Останні кілька місяців, а особливо останні кілька тижнів, були недоброзичливими для Крипто Ринки. Падіння цін – і торпедування запас вартості і некорельований актив теорії про Крипто – налаштували багатьох людей проти цифрових активів як інвестиції та нової фінансової системи. Фінансові консультанти, які думали про додавання Крипто до своєї практики кілька місяців тому, швидше за все, переглянуть ситуацію, і це справедливо.

Спади - це T весело, але часто вони також є можливостями. Всупереч загальноприйнятій думці, чи може це бути сприятливим моментом для фінансових консультантів (FA) Навчання про цифрові активи та потенційно застосувати їх у своїй практиці? Давайте обговоримо.

По-перше, що сталося?

Не повертаючись занадто далеко в аннали Крипто , ми можемо поглянути на листопад 2021 року. Світ знову відкрився після пандемії COVID-19 і усвідомлення того, що зараз у нас більше трильйонів доларів в обігу, не кажучи вже про проблеми з ланцюгом поставок і виробництвом, технологічні акції нарешті почали падати в ціні. Bitcoin і Крипто також почали падати зі своїх історичних максимумів.

У той час це вважалося загалом здоровим, навіть із зниженням ціни Bitcoin на 40%+.

Потім, у травні, Terra сталася. Мережа рівня 1, або базового рівня, вартістю 40 мільярдів доларів втратила майже всю свою цінність за кілька днів, штовхнувши ціну Bitcoin вниз через примусовий продаж у спробі залишитися платоспроможним. Це різке падіння підкреслило деякі негативи, пов’язані з Крипто, зокрема централізацію, погані механізми стимулювання та дотримання підпертий урожай як інструмент.

Поки ціни вирівнялися, загальна економіка продовжувала виглядати гірше. З 40-річним максимумом інфляції, більшою кількістю проблем з ланцюгом постачання та рекордними цінами на енергоносії почалися розмови про майбутню рецесію, яка спричинила втечу до ліквідності та безпеки від усіх ризикових активів.

Читайте також: Куди звертатися консультантам для Крипто ?

Nasdaq, S&P 500 і Крипто впали. Багаторазове різке падіння Bitcoin і ETH призвело до ліквідації або NEAR краху кількох хедж-фондів і кредитних платформ, таких як Цельсуїс і Капітал трьох стріл. Більше примусового продажу, більше падіння цін.

Bitcoin впав нижче 20 тисяч доларів, а ETH нижче 1000 доларів. Протягом останніх кількох років ми думали, що ніколи більше не побачимо цих рівнів… але ось ми тут.

Як радник, ви можете просто ігнорувати Крипто протягом кількох років або взагалі. Виходячи з останніх Заходи, прайс-екшн і наративів, я б T став вас звинувачувати. У вас є багато можливих інвестиційних варіантів для ваших клієнтів.

З іншого боку, якщо ви все ще визначаєте, у якому напрямку рухатися, ось кілька моментів для розгляду.

Використовувані мережі

Хоча ціни на Крипто значно знижуються, мережі та протоколи, що лежать в основі цих активів, все ще використовуються. Недавній звіт ФРС (так, саме ФРС) показує, що, можливо, 40 мільйонів американців використовують Криптовалюта в тій чи іншій формі. До 6 мільйонів із цих людей використовують його для певних платежів, і 60% із них мають дохід нижче 50 000 доларів США.

Ті самі люди, яким потрібна нова фінансова система, використовують її за призначенням. І використання мереж зрештою сприятиме розвитку інфраструктури, впровадження та вартості активів.

Крім того, останнє падіння цін через ліквідацію відбулося дуже традиційним Фінанси способом. Використовувалися централізовані установи кредитне плече із Крипто як заставою. Здебільшого вони не використовували децентралізовану фінансову систему. Децентралізовані Фінанси (DeFi) протоколи, створені для кредитування та торгівлі, поки що працювали чудово, навіть за надзвичайної волатильності та ліквідацій.

