Binance paiera 4,3 milliards de dollars pour régler une affaire pénale aux États-Unis ; Changpeng « CZ » Zhao démissionne de son poste de PDG et plaide coupable à Seattle

Binance, la plus grande bourse de Crypto au monde, a été accusée au pénal d'avoir enfreint les sanctions et les lois sur le transfert d'argent et a accepté de payer 4,3 milliards de dollars pour régler les allégations dans «ONEune des plus grosses pénalités » que les États-Unis aient jamais obtenues d'une entreprise défenderesse.

Le fondateur Changpeng « CZ » Zhao a plaidé coupable à Seattle des accusations auxquelles il était personnellement confronté et a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars, ainsi quedémissionnerdu poste de PDG.Richard Teng, ancien régulateur d'Abou Dhabi et plus tard responsable des Marchés régionaux de Binance, prendra la relève en tant que PDG.

Binance a été accusé de ne pas avoir maintenu un programme approprié de lutte contre le blanchiment d'argent, d'exploiter une entreprise de transfert d'argent sans licence et de violer la loi sur les sanctions, selon un rapport.dépôt au tribunaldescellé mardi.

Zhao a plaidé coupable d'avoir violé la loi sur le secret bancaire et d'avoir incité une institution financière à violer la BSA, selonà un autre dépôtSon amende sera déduite du montant qu'il doit à la Commodity Futures Trading Commission, a déclaré le ministère américain de la Justice.

« Les employés de Binance savaient et discutaient du fait que l'entreprise servait des milliers d'utilisateurs dans des pays sanctionnés, et ils savaient que faciliter les transactions entre utilisateurs américains et utilisateurs de pays sanctionnés constituerait une violation de la loi américaine. Mais ils l'ont quand même fait », a déclaré le procureur général Merrick Garland lors d'une conférence de presse mardi après-midi.

Les 4,3 milliards de dollars payés par Binance comptent parmi les plus lourdes amendes jamais infligées à une entreprise défenderesse, a déclaré Garland. L'amende totale de la plateforme reste de 4,3 milliards de dollars, dontun certain montant étant créditéà chaque agence.

Par ailleurs, les États-UnisDépartement du Trésor et CFTCont annoncé leurs propres accords avec Binance. La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a souligné que l'accord conclu entre Binance et les autorités de surveillance du blanchiment d'argent et des sanctions de son ministère était le plus important de l'histoire du Trésor.

Sur le même sujet : Binance a connu une croissance exponentielle grâce à ses clients américains. C'était illégal, selon les États-Unis.

Selon les termes de sa requête, Binance devra nommer un contrôleur de conformité indépendant pour trois ans et rendre compte de ses efforts de conformité au gouvernement américain, en plus des amendes. Zhao se verra interdire toute implication, présente ou future, dans l'exploitation ou la gestion de Binance, bien que cette interdiction prenne fin trois ans après la nomination du contrôleur.

La résolution de l'affaire Binance représente une autre victoire majeure du gouvernement américain contre un grand acteur de la Crypto , intervenant quelques semaines seulement après la condamnation du fondateur de FTX. Sam Bankman-Fried a été reconnu coupable d'accusations de fraude et de complot liées à son échange de Crypto .

Selon des documents non scellés, Zhao « priorisait la croissance, la part de marché et les profits de Binance au détriment du respect de la réglementation bancaire américaine ». « Mieux vaut demander pardon que demander la permission », disait-il à ses employés, selon le document. Cet état d'esprit imprégnait les opérations de Binance dans ce que Zhao appelait la « zone grise » américaine. Il veillait à ce que Binance ne collecte pas d'informations sur ses utilisateurs, estimant que cela nuirait à sa croissance et à son attrait.

De tels oublis exposent Binance au risque d'enfreindre plusieurs lois américaines, notamment les règles relatives aux sanctions. Selon les documents judiciaires, l'équipe de Zhao l'a averti que la plateforme d'échange servait des utilisateurs de pays sanctionnés.

La réponse de Binance

Dans unarticle de blogBinance a reconnu les « résolutions » auxquelles elle est parvenue avec les différentes agences nommées, affirmant que la bourse a travaillé à sa restructuration au cours des dernières années et citant sa « nouvelle direction… avec une expérience approfondie en matière de conformité ».

« Nous sommes convaincus que Binance deviendra une entreprise plus forte alors que nous posons les bases des 50 prochaines années », indique le billet de blog.

Teng,le nouveau chef de la bourse, a déclaré que Binance compte toujours environ 150 millions d'utilisateurs et des milliers d'employés.

« Mon objectif sera de : 1) rassurer les utilisateurs sur le fait qu'ils peuvent rester confiants dans la solidité financière, la sécurité et la sûreté de l'entreprise 2) collaborer avec les régulateurs pour maintenir des normes élevées à l'échelle mondiale qui favorisent l'innovation tout en offrant d'importantes protections aux consommateurs 3) travailler avec des partenaires pour stimuler la croissance et l'adoption du Web3 », a-t-il déclaré dans un communiqué.tweet.

Zhao a déclaré il peut s'engager dans des investissements passifs ou être un actionnaire minoritaire dans différents projets, ainsi que s'intéresser davantage à la Finance décentralisée (DeFi).

Une action « significative »

Le ministère de la Justice a annoncé mardi matin la tenue d'une conférence de presse pour annoncer ce qu'il a qualifié d'« importantes mesures de répression des Cryptomonnaie », en présence de Garland, Yellen, de la procureure générale adjointe Lisa Monaco et du président de la CFTC Rostin Behnam. Lors de la conférence de presse, M. Monaco a déclaré que la mesure prise mardi « envoyait un message clair aux entreprises de Crypto et de DeFi ».

Chacun des responsables a mentionné les violations présumées de Binance, qui incluent de mauvaises procédures de lutte contre le blanchiment d'argent.

« En cinq ans de développement d'une activité avec des clients américains, Binance a permis près d'un milliard de dollars de paiements illégaux impliquant des pays et des individus sanctionnés », a déclaré Monaco.

Sur le même sujet : Binance va se retirer complètement des États-Unis et payer des milliards au FinCEN et à l'OFAC en plus de l'accord avec le ministère de la Justice.

Bloomberg, qui avait été le premier à annoncer que la conférence de presse de mardi porterait sur Binance, a annoncé lundi que Binance pourrait régler les accusations du DOJ par une amende de 4 milliards de dollars et un accord de poursuite différée. Reuters a ensuite confirmé que l'annonce détaillerait l'accord du DOJ avec Binance. Le Wall Street Journal a été le premier à annoncer la démission de Zhao.

BinanceJeton BNBa récemment chuté de 4,6 %.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 16h45 UTC) :Ajoute des détails supplémentaires, y compris la confirmation de ce qui sera abordé lors de la conférence de presse de mardi.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 17h24 UTC) :Le Wall Street Journal ajoute un rapport sur le projet de Zhao de démissionner et sur le paiement par Binance d'une amende de 4,3 milliards de dollars.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 18h37 UTC) :Ajoute un document judiciaire avec les frais de Binance.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 18h50 UTC) :Ajoute des détails supplémentaires.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 21h10 UTC) :Ajoute des détails de la conférence de presse et du billet de blog.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 21h49 UTC) :Ajoute des détails supplémentaires.

MISE À JOUR (21 novembre 2023, 22h15 UTC) :Ajoute une ligne sur l'amende.