Эксперты по Bitcoin в Конгрессе: зарубежные биржи способствуют киберпреступности

Эксперты по Bitcoin и блокчейну призывают американских законодателей усилить давление на нелицензированные офшорные биржи.

Вчера во времяслушание Проведенные подкомитетом Палаты представителей США, эти звонки последовали за заметной чередой атак с использованием программ-вымогателей, в ходе которых данные потребителей были взяты в заложники в обмен на платежи в Bitcoin . Ситуация также привела к тому, что политики в ответ вновь стали проявлять интерес к более негативным аспектам Технологии Криптовалюта .

Однако, как сообщили участники дискуссии членам комитета, CORE проблема заключается не в покупках Bitcoin , а в том, что когда преступники используют Bitcoin или другие криптовалюты в незаконных целях, они часто используют биржи, размещенные за пределами США.

В своих заявлениях участники дискуссии пытались изобразить эти предприятия как нелицензированные, нерегулируемые и не желающие соблюдать основные правила борьбы с отмыванием денег и правила «знай своего клиента», которые должны соблюдать биржи цифровых валют в США и Западной Европе.

«Почти 100% кампаний по вымогательству денег обналичиваются через такие платформы. Это огромная проблема», — сказала Кэтрин Хаун, бывший помощник прокурора США, а теперь преподаватель Стэнфордского университета. «Неудивительно, что злоумышленники не используют Coinbases мира».

В ходе слушаний также рассматривалось использование криптовалют для Финансы преступной деятельности, такой как терроризм, отмывание денег и киберпреступность. Все эти вопросы подпадают под мандат Подкомитета Палаты представителей по борьбе с терроризмом и незаконным Финансы, который призван изучать последствия новых финансовых инноваций для национальной безопасности.

Возможно, неудивительно, что на этом фоне члены комитета выразили обеспокоенность тем, что гнусная деятельность становится все более распространенной, оставаясь при этом в значительной степени вне досягаемости властей.

«Реальность такова, что сегодня преступники используют наличные деньги, компании, оказывающие денежные услуги, и другие средства в незаконных целях, но мы предоставили правоохранительным органам регулирующие инструменты для поимки негодяев», — заявил представитель Эд Перлмуттер из Колорадо, главный демократ в комитете.

Он сказал присутствующим:

«Вопрос в следующем: есть ли у правоохранительных органов инструменты, позволяющие поймать преступников, использующих эти новые технологии и валюты?»

Ищу офшор

Однако отслеживание преступников и денежных средств через нерегулируемые зарубежные биржи является сложной задачей для правоохранительных органов США, поскольку даже самые мелкие преступники могут найти способы скрыть свою личность.

По словам участников дискуссии, ситуацию усложняет тот факт, что эти предприятия зачастую могут получать явную или неявную политическую защиту от властей США в определенных юрисдикциях.

«Преступники могут открывать анонимные счета или счета с фальшивыми именами, чтобы не привлекать внимания правоохранительных органов», — сказал Хаун. «Таким образом, мы получили повестку о вызове в суд на имя «Микки Мауса», проживающего по адресу «123 Main Street».

Скотт Дьювик, президент Ассоциации идентификации и платежей, подчеркнул, что если Конгресс и регулирующие органы серьезно настроены бороться с последствиями цифровых валют для национальной безопасности, то борьба с подобными видами обмена станет хорошим началом.

Дуэуик сказал:

«Мы должны найти способ пресечь деятельность этих преступных валютных бирж, которые часто укрываются в странах, где власти защищают их и даже наживаются на них».

Определение проблемы

Хотя Bitcoin и использовался не по назначению, участники дискуссии подчеркнули, что такая динамика вряд ли является исторической аномалией в Технологии.

«Раннее злоупотребление — это факт жизни со многими новыми технологиями, и Криптовалюта не исключение», — сказал Хаун из Стэнфорда, который также является членом совета директоров Криптовалюта биржи Coinbase. «Мы часто говорим, что любая стоящая Технологии сначала принимается плохими игроками».

Кроме того, характер и частота незаконной деятельности, фактически финансируемой цифровыми валютами, отличаются от нынешнего общего восприятия.

Джерри Брито, исполнительный директор некоммерческой правозащитной группы Coin Center, привел недавний примеротчетиз Центра новой американской безопасности, который пришел к выводу, что существуют лишь отдельные свидетельства в поддержку предположения о том, что террористические группировки финансируют свои операции с помощью цифровых валют.

Джонатан Левин, соучредитель Chainalysis, поддержал эту точку зрения, добавив, что имел место только ONE поддающийся проверке публичный случай краудфандинга известной террористической организацией, и что эта кампания собрала всего 1000 долларов.

Бриту отметил, что, хотя вполне вероятно, что подобная деятельность может стать более распространенной, нет никаких оснований оправдывать принятие жестких мер, которые могут остановить развитие этой технологии:

«Это означает, что есть время разработать адекватный ответ на эту возможность; обоснованный ответ, который нацелен на устранение угрозы, сохраняя при этом свободу для инноваций».

Хаун добавила, что более непосредственные злоупотребления происходят в сферах киберпреступности, отмывания денег и финансового мошенничества. «Эти действия имеют серьезные последствия для национальной безопасности», — сказала она.

Встроенное решение

Тем не менее, хотя цифровые валюты действительно предлагают преступникам новый способ финансирования и приобретения услуг, они также предоставляют властям новые мощные аналитические и отслеживающие инструменты для отслеживания движения средств.

Таким образом, участники дискуссии изобразили основную идею биткоинаТехнологии блокчейн как потенциальное решение проблем, вызванных Bitcoin, Технологии , которая изобрела и популяризировала этот уникальный союз цифровых инноваций.

«Некоторые преступники считают Bitcoin анонимным, но на самом деле это далеко не так, и такие компании, как Elliptic, помогли правоохранительным органам и частному сектору выявить тех, кто стоит за незаконными транзакциями Bitcoin », — сказал Люк Уилсон, вице-президент по развитию бизнеса стартапа.

Хоун зашла так далеко, что вспомнила свой опыт использования транзакций в реестре блокчейна для расследования и судебного преследования мошенника-федерального агента, который сотрудничал с Silk Road — онлайн-теневым рынком, закрытым властями в 2013 году.

Она сказала:

«Это был всего лишь ONE из первых примеров. С тех пор мы раскрыли и раскрыли множество хакерских и крупных схем вымогательства, проследив движение Bitcoin».

Раскрытие информации: CoinDesk является дочерней компанией DCG, которая владеет долями в Chainalysis, Coinbase и Elliptic.

Изображение слуха предоставлено Аароном Стэнли для CoinDesk