Збільшення нашого розуміння

Перебуваючи в спекулятивному режимі лише для зростання, більшість людей просто вливають гроші в токени та протоколи, які дають найвищий прибуток або мають шанс на надто великий прибуток. На цьому етапі існує максимальний FOMO, або страх втратити, і ми рідко звертаємо увагу на ризики, на які йдуть інвестори, щоб отримати таку віддачу, окрім волатильності активів.

Коли ми опиняємося в ситуації, подібній до тих, що спостерігалися протягом останніх кількох місяців, ми починаємо краще розуміти ризики взаємопов’язаної системи, леверидж, відсутність прозорості ETC. Ми бачили погану систему заохочень, яку можна використовувати в Terra, і переіпотека і кредитне плече Celsius і Three Arrows Capital.

Як галузь ми все більше розуміємо ризики, властиві системі, і те, як ми можемо їх ідентифікувати, перш ніж вони негативно вплинуть на нас і наших клієнтів. Які ризики зберігання цифрових активів на біржі або навіть надання їх у позику централізованій компанії, і чи достатньо прибутку, який ви отримуєте, щоб компенсувати ризик?

Ми також починаємо краще розуміти цінність прозорості, оскільки можемо передбачити рівень, на якому відбудуться великі ліквідації, і навіть визначити сторони, які можуть бути ліквідовані.

Поглиблене розуміння прозорості та потоків цінностей також сприяє кращому потенційному аналізу цінності певних протоколів та їхніх необхідних токенів.

Настає регулювання

Ще до спаду зростання вартості та популярності Крипто підштовхнуло регуляторів і законодавців США говорити про посилення регулювання. Останні Заходи дали ще більше приводу для розмови.

Сенсор США Синтія Ламміс (R-Wyo.) і Кірстен Гіллібранд (D-N.Y.) вніс двопартійний законопроект до Конгресу, і це послідувало розпорядження адміністрації Байдена, який давав різним агентствам накази щодо регулювання Крипто .

Читайте також: Як консультанти можуть додати клієнтам цінність за допомогою Крипто

Ймовірно, у найближчі 12 місяців ми побачимо більше вказівок і регулювання, частково для захисту інвесторів і частково для захисту долара. Це змусить радників, менеджерів капіталу, установи та інвесторів почуватися BIT безпечніше, розподіляючи кошти на Крипто.

Що все це означає для радників

Зростання вартості та популярності Крипто за останні кілька років призвело до надзвичайного зростання інфраструктури, водночас будуючи стіну грошей у фондах венчурного капіталу, які очікують на розгортання в екосистемі децентралізованого Фінанси .

Як для радника, це чудова можливість Для вас. Децентралізовані фінансові інструменти Крипто продовжуватимуть використовуватися та розвиватися. Більше грошей буде вкладено в додатки, що сприятиме ще більшому прийняттю.

Вашим клієнтам і потенційним клієнтам знадобиться, щоб ви були експертом, щоб допомогти KEEP їхні гроші в безпеці, вести розумні розмови про ризики та винагороди та навчати їх цінності цих активів і протоколів.

Їм знадобиться допомога когось, хто розбирається у Фінанси, щоб пояснити, чому потенціал заробити 20% все ще поганий, якщо ризик занадто великий.

Їм знадобиться допомога експерта, щоб визначити, як і де зберігати свої активи.

Їм знадобиться допомога, щоб зрозуміти, як вони можуть заробляти прибуток за допомогою системи DeFi, і робити це безпечним способом.

На початку 2000-х технологічні акції пережили серйозний крах. Але наступні роки виявилися найкращим часом для раннього інвестування в Технології. Це може бути еквівалентним моментом у Крипто, що робить наступні кілька років найкращим часом, щоб почати допомагати клієнтам із розподілом Крипто .

Читайте також: Чому ONE радник гальмує Крипто