Coinbase amenaza con demandar a los comerciantes de Cripto que se beneficiaron de un fallo en los precios.

Coinbase, la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundoel segundo más grandeLa plataforma de comercio de Criptomonedas por volumen está insinuando que podría demandar a unos 1.000 usuarios en la República de Georgia por aprovecharse de una falla en los precios.

El 29 de agosto, cerca de 1000 usuarios de Coinbase en el país, a caballo entre Europa y Asia, aprovecharon la oportunidad de arbitraje cuando el lari, la moneda local, se cotizaba a 290 dólares en lugar de 2,90 dólares durante aproximadamente seis horas en Coinbase. Este grupo representa solo el 0,001 % de los usuarios de la empresa estadounidense.

El fallo fue culpa de un “tercero”, Coinbase.dijo CoinDesk , sin identificar a la empresa, ilustra un incidente. de larga data inquietudde los reguladores financieros: Los riesgos que las asociaciones externas plantean a las instituciones.

"Cuando todo se hace dentro de un banco, sabemos exactamente quién es responsable si algo falla", dijo el Contralor de la Moneda de Estados Unidos, Michael Hsu.la semana pasadaSin embargo, cuando el trabajo se divide entre una institución y startups fintech con diferentes modelos de negocio, es cuando se puede perder el riesgo.

La cantidad de dinero que Coinbase perdió en el escándalo de Georgia, que la compañía se negó a revelar, fue, según un portavoz, "inmaterial".

Sin embargo, “Coinbase está trabajando con el bufete de abogados Gvinadze & Partners para ayudar a recuperar los fondos acreditados indebidamente”, dijo un portavoz de Coinbase a CoinDesk en una declaración escrita.

“No podemos comentar sobre el estado de demandas o litigios específicos”, declaró el representante de la compañía. “Sin embargo, los usuarios que devuelvan los fondos abonados indebidamente no estarán sujetos a más procedimientos legales”.

Ejecutar en cajeros automáticos

Avtandil Kutchava, presentador del programa de televisión georgiano "Cripto Bazari", declaró a CoinDesk que unas 470 personas contactaron a su equipo para informarles sobre la situación. En total, se podrían haber ganado decenas de millones de dólares en operaciones con el tipo de cambio erróneo del lari, según calculó Kutchava, y ese día los cajeros automáticos de Tiflis, la capital de Georgia, se quedaron sin billetes mientras los operadores se apresuraban a retirar sus asombrosas ganancias.

Por ejemplo, un Bitcoin se comercializaba entre 5.000.000 y 6.000.000 de lari, o alrededor de 1,7 millones de dólares cada uno, mientras que el promedio precioA finales de agosto era de sólo 55.000 a 60.000 lari.

CoinDesk habló con cuatro traders que aprovecharon ese fallo de precios en una videollamada grupal. Todos comentaron que sus cuentas bancarias se congelaron brevemente horas después de vender Cripto por lari y retirar dinero fiduciario. Días después, las cuentas y tarjetas bancarias se desbloquearon sin que ellos hicieran nada.

Sin embargo, el 24 de septiembre, los cuatro recibieron correos electrónicos de Gvinadze & Partners diciendo que “Coinbase está decidido a utilizar todos los medios legales disponibles para recuperar los fondos acreditados indebidamente lo antes posible” y advirtiendo que si los usuarios no responden al correo electrónico y no devuelven el dinero, se podrían tomar acciones legales contra ellos.

Marcado como 'sospechoso'

Coinbase no confirmó si la plataforma contactó a los bancos georgianos para solicitar la congelación de las cuentas de los operadores. Al menos dos de los principales bancos de Georgia, Bank of Georgia y TBC, congelaron las cuentas de los usuarios que se aprovecharon del fallo, pero luego las desbloquearon, según informaron los operadores.

ONE de los usuarios que habló con CoinDesk, un gerente de una startup tecnológica georgiana y comerciante aficionado llamado Tornike (pidió no revelar su apellido), vendió algunos Stellar Lumens (XLM) el 29 de agosto mientras estaba de vacaciones en Grigoleti, un pequeño complejo turístico en la costa del Mar Negro.

Inmediatamente retiró sus ganancias a su cuenta del Banco de Georgia y fue a un cajero automático cercano para comprobar si el dinero estaba disponible. Pero varias horas después, según Tornike, intentó comprar vino en una tienda local y el pago no se realizó; su tarjeta de débito estaba congelada. Después de tres días, algo cambió y Tornike pudo volver a usar sus cuentas bancarias.

Blockworks, un sitio de noticias,citado Un mensaje de texto recibido por ONE de los comerciantes de su banco. "Hola, hemos marcado sus transacciones con Coinbase como sospechosas y bloquearemos todas sus cuentas y tarjetas", decía el mensaje de texto general de un banco a sus clientes. "Tengan en cuenta que Coinbase podría Request la devolución de los fondos. Lo sentimos".

Ninguno de los dos bancos respondió a la Request de comentarios de CoinDesk al cierre de esta edición. Gvinadze & Partners tampoco respondió.