Остерегайтесь незаконных деятелей, играющих в Криптo

Криптo игры с принципом «играй и зарабатывай» (P2E) становятся популярным блокчейн-приложением, которое, скорее всего, несет в себе высокий риск мошенничества и отмывания денег, особенно после того, как наступит Криптo .

Хотя P2E Криптo , как и большая часть Криптo , в последние месяцы значительно потеряли свою стоимость, они заслуживают внимания со стороны финансовых регуляторов, поскольку P2E- Криптo (иногда их также называют Game Финансы или GameFi) дает представление о типах сложностей финансовых преступлений, которые возникнут по мере того, как технологические компании будут работать над тем, чтобы приблизить на горизонте еще более зарождающуюся разработку: метавселенную.

Яя Дж. Фануси — бывший аналитик ЦРУ, а сейчас главный стратег Криптовалюта AML Strategies, консалтинговой фирмы в Вашингтоне, округ Колумбия, и старший научный сотрудник Центра новой американской безопасности. Эта статья взята из The Node, ежедневного обзора CoinDesk самых важных новостей о Криптo . Подпишитесь, чтобы получить полную информационный бюллетень здесь.

Аналитическая компания блокчейна Elliptic недавно опубликовалаотличный отчет объясняя типы финансовых преступлений, которые, вероятно, будут сопровождать рост экосистем метавселенной. (Раскрытие информации: несколько лет назад я сотрудничал с Elliptic в обоих моих проектах исследовательская работа аналитического центраи мойчастная консультационная практика. Facebook/Meta также был клиентом.) Если метавселенная должна статьвиртуальный интерактивный мир Как и надеются его сторонники, сочетание игр и Криптo расширит возможности для хороших и плохих игроков, стремящихся к обогащению.

Виртуальные деньги в онлайн-играх не являются чем-то новым. Но Криптo P2E добавляют реальное финансовое измерение, предлагая токены, которые можно легко продать вне игровой среды. Во многих случаях геймеры могут продать свои Криптo , заработанные в малоизвестных Криптo P2E, за более ликвидные токены ERC-20, работающие поверх Ethereum, особенно стейблкоины, на централизованный или децентрализованныйобмены. Затем геймеры могут конвертировать свои наиболее популярные токены в фиатную валюту по своему выбору.

Еще до появления P2E- Криптo эксперты по борьбе с отмыванием денег отмечены риски незаконного Финансывокруг онлайн-игр. В 2019 году исследователи из Королевского института объединенных служб, британского аналитического центра, сосредоточенного на вопросах международной безопасности,указал что если пользователи смогут найти способы обменять игровые предметы (например, виртуальные деньги, артефакты, инструменты или одежду) на реальную валюту, эти предметы станут привлекательными для преступников, желающих отмыть незаконные средства. Но продажа игровых виртуальных активов за фиатные деньги раньше была сложной. В традиционных онлайн-играх пользователям приходилось выходить на несанкционированные вторичные Рынки для торговли игровыми предметами за пределами игровых платформ. Эти Рынки часто в даркнете, для доступа к которому требуется специальный браузер, например Tor. В Криптo играх виртуальные денежные доходы и собранные предметы создаются на блокчейнах и продаются относительно свободно, часто везде, где продаются активы блокчейнов.

P2E-платформысильно различаются в своих игровых моделях и в том, как игроки зарабатывают и тратят Криптo. Многие игры предлагают цифровые коллекционные предметы через невзаимозаменяемые токены (NFT). Некоторые объединяют активность мобильного приложения с геолокацией и дополненной реальностью, где игроки должны физически посещать локации, чтобы играть в игру, подобно Pokémon Go. Некоторые игры P2E буквально раздают Криптo средства. Например,Мир охоты за монетами, который доступен в виде загружаемого мобильного приложения и был соучредителем генерального директора Криптo Bittrex, позволяет игрокам зарабатывать Bitcoin и эфиры, выполняя различные задания без первоначального вложения Криптo . Судя по всему, бизнес-модель игры заключается в том, чтобы заманить пользователей в игру и показатьих платная рекламав игровой среде.

