Положення про Bitcoin в Законі про грошові перекази Північної Кароліни

Тодд Брайант є президентом і засновником Bryant Surety Bonds. Він є експертом із гарантійних облігацій із багаторічним досвідом надання допомоги власникам бізнесу отримати облігації та почати свій бізнес.

Тут Браянт надає огляд нових положень про Криптовалюта , нещодавно доданих до Закону про грошові перекази в Північній Кароліні, і пояснює, що вони означатимуть для Bitcoin бізнесу, який працює в штаті.

Законопроект 289 палати представників, підписаний у липні 2016 року губернатором штату Петом Маккрорі, нещодавно розширив дію Закону про грошові перекази штату Північна Кароліна, щоб охопити трейдерів Bitcoin . Законопроект, який вважається «законом про віртуальну валюту» в штаті, запроваджує правову базу для регулювання Bitcoin і Технології блокчейн.

Незважаючи на те, що законопроект мав пройти ретельний і тривалий період обговорення, включаючи відгуки різних зацікавлених сторін, сьогодні багато хто вважає законопроект зручним для бізнесу. Він вносить правову ясність у сферу віртуальних валют у Північній Кароліні, але не відкриває можливості для надмірного регулювання.

Палата цифрової торгівлі та інші залучені сторони сприяли формуванню цього доповнення до закону. Вони також висловили задоволення результатом.

Правила Bitcoin

Зараз подовжено Закон про грошові перекази містить визначення віртуальної валюти, яке звучить так:

«Цифрове представлення вартості, яким можна торгувати в цифровому вигляді та функціонує як засіб обміну, розрахункова одиниця або засіб збереження вартості, але лише в тій мірі, яка визначена як збережена вартість відповідно до G.S. 53-208.42(19), але не має статусу законного платіжного засобу, визнаного урядом Сполучених Штатів».

Звичайно, це визначення стало першим кроком до регулювання сфери віртуальної валюти в Північній Кароліні.

Відповідно до закону трейдери Bitcoin потраплять до категорії переказників грошей, і тому вони повинні будуть отримати ліцензію. Є кілька варіантів звільнення від оподаткування, наприклад бути агентом одержувача платежу, але їх потрібно належним чином продемонструвати.

Ліцензія не знадобиться від майнерів віртуальної валюти, а також компаній, що займаються розробкою програмного забезпечення для блокчейнів, для низки послуг, таких як платформи смарт-контрактів, розумна власність, програмне забезпечення з кількома підписами та гаманці, які не є кастодіальними та не розміщеними.

як коментують прихильники Bitcoin, законодавство вважається таким, що відповідає потребам новоствореної галузі. Він розрізняє підприємства, які використовують віртуальну валюту, від компаній, які використовують розподілені книги. Крім того, закон роз’яснює, які види діяльності викликають вимогу ліцензування для компаній, що Технології на блокчейні.

Процес ліцензування

Порядок подачі документів на отримання ліцензії також визначено в законі. Грошові переказники повинні будуть Соціальні мережі процедури, встановленої через Загальнонаціональна система ліцензування іпотеки і буде мати ліцензію Уповноваженого банків Північної Кароліни.

Найважливіші документи, які необхідно надати під час ліцензування, включають документацію суб’єкта підприємницької діяльності, реєстрацію активних грошових бізнес-послуг у Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США, бізнес-план, документи щодо програми боротьби з відмиванням грошей та перевірені фінансові звіти тощо.

Мінімальна чиста вартість для ліцензування встановлена ​​на рівні 250 000 доларів США, і її слід зберігати завжди. Вартість заявки становить 1500 доларів США. Також існує щорічна комісія в розмірі 5000 доларів США за обсяги передачі менше 1 мільйона доларів США. Понад цю суму комісія за оцінку розраховується як відсоток від переданого обсягу на додаток до базової щорічної комісії за оцінку в розмірі 5000 доларів США.

Вимоги до BOND

ONE із нових елементів, введених цим доповненням до закону, є вимога щодо ліцензування BOND грошових переказів для трейдерів Bitcoin . Цей особливий вид BOND необхідна для підвищення рівня безпеки в бізнесі. Функція BOND полягає в тому, щоб гарантувати, що Bitcoin трейдери будуть поводитися з активами своїх клієнтів у віртуальній валюті відповідно до чинного законодавства.

Сума BOND , яку трейдери повинні розмістити, залежить від обсягу грошових переказів за рік. Стандартна вимога BOND становить 150 000 доларів США для обсягів грошових переказів менше 1 000 000 доларів США. Для обсягів від 1 000 000 до 5 000 000 доларів США вимога щодо застави становить 175 000 доларів США.

Наступний рівень становить 200 000 доларів для трейдерів із річним обсягом від 5 000 000 до 10 000 000 доларів на рік. Для обсягів від 10 000 000 до 50 000 000 доларів США BOND має становити 225 000 доларів США. Нарешті, якщо обсяг передачі перевищує 50 000 000 доларів США, вимога до BOND становить 250 000 доларів США.

Для того, щоб отримати зобов’язання, трейдери віртуальної валюти повинні будуть подати заявку на отримання грошового BOND з гарантією. Після перевірки свого фінансового профілю поручитель встановлює премію BOND , яка є відсотком від необхідної суми облігації. Міцніші фінанси та надійна бізнес-статистика є ключовими для зниження вартості BOND для грошових переказів.

Додавання Bitcoin до Закону про грошові перекази, сприйняте досить позитивно як бізнесом, так і законодавцями, принесе необхідний рівень регулювання віртуальних валют і Технології блокчейн у Північній Кароліні.

Капітолій штату Північна Кароліна зображення через Shutterstock