Santander урегулировал обе стороны сделки по BOND на сумму 20 миллионов долларов на Ethereum

Испанский банковский гигант Santander заявляет, что стал первым учреждением, использующим публичный блокчейн для управления всеми аспектами выпуска BOND .

В четверг стало известно, что компания не только использовала токен на базе Ethereum для представления выпуска долговых обязательств на сумму 20 миллионов долларов, но и погасила его с помощью другого набора токенов ERC-20, представляющих денежные средства, хранящиеся на счете депо.

Чтобы понять, почему это важно, представьте, что вы задаете кому-то вопрос в WhatsApp и ждете, когда он отправит вам открытку с ответом. Вот каково это — выпускать ценные бумаги на блокчейне, одновременно урегулируя денежную сторону сделки через аналоговую устаревшую систему. Но Santander, в этой аналогии, провел обе части разговора в цифровом формате.

Раньше,Всемирный Банк выпустили аналогичную BOND на блокчейне, но использовали частную версию Ethereum. Французский кредитор Societe Generale выпустил BOND в начале этого года в публичной сети Ethereum , но ничего не сказал о наличных деньгах в реестре.

Santander претендует на то, чтобы похвастаться этим, поскольку каждая часть его процесса оцифрована, автоматизирована и находится в цепочке, включая хранение криптографических ключей для токенизированных ценных бумаг и токенизированных денежных средств службой безопасности Santander.

Однако, как и SocGen, Santander выпустил блокчейн- BOND для себя, что означает отсутствие участия внешних инвесторов.

«Это эволюционный шаг», — сказал Джон Уилан, глава отдела цифрового инвестиционного банкинга в корпоративном и инвестиционном банке Santander, в интервью CoinDesk. «Вторичных Рынки пока нет, но мы на этом пути»,

Обычная ваниль

Антонио Торио, глава отдела финансирования в Santander, характеризуя проект как «пилотный проект с реальными деньгами», сказал, что сделка представляла собой обычную BOND со сроком погашения в один год, четырьмя квартальными купонами и стандартной ставкой 1,98 процента.

«Для Santander это действительно гораздо больше вопрос Технологии инноваций, чем чисто финансовый вопрос. Мы считаем это важным первым шагом, за которым последуют более сложные транзакции», — сказал Торио.

Уилан сказал, что токенизированные деньги хранились «на эскроу-счете в смарт-контракте на публичном блокчейне Ethereum до тех пор, пока эмитент не подписал транзакцию и не дал указание блокчейну выполнить поставку против платежа», после чего наличные деньги и облигации были обменены «одновременно и безвозвратно». Процесс начался в пятницу и завершился во вторник.

На вопрос, могут ли кастодиальные службы Sandander в равной степени хранить полноценные цифровые активы, такие как Bitcoin и эфиры, Уилан ответил, что это технически возможно, но не входит в планы банка, добавив:

«В банке мы не заинтересованы в криптовалютах напрямую. Технологии та же самая, но мы заинтересованы и наши клиенты заинтересованы в традиционных долларах, евро, фунтах, и это наше пространство».

Роль Нивауры

Santander обратился к лондонскому поставщику Технологии Nivaura (в которого банк инвестировал) за помощью в цифровизации выпуска.

Генеральный директор Nivaura Автар Сехра отметил, что создать блокчейн- BOND несложно: по сути, все, что вы делаете, — это создаете нотариально заверенную форму информации с помощью смарт-контракта.

«Это не совсем оцифровка BOND», — сказал он. «Все, что вы на самом деле делаете, это оцифровываете процесс регистрации и расчетов — и даже в части расчетов вы решаете только половину проблемы, потому что у вас T наличных денег на блокчейне».

Nivaura позволяет оцифровывать всю документацию и переговоры по выдаче таким образом, чтобы данные можно было зашифровать, и каждая сторона могла видеть только определенные поля в документе, в отличие от пересылки PDF-файлов по электронной почте и т. п.

«В этом и заключается ключевое значение того, что делает Santander», — сказал Сехра. «Они говорят: «Давайте оцифруем весь процесс». Теперь мы не занимаемся созданием BOND по старинке, вручную вводя данные небезопасным способом в блокчейн для их токенизации и делая то же самое с наличными. Это абсурд».

«Исполнение Santander — это первый по-настоящему цифровой процесс исполнения «от начала до конца», который безопасно использует соответствующие данные для токенизации как активов, так и денежных средств, чтобы обеспечить возможность расчетов и выплат купонов по цепочке», — добавил Сехра.

Вотум доверия?

ONE из выводов, который можно сделать из усилий Santander и других, делающих что-то подобное, заключается в том, что банковский мир медленно, но верно приходит к доверию к Ethereum.

Это, возможно, не так уж и удивительно, учитывая, что прошло почти пять лет с тех пор, как второй по величине блокчейн перешел на свою основную сеть.

Уилан отметил, что Bitcoin и Ethereum обладают уникальной особенностью — они работают 100 процентов времени с момента запуска (в этом отношении они отличаются от любой другой вычислительной системы на планете, которую он мог себе представить).

Он заключил:

«Я думаю, становится очевидным, что Ethereum — это всего лишь часть Интернета».

Сантандеризображение через Shutterstock