По данным, доступно более 1000 Криптo P2E.DappRadar. В то время как некоторые из этих игр имеют сотни тысяч пользователей и сотни миллионов долларов Криптo , вложенных в них, большинство игр не имеют или имеют нулевых пользователей и едва ли какие-либо средства, связанные с ними. Это явление сродни безумию первоначального предложения монет в 2017 году, когда разработчики создали тысячи новых криптовалют, но большинство этих проектов вскоре потеряли почти всю стоимость своих цифровых токенов. Многие были откровенным мошенничеством.

Риски незаконного Финансы высоки в Криптo P2E, в основном потому, что оно молодое и быстро развивается, с небольшим количеством четких рекомендаций по управлению и защите потребителей. Некоторые регуляторы обращают на это внимание. В декабре 2021 года финансовые власти Таиланда предупредил потребителей о волатильности и рисках мошенничества, связанных с P2E Криптo/GameFi. В декабре 2021 года правительство Южной Кореи приказало магазинам приложений Google Play и Appleзапретить все P2E игры со своих платформ в стране, ссылаясь на законы, запрещающие игровые призы, превышающие стоимость нескольких долларов. Неудивительно, что другие юрисдикции Социальные сети этому примеру. Многие игры P2E представляют собой не более чем новые итерации онлайн-гемблинга и, скорее всего, будут рассматриваться как нарушающие законы страны о казино и азартных играх.

Axie Infinity, ONE из самых популярных игр P2E, вероятно, может быть легко использована лицами, желающими отмыть незаконно заработанные Криптo. Пользователи должны покупать персонажей NFT, называемых Axies, чтобы играть в игру, и могут продавать этих персонажей на торговых площадках NFT. правила Axie Infinity позволяют игрокам «арендовать» команды персонажей других игроков внутри игры и делить прибыль. Поскольку обычно в этих играх не используется проверка «знай своего клиента» (KYC), преступник может внедрить в игру добытую нечестным путем Криптo , арендовать персонажа у другого пользователя, а затем разделить прибыль, чтобы заплатить пользователю за помощь в сокрытии происхождения грязных средств. Такие инновации, как аренда персонажей, безусловно, могут быть безобидными, креативными способами играть в онлайн-игры, но с точки зрения борца с финансовыми преступлениями они готовы к отмыванию денег.

Поскольку так много игр P2E используют невзаимозаменяемые токены (NFT), для следователей по борьбе с отмыванием денег (AML) будет важно отслеживать тенденции NFT по всему миру как индикатор траектории развития пространства P2E. Интересно, что недавний международный опрос показал, что Филиппины имелисамый высокий процентвладения NFT в любой стране, за ней следуют Таиланд, Малайзия, Объединенные Арабские Эмираты и Вьетнам. В Нигерии самый высокий процент опрошенных людей, которые «планируют купить NFT», что указывает на вероятность роста активности NFT (и P2E) там.

Хотя P2E-игры все еще находятся на начальной стадии развития, вероятно, это лишь вопрос времени, когда через платформу P2E возникнет крупное дело о незаконном Финансы . В январе мой коллега, который занимается незаконным Финансы Северной Кореи в Центре новой американской безопасностинаписал что для Пхеньяна было бы правдоподобно использовать программное обеспечение P2E для зарабатывания Криптo средств. Хотя Северная Корея напрямую использовала игры P2E, это не было публично обнаружено, власти США недавно идентифицированный Киберподразделение Северной Кореи, известное как Lazarus Group, виновно в краже Криптo на сумму 540 миллионов долларов в марте. Оперативники украли средства, взломав блокчейн-платформу, которая поддерживает игру Axie Infinity . Они получили доступ к платформе через фишинговую кампанию, которая обманул старшего инженера в Axie Infinity для загрузки вредоносного ПО, замаскированного под поддельное предложение о работе.

Даже если игры P2E останутся нишевой деятельностью в Криптo , пока Курсы криптовалют низкие, регуляторы, группы по обеспечению соответствия AML и следователи по финансовым преступлениям должны KEEP за развитием сектора. Игровые модели и правила, которые в настоящее время используются, вероятно, будут адаптированы к более крупным проектам, которые появятся в экосистеме метавселенной.

Лучший способ противостоять финансовым преступлениям — думать так, как думают преступники, и планировать так, как планируют они. Метавселенная не будет состоять только из веселья и игр.