Южнокорейский банк Shinhan ужесточает меры против анонимных пользователей Криптo

Shinhan Bank, вторая по величине финансовая группа в Южной Корее по активам, удваивает усилия по контролю счетов, связанных с Криптовалюта биржами, согласно сообщениям местной прессы. Цель? Полностью искоренить анонимные Криптo транзакции в стране.

Сообщается, что банк планирует увеличить число сотрудников, проверяющих такие счета, а также продолжить разработку систем, работающих с потенциальным мошенничеством и мониторингом транзакций. Он также заявил, что будет работать над разработкой систем искусственного интеллекта, которые помогут ему выявлять подозрительную активность.

Поскольку новость предполагает изменение Политика, она вызвала некоторый ажиотаж в стране. Но шаг учреждения от 1 июля — это не более чем последний шаг в совершенствовании соответствующих процессов и процедур, развитие, которое продолжается уже более года.

Криптo не блокируется корейской банковской системой. Ландшафт меняется с изменениями в бизнесе и в среде соответствия.

Связи между коммерческими банками и Криптовалюта биржами кардинально изменились в начале 2018 года, когда Комиссия по финансовым услугам (FSC), регулирующий орган, выпустила пакет правил. Руководство по борьбе с отмыванием денег, связанное с криптовалютой требует от трейдеров Криптo на биржах открывать банковские счета на реальные именав том же банке, который обслуживает саму биржу.

Короче говоря, Криптo трейдеры в Южной Корее больше не могли сохранять анонимность.

В документе также излагается ряд общих принципов борьбы с отмыванием денег в Криптo в стране. Определены подозрительные транзакции. Обязателен банковский контрольный список со строкой для определения источника средств. Иностранцам запрещено открывать банковские счета для торговли Криптовалюта .

За этим последовала череда достижений и отступлений по мере того, как сектор привыкал к правилам, а регулирующие органы совершенствовали требования.

Правила были обновлены в июне 2018 года, и FSC заявила, что банки должны начать постоянный мониторинг соответствующих счетов. Комиссия была обеспокоена смешением средств и хотела убедиться, что учреждения хранят деньги клиентов и депозиты для операций компании отдельно.

В конце 2018 года глава FSC сообщил сектору, что регуляторы принимают Криптo. Он недвусмысленно заявил, что банкам разрешено принимать депозиты, связанные с криптовалютой, при условии соблюдения принципов «знай своего клиента» (KYC), изложенных ранее в этом году.

Примерно в то же время Kookmin Bank и Nonghyup Bank (NH) попали под пристальный взгляд FSC за невыполнение рекомендаций по борьбе с отмыванием денег. Позднее эти два банка, а также Hana Bank, были проверены Службой финансового надзора (FSS), другим внутренним регулятором, по аналогичным причинам.

В последнее время сектор оказался под дополнительным давлением, поскольку Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) потребует от Криптовалюта бирж обмена информацией о клиентах. Вероятно, Южная Корея будет строго придерживаться буквы и духа требований FATF. Внедрение руководящих принципов 2018 года станет для регуляторов более приоритетной задачей.

Сами учреждения несколько помешались на этом бизнесе.

Kookmin Bank, крупнейший банк страны по активам, как сообщается, некоторое время отказывался от предложения Криптовалюта счетов, но затем в 2019 году подписал соглашения, чтобы расширить свои возможности в управлении активами цифровой валюты. Из-за внезапного закрытия счетов Kookmin, бизнес переместился в Shinhan Bank в начале 2018 года.

Новости о Шинхане, похоже, не обеспокоили сами биржи.

«Корейское правительство разрешило Bithumb использовать только NH Bank. Поэтому мы не имеем никакого отношения к Shinhan Bank, и это не имеет отношения к нашим операциям», — сообщил источник в Bithumb, которая контролируется сингапурским Blockchain Exchange Alliance (BXA) и по некоторым показателям является крупнейшей биржей в Корее.

Изображение предоставлено Shutterstock.