En Banca Primero, ING desarrolla un protocolo compatible con el GAFI para rastrear transferencias de Cripto

ING Bank, el prestamista con sede en los Países Bajos con inclinación por la cadena de bloques, ha desarrollado un protocolo para ayudar con el requisito de la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional para los intercambios de Cripto y las empresas que tratan con activos digitales.

La solución iniciada por ING, actualmente denominada Travel Rule Protocol o TRP, también ha sido respaldada por Standard Chartered Bank, Fidelity Digital Assets y BitGo, además de un grupo de otras empresas conocidas del espacio Cripto .

La recomendación del GAFI de octubre de 2018 de incluir a los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) dentro del alcance de su mandato contra el lavado de dinero ha generadouna serie de soluciones técnicasy un estándar de mensajería.

Sin embargo, esta es la primera vez que un banco participa en una solución de reglas de viaje Cripto .

“ING, como líder en innovación en blockchain/DLT, ve cada vez más oportunidades en el ámbito de los activos digitales, tanto en tokens de seguridad respaldados por activos como en tokens nativos”, declaró Hervé Francois, responsable de la Iniciativa Blockchain de Activos Digitales en ING, a CoinDesk por correo electrónico. “Con un enfoque prioritario en la regulación, participamos activamente en diferentes grupos de trabajo para impulsar la estandarización de este ecosistema emergente y, en última instancia, ser pioneros en la adopción masiva”.

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El TRP centrado en lo institucional también fue respaldado en parte por el grupo de trabajo InterVASP quepublicó el estándar IVMS-101, una forma en que los VASP pueden acordar el formato de las cargas útiles de los mensajes que transferirán sus soluciones.

Según un documento de TRP visto por CoinDesk:

Proponemos una infraestructura gestionada de forma colaborativa que ofrece a los miembros de VASP una forma de consultar la existencia de entradas de dirección. Una entrada de dirección se define, entre otros, mediante un LEI (Identificador de Entidad Legal) e información de clave pública.

Standard Chartered y Fidelity no respondieron a una Request de comentarios al cierre de esta edición.

Una fuente cercana a ING dijo que el banco comenzó a buscar soluciones a la “Recomendación 16” del GAFI para los activos digitales el año pasado.

El plan era “comprender hacia dónde se dirige la industria y ver cuáles serían las oportunidades para los bancos cuando puedan jugar en ese espacio”, dijo la fuente.

“Para ser claros, ING no está considerando hacer nada con Cripto ni tokens de pago como Bitcoin”, dijo la fuente. “Por ahora, se centra más en tokens de seguridad y similares”.

Juego bancario

El protocolo incluye unaSosegado (Transferencia de Estado Representacional), que consiste básicamente en transferir datos de un lugar a otro en internet. Los VASP participantes deben poder publicar entradas de dirección; al hacerlo, asocian una identidad y datos vinculados a dicha entrada, según el documento.

"Podría compararse más con SWIFT", dijo la fuente bancaria, refiriéndose al sistema de mensajería interbancaria vigente desde la década de 1970. "Podría usarse para fines privados o ser de código abierto y ser adoptado por la gente como forma de intercambiar información sobre transacciones".

Se sabe que ING es muy innovador en lo que respecta a blockchain y se involucra profundamente en la mejora de la privacidad.Tecnología como las pruebas de conocimiento cero. Pero esto siempre ha ocurrido desde el punto de vista empresarial.

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La conclusión de este “experimento” de la Regla de Viaje es que bancos como ING y el Standard Chartered Bank, con sede en el Reino Unido, se están acercando silenciosamente al mundo de las Cripto y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) regulados.

Ben Chan, director de tecnología de BitGo, dijo por correo electrónico:

BitGo se compromete a brindar a sus clientes una solución única para el cumplimiento de las normas de viaje e integrará múltiples protocolos para lograrlo. Respaldamos la solución TRP porque es abierta, transparente y sencilla, lo que nos permite brindar una solución a nuestros clientes con rapidez y cumplir con los requisitos de la Norma de Viaje de FinCEN.

Otros participantes en el grupo de trabajo TRP incluyen Cripto Broker AG, Metaco, 21 Analytics y OSL/BC Group, según el documento.

Pelle Braendgaard, director ejecutivo de Notabene, la solución de reglas de viaje del GAFI lanzada recientemente, dijo que su equipo apoyará la solución TRP de ING.

"A juzgar por los miembros, el protocolo probablemente adquirirá importancia", afirmó Braendgaard.