Урок Bitconnect: промоутери можуть нести відповідальність

У п’ятницю, 28 травня, Комісія з цінних паперів і бірж США оголосила цивільну звинувачення в шахрайстві з цінними паперами проти п'яти американських промоутерів Bitconnect, an ймовірне шахрайство яка діяла за схемою піраміди приблизно з 2016 по 2018 роки. Нові учасники світу Криптовалюта могли не впізнати цю назву, але Bitconnect був величезною історією та важливою (негативною) частиною еволюції Крипто. Загрозливий крах його прихильників – включно з тими, хто все ще активно працює в криптосфері сьогодні – має кілька важливих висновків.

Найбільш вражаючим є те, що SEC націлилася на п’ять Bitconnect промоутери, а не справжній творець і натхненник схеми – нібито індієць, який фігурує в п’ятничних документах про звинувачення, але не називається і не висуває звинувачень. Це призводить до кількох важливих питань: по-перше, чи припускають звинувачення, що ці промоутери знали, що Bitconnect був шахрайством? І якщо ні, чи передбачає подача більшої уваги до інших людей, які регулярно просувають або підтримують Крипто – шахрайство чи ні?

Девід З. Морріс — головний оглядач CoinDesk.

Але спершу освіжитись. На папері Bitconnect був «платформою кредитування»: ви надіслали їм Bitcoin, а Bitconnect пообіцяв використовувати цей Bitcoin зі своїм «торговим ботом і програмним забезпеченням для вимірювання волатильності». Згідно з рекламними матеріалами, цей бот, як стверджував Bitconnect, може принести величезну віддачу незалежно від того, чи Bitcoin піде вгору чи впаде – аж до 40% прибутку на місяць. Ці «повернення» відстежувалися лише на веб-сайті Bitconnect і виплачувались токенами Bitconnect, а не BTC. Навіть тоді фактичне виведення коштів із Bitconnect було трудомістким і, зрештою, неможливим процесом, що передбачав численні конвертації та довге очікування.

Навіть для відносних фінансових новачків тут має бути кілька червоних прапорців. По-перше, 40% щомісячного прибутку Compound приблизно 3900% річного прибутку на ваші інвестиції, тобто ця ставка перетворить лише 100 доларів США на 4050 доларів США протягом року. Це, безперечно, кваліфікується як обіцянка «надмірної прибутковості», яку SEC зазначає як загальну тему Крипто. (Крипто чи ні, скептично ставтеся до будь-яких інвестиційних пропозицій більше 10% або 20% річний повертається без чіткого уявлення про ризик, який ви приймаєте на ці винагороди.)

Читайте також: Комісія з цінних паперів та цінних паперів подала до суду на 5 компаній Bitconnect Ponzi за 2 мільярди доларів

Передумова «торговельного бота» настільки ж підозріла. Щоб навіть теоретично отримати прибуток від волатильності під час ведмежого ринку, бот мав би мати можливість робити шорти або робити ставки проти Bitcoin на дуже високій швидкості. Певною мірою це могло бути можливим (BitMEX уже запущено короткі опціони на Bitcoin), але це було б величезною технічною та інфраструктурною проблемою. Що ще важливіше, навіть найкращі стратегії високочастотної торгівлі на Уолл-стріт – усталений термін для «бота волатильності» – це операції з великим обсягом і низькою маржою, і навіть найефективніші у свої найкращі роки прибутки становлять приблизно 60-70%% щорічно.

Звичайно, цільовою аудиторією Bitconnect були люди, які T знали або не розуміли цих основ – дрібні роздрібні «інвестори» не лише в США, але й у таких місцях, як Індія та Африка, де фінансова грамотність ще нижча.

За даними SEC, масштаби шахрайства були величезними: потенційні інвестори отримали близько 2 мільярдів доларів. Цей успіх прийшов здебільшого тому, що Bitconnect імітував стратегії багаторівневого маркетингу (MLM) таких компаній, як Avon і Herbalife. У більшості країн є «Національний промоутер» і численні «Регіональні промоутери», які організовували місцеві Заходи та рекламні бесіди.

Вони також, особливо в Сполучених Штатах, випустили величезну кількість контенту в соціальних мережах, який просував Bitconnect, і включав партнерські коди, які допомагали промоутерам заробляти величезні гонорари. Відповідно до звинувачень у п’ятницю, Майкл Нобл, він же Майкл Крипто, отримав 731 281 долар за нібито вербування 1000 інвесторів. На той час ці цифри T були публічно відомі, але вони достатньо високі, щоб свідчити про ще одну серйозну ознаку шахрайства.

(Модель MLM також використовувалася в той же період від OneCoin, хоча схоже ще грубіше схема піраміди, яка, як вважають, зібрала 4 мільярди доларів у всьому світі.)

