EUA se movem para lançar uma rede mais ampla para capturar lavadores de dinheiro, Cripto ou outros

O Federal Reserve, o banco central dos EUA, publicou uma proposta de mudança de regra na sexta-feira perguntando sobre os requisitos de registro para transferências de dinheiro envolvendo moedas virtuais.

De acordo coma proposta de mudança de regra, o Fed e a Financial Crimes Enforcement Network propõem modificar os limites nos quais os bancos devem coletar e armazenar informações de transferência de fundos, reduzindo-os de US$ 3.000 para US$ 250 para quaisquer transferências que saiam dos EUA.propostatambém ampliaria a definição de "dinheiro" das agências para incluir explicitamente criptomoedas.

O Fed está buscando comentários públicos, devidos dentro de 30 dias da proposta ser publicada no Federal Register, o diário de bordo formal do governo dos EUA. Indivíduos podem fornecer feedback online ou por e-mail.

De acordo com a proposta, desde que as regras de manutenção de registros e viagens foram introduzidas pela primeira vez pelas agências, moedas virtuais conversíveis (ou CVC, um termo abrangente que inclui criptomoedas) foram introduzidas no mundo. Embora não tenham status de curso legal, elas ainda podem ser usadas para conduzir transferências de valor.

"Geralmente, os CVCs podem ser trocados instantaneamente em qualquer lugar do mundo por meio de sistemas de pagamento peer-to-peer (um livro-razão distribuído) que permitem que quaisquer duas partes transacionem diretamente entre si sem a necessidade de uma instituição financeira intermediária", disse o documento. "No entanto, na prática, muitas pessoas detêm e transmitem CVC usando uma instituição financeira de terceiros, como uma 'carteira hospedada' ou uma bolsa."

O documento apontou transações ilícitas conduzidas usando criptomoedas, como os esforços da equipe de hackers norte-coreana Lazarus Group para roubar Cripto, como exemplos de mau comportamento usando essas novas ferramentas.

Recentemente, um grande número de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs), que os bancos arquivam para relatar transações financeiras potencialmente ilegais ou suspeitas,foram vazados, revelando que, embora a agência federal possa armazenar esses dados por anos ou décadas, elaT sempre toma atitudecontra bancos ou entidades que possam estar violando a lei dos EUA.