Штраф в размере 3,6 млн долларов, наложенный на Coinbase в Нидерландах, показывает, что Криптo столкнутся с трудностями на пути к мейнстриму

Coinbase’sштраф за «очень серьезные» нарушения голландской регистрации Криптoпроцедуры раскрывают некоторые из многочисленных ловушек, с которыми сталкивается отрасль, пытаясь работать в рамках нормативного регулирования.

В обвинительном заключении Центрального банка Нидерландов (DNB), в котором излагается его решение о наложении санкции в размере 3 325 000 евро (3,6 млн долларов США) за обслуживание местных клиентов без одобрения, выявлено множество правовых и процессуальных несоответствий, а Coinbase, которая теперь зарегистрирована в DNB, утверждает, что ее наказывают за сотрудничество.

Размер штрафа соответствует размеру ONE , наложенного на конкурента. Криптo Binance в прошлом году,и по аналогичным причинам. DNB утверждает, что это оправдано серьезностью и масштабом нарушения, хотя Coinbase все еще может подать апелляцию и, возможно, сделает это.

Первоначально Coinbase подала заявку на регистрацию в сентябре 2020 года для предоставления услуг обмена и кошелька, но через несколько месяцев отозвала заявку, не сумев выполнить ограничения, установленные DNB в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег, который с 2020 года применяется также к Криптo.

Регистрация является юридическим требованием для работы на голландском рынке, однако Coinbase T получила регистрацию только в 2022 году — в течение которого она продемонстрировала огромный рост по всему миру.

«Нарушения длились почти два года, в течение которых число голландских клиентов также удвоилось», — говорится в постановлении DNB о принудительном исполнении. «Поэтому DNB считает эти нарушения очень серьезными».

«Coinbase, как глобальный поставщик Криптo , должен был знать о действующих законах и правилах», — добавили в нем. «DNB считает, что действия Coinbase крайне преступны».

Жесткая позиция не стала неожиданностью для страны, чьи должностные лица былискептически относится к розничному доступу Криптo деривативам. DNB также выпустил предупреждения по поводу КуКойнработающий без регистрации, и его губернатор Клаас Кнот выступил с критикойнедостаточно регулируемые Криптo убежища.

В своем твите, отправленном в четверг, Пол Танг, левоцентристский голландский депутат Европейского парламента, сказал, что низкий размер штрафа за продажу рискованной продукции без лицензии является «шутить», сравнив сумму в 3 миллиона долларов с миллиардами, потерянными инвесторами в результате краха Криптo в прошлом году.

Представитель Coinbase сообщил CoinDesk, что компания по-прежнему привержена соблюдению правил, но не согласна со штрафом и теперь рассматривает возможность подачи апелляции. Компания «не должна быть наказана за игру по правилам», добавил представитель, подразумевая, что DNB несправедливо нацелился на тех, кто хотя бы пытался участвовать в процессе, а не на тех, кто полностью его проигнорировал.

Документ, опубликованный DNB в четверг, безусловно, раскрывает основания для разногласий. В нем упоминается « Мнение» между Криптo и DNB относительно того, какие именно требования к проверке должны применяться к Криптo и насколько далеко простираются полномочия регулятора.

Также есть спор о том, предлагала ли Coinbase услуги в стране вообще. Компания утверждала, что у нее T было маркетинговой или рекламной кампании, ориентированной на население, и что существующие правила Европейского союза по торговле финансовыми инструментами должны также применяться к Криптo по аналогии – но DNB откопал бизнес-план 2020 года, который, как он утверждает, показывает, что компания была сосредоточена на голландском рынке.

Такие неясности должны быть разрешены будущими правилами ЕС по переводу средств и на Рынки Криптo . Эти законы должны подробно описывать, что проверки личностиПоставщики кошельков должны выполнять свои обязательства перед клиентами, и именнокогда поставщики Криптo смогут предоставлять услуги клиентам из ЕС из-за рубежа.

Однако в то же время штраф DNB показывает, что регулирующие органы могут скрыть эти серые зоны, используя подход, который решительно черно-белый.

Читать дальше: Coinbase оштрафована на 3,6 млн долларов голландским регулятором за отсутствие регистрации