Серед інших обвинувачених – Крейг Грант, Райан Маасен і Тревон Браун, він же Тревон Джеймс, усі звинувачені в тому, що діяли як регіональні промоутери Bitconnect у США. Крім того, згідно з SEC, Джошуа Джеппесен був «континентальним промоутером», який керував регіональними та національними промоутерами.

Колеса справедливості шліфують надзвичайно повільно, але вони шліфують надзвичайно добре.

Тревон Джеймс може бути найвідомішим із обвинувачених. Він був масовою присутністю на YouTube і в соціальних мережах під час розквіту шахрайства та надзвичайно відкритим після його краху. (Він навіть твітнув про звинувачення минулого тижня.) Найганебніший момент Джеймса, ймовірно, був саме ним плутана декларація, "Ви T втратили свої гроші! Тепер у вас є свої... технічно ви начебто втратили свої гроші".

Що дійсно важливо в тому, що ім’я Джеймса фігурує в позові, це те, що він, принаймні, справляв велике враження чесного ентузіаста Bitconnect, і немає жодних звинувачень, що він грав роль у створенні схеми. У тих, хто коментує чи знімає відео про Крипто , це може викликати деяку тривогу щодо юридичних ризиків. Якщо ви підтримуєте щось, що виявиться шахрайством, чи ризикуєте ви привернути увагу SEC?

Перш за все, найкращий спосіб убезпечитися – це не приймати нерозголошені платежі в обмін на підвищення. За даними SEC, чотири регіональні промоутери (Браун/Джеймс, Гранд, Маасен і Нобл) заробили від 475 000 до 1,3 мільйона доларів кожен за свою рекламну роботу. Йеппесен, «континентальний промоутер», нібито забрав додому понад 2,6 мільйона доларів. Комісія з цінних паперів і цінних паперів стверджує, що це порушило їх закони про рекламу, про які я писав минулого тижня після того, як Soulja Boy ненавмисно виявив, що він заплатили за просування SaferMars. Другий набір звинувачень, зосереджених на промоутерах нижчого рівня, полягає в тому, що ніхто не був зареєстрованим брокером/дилером, навіть якщо вони отримували оплату на основі кількості людей, яким вони допомогли купити позиції в Bitconnect.

Але найцікавішим і повчальним елементом звинувачень SEC є те, що зовсім інші звинувачення зарезервовані для Джеппесена, якого SEC звинувачує в «допомозі та підбурюванні» до порушень прав на цінні папери. Звинувачення в пособництві та підбурюванні, навіть у цивільному контексті, передбачає оцінку «душевного стану» обвинуваченого, сказав CoinDesk адвокат Андерсона Кілла з Крипто та цінних паперів Стівена Пеллі. Це включає те, чи дійсно особа знала, що рекламує шахрайство.

Хоча я T бачив нічого чітко прописаного в платіжних документах, це може означати, що SEC має докази того, що Jeppesen знав, що Bitconnect весь час був шахрайством, але все одно рекламував його. Такими є інші четверо підсудних ні Навпаки, звинувачення в пособництві та підбурюванні може означати, що SEC T має доказів їх причетності до шахрайства.

Це дуже важливий урок для тих, хто працює в криптосфері: навіть якщо ви T знаєте, що щось є шахрайством, ви можете стати вразливими для судових позовів, якщо вам платять за просування цього. (Теоретично ви можете бути покарані за нерозкрите просування навіть чесного проекту, але SEC здебільшого зосереджена на шахрайстві.)

Зокрема, у схемах багаторівневого маркетингу (MLM) межа між жертвою та злочинцем часто нечітка – хтось, хто справді вірить у фальшивий чи шахрайський проект, може з ентузіазмом продавати його друзям і родині, а також зрештою бути обдуреним. Деякі з найбільших промоутерів OneCoin були самі справжні віруючі і втратив величезні суми грошей, коли він згорнувся.

Читайте також: Девід З. Морріс - Маск навчається на нелегкому шляху: Крипто T потрібен рятівник

Здавалося б, важливим сигналом про стан розуму відповідачів Bitconnect було б те, чи і скільки самі промоутери інвестували в Bitconnect, але в звинуваченнях немає інформації про це. Також варто відзначити двох інших відомих промоутерів Bitconnect у США, Крейг Грант і «Крипто Nick», не стягувалися. Це може означати, що SEC вирішила, що вони були як жертвами, так і злочинцями.

Але це також може означати, що вони наступні на черзі, і пізніше з них буде стягнуто окрему плату, і це останній важливий висновок: те, що минуло кілька років, T означає, що фінансові шахраї втекли без збитків. Bitconnect зазнав краху в січні 2018 року, майже три з половиною роки тому, цілу вічність у Крипто часі, але не дуже довго за стандартами SEC.

І затримка могла б не надто виграти підсудних: їм доведеться повернути все, що вони заробили, і більше. Як кажуть, колеса справедливості м’ячуть надзвичайно повільно, але вони м’ячуть надзвичайно добре.