêts actifs.

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Actifs du monde réel en Crypto

Sidney Powell, cofondateur et PDG de Maple , a déclaré que le pool géré par l'AQRU est le premier d'une série de pools à venir, dotés de stratégies génératrices de rendement issues de la Finance traditionnelle. Selon le représentant du protocole, Maple dévoilera bientôt des pools investissant dans les obligations du Trésor américain et le refinancement d'assurances.

Ces nouveaux pools surviennent alors que les Marchés de Crypto et de capitaux traditionnels se mélangent de plus en plus sur des plateformes de Finance décentralisée (DeFi) qui tokenisent les actifs du monde réel (RWA) sur la blockchain.

Analystes avoir prédit que les RWA générateurs de rendement tels que les obligations d'État et le crédit aux entreprises seront ONEune des tendances les plus en vogue dans le Crypto cette année.

Plus tôt ce mois-ci, le protocole DeFi ONDO Finance fonds tokenisés annoncéspour les bons du Trésor américain et les crédits d’entreprise à haut rendement offerts aux investisseurs institutionnels.