Віртуальна валюта в штаті Вашингтон: що зміниться в липні

Вік Ленс є засновником і президентом Lance Surety BOND Associates, а також випускником Університету Вілланова та Школи бізнесу імені Росса Мічиганського університету.

У цій Погляди Ленс надає огляд майбутніх правових змін у штаті Вашингтон, які впливають на індустрію віртуальних валют.

Якщо ви торгуєте віртуальними валютами, такими як Bitcoin, у штаті Вашингтон, з наступного місяця вам доведеться дотримуватися нових правил. Оператори віртуальних валют у Вашингтоні повинні дотримуватися нових законів про грошові перекази, починаючи з 23 липня.

Познайомився з Білль Сенату 5031, напрямок, обраний Вашингтоном, слідує за подібними кроками в Нью-Гемпшир та інші держави.

Тепер онлайн-оператори повинні будуть отримувати ліцензію та виконувати вимоги BOND грошового переказу але за допомогою нового законодавства вашингтонські законодавці також зменшують відмінності в законодавчій базі, яка застосовується до більш традиційних систем переказу грошей і операторів віртуальної валюти.

Ось найважливіші зміни, які стосуються операторів віртуальних валют у Вашингтоні, і те, як ви можете підготуватися до виконання нових вимог.

Закони Вашингтона про грошові перекази тепер застосовуються до віртуальної валюти

Після ухвалення сенатським законопроектом 5031 оператори віртуальної валюти потрапили під юрисдикцію законів Вашингтона про грошові перекази. Вони повинні дотримуватися тих самих правил, що й традиційні системи переказу грошей. Це означає, що вони повинні отримати ліцензію Департаменту фінансових установ штату Вашингтон.

У новому законопроекті дається визначення віртуальної валюти як «цифрового представлення вартості, що використовується як засіб обміну, розрахункової одиниці або засобу збереження вартості, але не має статусу законного платіжного засобу, як це визнає уряд США».

Оператори, які зберігають віртуальну валюту, тепер також зобов’язані проводити сторонній аудит безпеки своїх систем даних у рамках ліцензування.

Ліцензіати віртуальної валюти повинні скласти спеціальний список розкриття інформації своїм клієнтам, який включено до нещодавно доданого розділу 21 (2) законопроекту. Вони повинні:

• Уточніть, чи застрахована та гарантована їхня продукція
• Деталізуйте їхні зобов’язання
• Зауважте, що перекази не можна відкликати
• Надайте перелік зборів і зборів.

Усі оператори грошових переказів також повинні дотримуватися нового правила щодо ліцензії та торгових найменувань. Якщо ім'я схоже на ONE, у ліцензії може бути відмовлено.

Зміни у вимогах до платіжної BOND

Окрім додавання операторів віртуальної валюти до законів, що регулюють грошові перекази у Вашингтоні, новий законопроект вносить зміни до ONE з вимог щодо ліцензування. Усі передавачі тепер повинні будуть опублікувати грошову BOND, і, на відміну від раніше, жодних інших варіантів для виконання цієї вимоги безпеки не буде.

BOND є додатковим рівнем захисту для клієнтів передавачів. Це гарантує їх відповідність закону. Якщо вони не Соціальні мережі відповідних законів, постраждалі сторони можуть подати претензію на BOND , щоб отримати фінансову компенсацію за будь-які збитки.

BOND має становити від 10 000 до 550 000 доларів США. Він розраховується на основі доларового обсягу передавача та доларового обсягу платіжного інструменту за попередній рік. У виняткових випадках сума BOND може бути збільшена до 1 мільйона доларів США.

Як і раніше, BOND має бути безперервною та діяти протягом усього терміну дії ліцензії. Він має охоплювати щонайменше п’ять років після того, як ліцензований передавач припинив роботу в штаті. Сума BOND являє собою максимальну суму штрафу, яку можна виплатити потерпілим сторонам за доведеними претензіями.

Згідно з новим законопроектом, вашингтонські обмінники також повинні будуть внести гарантійну BOND як частину ліцензування. Він має становити від 10 000 до 50 000 доларів. Його розмір розраховується на основі доларового обсягу обміну валюти за попередній рік.

Що ви думаєте про нові закони Вашингтона про грошові перекази, які стосуються операторів віртуальної валюти? Чому б не поділитися своїми ідеями в коментарях нижче?

Капітолій штату Вашингтон зображення через Shutterstock