Квебек обязывает Bitcoin банкоматы и торговые платформы получать лицензии

Регулирующее агентство Квебека, осуществляющее надзор за финансовыми Рынки Канады, приняло новые правила, которые обязывают операторов банкоматов виртуальной валюты и платформ торговли виртуальной валютой получать лицензию.

 Autorité des Marchés Financiers (AMF) внес изменения в свой Заявление о Политика в отношении Закона о финансовых услугах применять к избранным Bitcoin бизнесам, работающим в юрисдикции. AMF подчеркнул в своем официальное объявлениеОднако лицензия не указывает на то, что она регулирует индустрию Bitcoin .

Похоже, это заявление застало членов местного сообщества Bitcoin врасплох, учитывая, что Канада работает над регулированием Bitcoin. на федеральном уровнеЭтот процесс был инициирован 18-месячным исследованием Сената, которое должно быть опубликовано в этом году.

Кайл Кемпер, вице-президент Bitcoin -биржи из Калгари КАВИРТЕКС, указал, что ему необходимо более внимательно изучить постановление, чтобы определить свои действия, но предположил, что этот шаг посылает потенциально тревожный сигнал местному бизнесу.

Эту обеспокоенность разделяет и Кристина Дюэм, канадский юрист и исполнительный директор некоммерческой организацииИнститут цифровых Финансы, который указал, что формулировка последнего обновления, вероятно, заставит многих в сообществе искать дополнительную ясность.

Дюэме рассказал CoinDesk:

«Формулировка действительно расплывчатая, платформа для торговли виртуальной валютой, это не производит на меня впечатления, поскольку я точно не знаю, что они имеют в виду. Мы T знаем, означает ли это веб-сайт или может ли человек быть обменником».

Кемпер также предположил, что закон представляет собой потенциально тревожное изменение в более широком нормативном ландшафте Канады из-за продолжающегося обсуждения на федеральном уровне, которое, по его мнению, может в конечном итоге привести к поддержке приостановления регулирования Bitcoin .

«Чего я не ожидаю — и, возможно, это сигнал от Квебека, — так это того, что каждая провинция будет вводить собственную систему лицензирования, потому что тогда мы окажемся в ситуации, которая сложилась в США, где создаются ненужные барьеры», — добавил Кемпер.

Решение Квебека в значительной степени следует за решением парламента Канады.вносить поправкиЗакон о противодействии преступным доходам (отмыванию денег) и финансированию терроризма 2000 года будет применяться к индустрии цифровой валюты.

На сегодняшний день правительство не добилось прогресса в разработке нормативных актов, которые позволили бы обеспечить соблюдение закона, предпочтя вместо этого дождаться официальных указаний Сената.

Влияние BitLicense

Дюэм продолжил описывать эти действия как ONE , сопоставимое с предлагаемым регулированием в Нью-Йорке, поскольку теперь Квебек будет иметь аналогичный надзор за отраслью.

Например, она отметила ONE раздел, в котором указано, что владельцы Bitcoin банкоматов теперь будут иметь более обременительные требования к отчетности. Согласно законопроекту, Sûreté du Québec, полиции штата, необходимо будет провести расследование и оправдать подпадающие под действие закона организации, занимающиеся Bitcoin , и их должностных лиц, чтобы получить лицензию.

«Указание на наличие судимостей или безупречную моральную репутацию является важным фактором, который может повлиять на выдачу, приостановление или отзыв лицензии на осуществление деятельности по оказанию финансовых услуг», — говорится в законе.

Владельцы банкоматов теперь также должны проверять личность клиентов и их «содоговаривающихся сторон», сохраняя записи всех транзакций в течение шести лет. Информация, которая должна будет регистрироваться, включает информацию о клиенте и источнике ликвидности.

В других местах компаниям, на которых распространяется действие закона, необходимо будет отслеживать отчеты о прибылях и убытках, регистры бухгалтерского учета, записи должностных лиц, директоров и сотрудников, а также любые другие записи, предписанные законом.

Ясность для индустрии банкоматов

Хотя Дюэм отнесла некоторые части директивы к категории потенциально проблемных, положения для операторов банкоматов, по ее словам, более четкие.

Хасиб Аван, соучредитель производителя Bitcoin банкоматов BitAccess, ONE из более активный компании в Канаде, повторил тон удивления, заявив, что он ожидает, что Центр анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC) выпустит руководство, прежде чем какая ONE провинция предпримет какие-либо действия.

Отметив, что в Квебеке часто принимаются законы, которые противоречат законам по стране в целом, он выразил уверенность в том, что компания сможет адаптироваться к этой директиве.

«Мы предоставляем нашим операторам инструменты «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML), чтобы они могли соблюдать местные требования», — сказал Аван, добавив, что его компания будет стремиться помочь операторам с переходом.

Компания располагает пятью машинами BitAccess, работающими в Квебеке, все они управляются отдельными операторами.

Митчелл Каллахан, разработчик ориентированной на Канаду системы POS PocketPOS, также выразил уверенность в том, что местные владельцы банкоматов «ожидали» таких указаний.

Предупреждения даны

Помимо новых требований к отчетности, AMF также предупредило общественность о более негативных аспектах, связанных с использованием Bitcoin , сославшись на его неспособность защитить потребителей от рисков ликвидности или волатильности.

«Поэтому жителям Квебека следует быть осторожными с транзакциями в виртуальной валюте, поскольку они могут понести убытки, которые не покрываются текущими планами компенсаций или страхования вкладов», — говорится в официальном руководстве.

AMF также указало, что «низкие транзакционные издержки» биткоина могут также способствовать его использованию в финансовых пирамидах и других незаконных схемах, что соответствует опасениям, высказанным мировыми регуляторами.

Изображение Квебекачерез Shutterstock