Les investisseurs souhaitant externaliser la gestion de leur portefeuille Crypto ont des options

Les connaissances requises pour gérer un portefeuille de Crypto sont très différentes de celles requises pour gérer un portefeuille d’investissements traditionnels comme les actions et les obligations.

Bien que les gensreconnaître la perturbation potentielle Bien que les Cryptomonnaie et la Technologies blockchain puissent avoir un impact sur diverses industries et qu'ils soient optimistes quant à l'avenir de l'industrie, beaucoup d'entre eux ne comprennent pas comment y investir et y allouer une partie de leur portefeuille global.

Ce n'est un Secret pour personne : les Crypto constituent un marché complexe, très différent des Marchés traditionnels, ce qui le rend difficile pour les nouveaux arrivants. Par exemple, les cryptomonnaies ont leurs propres règles. jargon et jargonIl y a beaucoup de choses trouvées dans la Crypto qui n'existent pas dans les titres traditionnels, y compris tokenomique,Marchés 24h/24 et 7j/7,fourches dures et souples,parachutages, barrières linguistiques, problèmes de sécurité technologique, ETC Et certains actifs Crypto sont des blockchains de couche 1, tandis que d'autres sont jetons associés aux protocoles de couche 2.

Par conséquent, de nombreux investisseurs sont découragés par l'énorme courbe d'apprentissage nécessaire pour constituer correctement un portefeuille de cryptomonnaies et de jetons. Heureusement, ces investisseurs peuvent externaliser la gestion de leur portefeuille de Crypto , comme ils le font pour leurs actifs traditionnels. Ce faisant, ils peuvent s'exposer à cette classe d'actifs tout en évitant la difficile gestion de leur portefeuille.

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Externalisation de la gestion de portefeuille

Externaliser la gestion de ses investissements n'est pas un concept nouveau. C'est une pratique courante sur les Marchés traditionnels depuis longtemps. Les investisseurs sur ces Marchés peuvent externaliser la gestion de leurs actions et BOND en recourant à des fonds communs de placement ou à des fonds négociés en bourse (FNB). Le marché des fonds communs de placement et des FNB est vaste et en pleine croissance.

Ces produits sont gérés par des gestionnaires qui sélectionnent les titres en fonction de l'objectif du fonds. Par exemple, si un particulier souhaite investir dans des actions américaines à grande capitalisation, il peut soit acheter et gérer les actions individuellement, soit souscrire à un fonds d'actions américaines à grande capitalisation, verser une commission modique au gestionnaire et externaliser la gestion. De nombreux investisseurs utilisent des fonds dans leurs portefeuilles et ce depuis longtemps.

Par ailleurs, certains investisseurs ne souhaitent même pas sélectionner les fonds de leur portefeuille et confient donc cette sélection à des conseillers et planificateurs financiers. Ces derniers construisent et gèrent des portefeuilles pour des particuliers en fonction de leur situation particulière. Ils peuvent sélectionner des fonds et des stratégies d'investissement pour leurs clients, ce qui permet à ces derniers de confier la quasi-totalité de leurs investissements à des professionnels.

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Externalisation de la gestion de portefeuille Crypto

Si les stratégies de fonds et les conseillers sont une solution populaire sur les Marchés traditionnels, ces concepts sont encore nouveaux dans le monde des Crypto . Cependant, certains conseillers financiers sélectionnés proposent une gestion des Cryptomonnaie , similaire à celle des portefeuilles financiers traditionnels.

Lorsqu'un investisseur souhaite confier la gestion de son portefeuille de Crypto à un conseiller, ce dernier effectue l'ensemble des recherches, la sélection et la gestion des Crypto pour le compte de son client. Dans ce cas, le client dispose de son propre compte. un échange et un dépositaire de Crypto monnaiescomme Gemini ou Coinbase, et le conseiller a la possibilité de gérer le compte en son nom.

Il est important de noter que le client est propriétaire du compte et des actifs sous-jacents, et que le conseiller est simplement habilité à gérer les avoirs du compte. Cette stratégie est souvent appelée « compte à gestion séparée » (SMA).

Les comptes SMA offrent une solution unique aux clients, leur permettant de détenir leurs propres cryptomonnaies sur leur propre compte. Les conseillers facturent généralement des frais de 1 à 2 % sur les actifs qu'ils gèrent pour le compte de leurs clients. Ces comptes SMA ne sont pas encore proposés par les dépositaires traditionnels comme Fidelity ou TD Ameritrade, bien que Fidelity ait annoncé des services de garde et de négociation de Crypto .

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Les investisseurs peuvent également allouer àun fonds spéculatif spécifique à la cryptographieDans un fonds spéculatif, tous les capitaux des investisseurs sont regroupés et gérés sur un compte général par les traders du fonds spéculatif et les gestionnaires de portefeuille.

Les fonds spéculatifs permettent aux investisseurs d'être exposés à la classe d'actifs Crypto et les fonds spéculatifs ont également la possibilité non seulement d'acheter des pièces et des jetons proposés sur les échanges Crypto , mais ils peuvent également profiter d'opportunités en chaîne comme DeFi et d'autres opportunités découvertes par le gestionnaire du fonds.

En revanche, bien que les fonds spéculatifs soient flexibles et offrent une excellente opportunité aux investisseurs, ils sont souvent plus coûteux qu'une stratégie SMA spécifique aux cryptomonnaies. Les frais courants des fonds spéculatifs Crypto sont de 2 % par an et de 20 % sur les bénéfices générés.

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Les ETF et fonds communs de placement Crypto toujours dans l'incertitude

Les fonds communs de placement et les ETF détenant directement des Crypto n'existent pas encore. La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a rejeté à plusieurs reprises les demandes de sociétés d'investissement souhaitant proposer un ETF Crypto .

Alors que les fonds communs de placement et les ETF représentent une solution simple pour de nombreux investisseurs sur les Marchés traditionnels, la SEC a exprimé ses inquiétudes quant à l'approbation d'un fonds basé sur la cryptographie pour exister sur les Marchés publics américains.

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L'industrie des Crypto s'oppose au refus de la SEC d'autoriser les ETF Crypto . Récemment, Grayscale, une importante société d'investissement spécialisée dans les cryptomonnaies,a poursuivi la SEC Lorsque leur Request de conversion d'une fiducie en ETF a été refusée à l'été 2022, le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) gère actuellement plus de 12 milliards de dollars d'actifs. Le GBTC est négocié de gré à gré sur les marchés boursiers et de nombreux investisseurs peuvent acheter l'actif via leurs comptes de courtage traditionnels.

De nombreuses personnes ont souligné l'intérêt marqué des investisseurs traditionnels pour les Crypto cotées en bourse, soulignant que la taille des actifs sous gestion de GBTC témoigne de l'intérêt des investisseurs pour les Crypto. Si un ETF ou un fonds commun de placement axé sur les cryptomonnaies était approuvé par la SEC, de nombreux investisseurs préféreraient la simplicité d'un achat direct de ce type de fonds depuis leurs comptes d'investissement existants.

De nouvelles options d'investissement en Crypto sont en cours

Les options de gestion professionnelle des Crypto sont encore limitées, surtout par rapport aux options des Marchés traditionnels.

Cependant, alors que le marché des comptes Crypto gérés par des professionnels est encore en phase de maturation, le désir des investisseurs traditionnels d’investir dans la Crypto est évident.

Heureusement, ces investisseurs ont la possibilité d’engager un conseiller financier pour gérer un portefeuille Crypto pour eux via un SMA ou peuvent choisir d’allouer à un fonds spécifique à la crypto.