Tras la lección de 4.300 millones de dólares de Binance, ¿los exchanges de Cripto rivales corren el riesgo de infringir las normas estadounidenses?

• Los intercambios de Criptomonedas Bybit, Bitget y OKX tenían casi un millón de "usuarios activos mensuales" en los EE. UU. en agosto, según muestran los datos de Sensor Tower.
• Eso no significa que estos MAU estuvieran comerciando violando las reglas de EE. UU.; podrían simplemente haber estado participando en un comportamiento permitido, como verificar los Precios de criptomonedas.
• Pero, gracias a las VPN, los estadounidenses pueden eludir los bloqueos geográficos, una costosa lección que aprendió recientemente el gigante del intercambio Binance.

En muchas plataformas de intercambio de Cripto de todo el mundo, los residentes estadounidenses son como visitantes de un museo de arte. Pueden mirar, pero no tocar.

Al parecer, muchos estadounidenses al menos están mirando. ¿Alguno de ellos está tocando?

Bybit, Bitget y OKX, tres de las plataformas de intercambio de Criptomonedas más grandes, prohíben la operación de operadores de EE. UU., donde no cuentan con licencia. Sin embargo, en agosto, las tres plataformas combinadas contaban con casi un millón de usuarios activos mensuales (MAU) en EE. UU., según un estudio de Sensor Tower obtenido por CoinDesk.

Para que quede claro: "activo" no significa necesariamente operar. Si alguien en EE. UU. descarga la aplicación móvil de Apple o Google y luego hace algo con ella durante un mes determinado, se considera un MAU. Observe con asombro un gráfico de precios, como ONE hacerlo en Páginas de precios de CoinDeskEse intercambio no estaría incitando a la infracción de las normas. Sin embargo, podría serlo si el estadounidense comercia.

Hace casi exactamente un año, Binance, el principal exchange del mundo, se vio obligado a escribir unamás de 4 mil millones de dólares Cheque al gobierno estadounidense para resolver acusaciones que, en parte, se basaban en permitir indebidamente a estadounidenses operar en su plataforma. Desde entonces, la industria de las Criptomonedas ha estado alerta: tener clientes en Estados Unidos puede ser un error costoso.

Polymarket también podría estar en camino de aprender eso, en medio de la noticia de que la casa de su director ejecutivo fue...allanado la semana pasada—Según se informa, porque en EE. UU., contrariamente a un acuerdo de 2022 con los reguladores, es posible que se hayan realizado operaciones en el popular mercado de predicciones. (Aunque quién sabe si el Departamento de Justicia del presidente entrante Donald Trump respaldará con firmeza cualquier investigación).

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Aunque Bybit, Bitget y OKX advierten a los visitantes de sus sitios web con direcciones IP estadounidenses que no pueden operar, los usuarios pueden ocultar su ubicación mediante redes privadas virtuales (VPN). Y aunque las tres plataformas de intercambio imponen otra barrera para KEEP a los estadounidenses al exigir cierto nivel de identificación del cliente, se sabe que los operadores decididos a sortear estos obstáculos han obtenido... credenciales falsas, robadas o alquiladas.

Retroceso al 2021:Por $200, puedes intercambiar Cripto con una ID falsa

VPN y una ID falsa

En jurisdicciones con estrictas regulaciones Criptomonedas , como Estados Unidos, es común que las personas recurran a VPN para acceder a intercambios de Criptomonedas en el extranjero, dijo Daniel Arroche, socio del bufete de abogados francés Cripto d&a partners.

“Si bien esta práctica a menudo viola los términos de servicio de muchas plataformas, resalta la persistente demanda de acceso a los Mercados globales a pesar de los obstáculos regulatorios”, afirmó Arroche.

Un portavoz de Sensor Tower dijo que es imposible para su empresa determinar qué están haciendo los usuarios de la aplicación de intercambio.

"No podemos confirmar ni negar si los usuarios estadounidenses utilizan VPN para cambiar su ubicación y acceder a las operaciones", declaró el portavoz por correo electrónico. (La investigación, que está protegida por un muro de pago, fue compartida con CoinDesk por un tercero).

