Інструмент автоматизованого контролю KYC Coinbase Patents

Криптовалюта біржа Coinbase запатентувала засіб контролю відповідності, що самонавчається, який закриває «погані» облікові записи користувачів.

Патент, виданий Бюро патентів і товарних знаків США, опубліковано 19 лист, описує автоматизовану систему та відповідний механізм підрахунку балів, які разом викорінюють невідповідні облікові записи користувачів, зокрема ті, які підозрюються в незаконній діяльності.

Він призначає загальну оцінку відповідності за різними факторами відповідно до опису патенту. Деякі з них є введеними або виконаними користувачами точками даних, зокрема віком користувача, балансом на рахунку, обсягом транзакцій, місцезнаходженням, історією підтвердження та кількістю пристроїв із доступом.

Інші фактори розраховує сама біржа. Спеціаліст із забезпечення відповідності також вимірює «рівень належної перевірки відповідного облікового запису» та будь-яку минулу історію перевірки відповідності для визначення «поганого чи хорошого облікового запису».

Хороші облікові записи залишаються недоторканими. Погані призупиняються та передаються до правоохоронних органів, якщо сума транзакції перевищує 2000 доларів, вказує патент.

Слідчі мають функцію перевизначення, що дозволяє їм обійти призупинення, згідно з патентом

Система вчиться диференціювати з навчального набору. Він постійно оновлює свою модель відповідності на основі зібраних даних і позначених облікових записів.

Хоча незрозуміло, чи збирається Coinbase коли-небудь запроваджувати таку систему, біржа має суворий набір правил «знай свого клієнта» та політики боротьби з відмиванням грошей, покликаних допомогти їй дотримуватися законів США та міжнародних законів, у яких ця система може бути розроблена.