Un video compartido con CoinDesk, cuyo creador solicitó que no se publicara con esta historia, muestra cómo un estadounidense puede eludir fácilmente el geofencing de Bybit.

El vídeo muestra a un usuario que visita por primera vezwhatismyip.com Para mostrar su dirección IP de EE. UU. con la VPN desconectada. A continuación, se conectan a una VPN y cambian su dirección IP a un país permitido por los Condiciones de uso de Bybit. El usuario abre la app de Bybit, inicia sesión y completa correctamente las comprobaciones de cliente con una ID no estadounidense de otra persona. Después, deposita fondos y opera con Cripto en la plataforma desde EE. UU. sin problemas.

Los estadounidenses pueden eludir las normas de geobloqueo comprando la información de "conozca a su cliente" (KYC) de otra persona por menos de 50 $ en Cripto. Una serie de capturas de pantalla compartidas con CoinDesk mostraron cómo un usuario estadounidense proporcionó sus credenciales de inicio de sesión a alguien que conoció en X (anteriormente Twitter). Poco después, el usuario estadounidense fue verificado y pudo operar libremente en la plataforma de intercambio con la identidad de un keniano.

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Los intercambios de Cripto responden

Bybit, un intercambio que ha crecido rápidamente en el último año hasta convertirse en el segundo más grande detrás de Binancesegún algunas estimaciones,Parece albergar el mayor contingente de MAU en los EE. UU., una jurisdicción que la firma considera categóricamenteexcluidos de su plataforma— con 451.800 usuarios de este tipo en agosto, según los datos de Sensor Tower.

El siguiente mayor en términos de cantidad de MAU en Estados Unidos fue Bitget con 281.600, seguido de OKX con 144.000, también registrado en agosto por Sensor Tower, un proveedor de datos citado en ocasiones por medios como The Wall Street Journal, New York Times y Bloomberg.

Un portavoz de Bybit dijo que el intercambio ha tomado varias medidas, incluidos procedimientos KYC y prohibiciones de direcciones IP, para garantizar que sus servicios y productos no estén disponibles para personas de jurisdicciones restringidas.

Los usuarios que intenten descargar la aplicación o acceder a la plataforma desde jurisdicciones restringidas no podrán completar el proceso de registro a menos que los documentos KYC que presentaron indiquen lo contrario. Además, Bybit ha implementado restricciones de IP para bloquear el acceso desde dichas jurisdicciones restringidas, declaró el portavoz.

Bybit no respondió a preguntas de seguimiento sobre VPN e identificaciones alquiladas.

Bitget afirmó que "cumple con los estándares de cumplimiento global al aplicar restricciones regionales, incluido el acceso prohibido a ciudadanos de EE. UU. y de varios países" y que "cualquiera que intente acceder a la aplicación Bitget desde cualquier dirección IP de EE. UU. recibirá notificaciones indicando que el acceso está restringido".

En cuanto a los datos de Sensor Tower, Bitget afirmó: «Una posible explicación es que los usuarios de otros países utilizan métodos como VPN para MASK su ubicación y descargar aplicaciones de intercambio de Cripto a través de las tiendas de aplicaciones. Sensor Tower solo rastrea el país desde el que se descargó la aplicación, sin poder determinar la nacionalidad real de los usuarios».

OKX inicialmente no respondió a las solicitudes de comentarios. Tras la publicación de este artículo, un portavoz afirmó que la aplicación de OKX puede usarse como billetera sin custodia sin necesidad de operar en la plataforma.

"Los usuarios estadounidenses pueden descargar la aplicación OKX únicamente para la billetera", declaró el portavoz. "Quienes residen en EE. UU. tienen una razón legítima para usar la billetera OKX para su propia custodia, al igual que MetaMask, Coinbase Wallet y otras aplicaciones de billetera".

ACTUALIZACIÓN (19 de noviembre de 2024, 17:13 UTC):Añade comentario de OKX.