Pagkatapos ng $4.3B na Aralin ng Binance, Nanganganib ba ang Karibal Crypto Exchanges na Masira ang Mga Panuntunan ng US?

• Ang mga palitan ng Cryptocurrency na Bybit, Bitget at OKX ay nagkaroon ng halos isang milyong "buwanang aktibong user" sa US noong Agosto, ipinapakita ng data mula sa Sensor Tower.
• T iyon nangangahulugan na ang mga MAU na ito ay nakikipagkalakalan sa paglabag sa mga patakaran ng US; maaari lamang silang nakikisali sa pinapayagang gawi tulad ng pagsuri sa mga Crypto Prices.
• Ngunit sa mga VPN, posible para sa mga Amerikano na iwasan ang mga geoblock, isang mamahaling palitan ng aral na higanteng Binance na natutunan kamakailan.

Sa maraming Crypto exchange sa buong mundo, ang mga residente ng US ay parang mga bisita sa isang art museum. Maaari silang tumingin, ngunit hindi nila dapat hawakan.

Tila, maraming mga Amerikano ang hindi bababa sa naghahanap. May nakaka-touch ba sa kanila?

Ang Bybit, Bitget at OKX, tatlo sa pinakamalaking palitan ng Cryptocurrency , lahat ay nagbabawal sa mga mangangalakal mula sa US, kung saan ang mga kumpanya ay hindi lisensyado. Ngunit noong Agosto, ang tatlong palitan na pinagsama ay may halos isang milyong buwanang aktibong user (MAU) sa US, ayon sa pananaliksik ng Sensor Tower na nakuha ng CoinDesk.

Upang maging malinaw: "aktibo" ay hindi nangangahulugang pangangalakal. Kung ang isang tao sa US ay nag-download ng mobile app mula sa Apple o Google at pagkatapos ay gumawa ng anumang bagay dito sa loob ng isang partikular na buwan, mabibilang sila bilang isang MAU. Tunganga sa isang chart ng presyo, gaya ng maaaring gawin ng ONE Mga pahina ng presyo ng CoinDesk? Ang palitan na iyon ay hindi isang pag-uukol sa pag-uugaling lumalabag sa panuntunan. Maaaring kung ang mga Amerikano ay nakikipagkalakalan, gayunpaman.

Halos eksaktong isang taon na ang nakalilipas, ang Binance, ang nangungunang exchange sa mundo, ay napilitang magsulat ng isang higit sa $4 bilyon suriin sa gobyerno ng US upang ayusin ang mga paratang na, sa bahagi, ay nakasalalay sa hindi wastong pagpapahintulot sa mga Amerikano na makipagkalakalan sa plataporma nito. Simula noon, napapansin na ang industriya ng Cryptocurrency : Ang pagkakaroon ng mga customer sa United States ay maaaring maging isang magastos na pagkakamali.

Maaaring nasa landas ang Polymarket para matutunan din iyon, sa gitna ng balita na ang tahanan ng CEO nito ni-raid noong nakaraang linggo — naiulat na dahil ang mga tao sa U.S., salungat sa isang 2022 deal sa mga regulator, ay maaaring nakipag-trade sa sikat na market ng hula. (Kahit sino ang nakakaalam kung ang Kagawaran ng Hustisya ni incoming President Donald Trump ay maglalagay ng timbang sa likod ng anumang pagsisiyasat.)

Read More: Itinatampok ng Probe ng Polymarket ang Mga Hamon sa Pag-block sa Mga User ng U.S. (at Kanilang mga VPN)

Kahit na binabalaan ng Bybit, Bitget at OKX ang mga bisita sa website na may mga US IP address na hindi sila karapat-dapat na i-trade, maaaring itago ng mga user ang kanilang mga lokasyon gamit ang mga virtual private network, o VPN. At kahit na ang lahat ng tatlong palitan ay nagtayo ng isa pang hadlang upang KEEP ang mga Amerikano sa pamamagitan ng pag-aatas ng ilang antas ng pagkakakilanlan ng customer, ang mga mangangalakal na determinadong makayanan ang mga naturang hadlang ay kilala na nakakuha peke, ninakaw o nirentahang mga kredensyal.

Flashback sa 2021: Para sa $200, Maaari Mong I-trade ang Crypto Gamit ang isang Pekeng ID

VPN at isang pekeng ID

Sa mga hurisdiksyon na may mahigpit na mga regulasyon sa Cryptocurrency , gaya ng United States, karaniwan para sa mga indibidwal na gumamit ng mga VPN upang ma-access ang mga palitan ng Cryptocurrency sa labas ng pampang, sabi ni Daniel Arroche, kasosyo sa French Crypto law firm na d&a partners.

"Bagaman ang kasanayang ito ay madalas na lumalabag sa mga tuntunin ng serbisyo ng maraming mga platform, itinatampok nito ang patuloy na pangangailangan para sa pag-access sa mga pandaigdigang Markets sa kabila ng mga hadlang sa regulasyon," sabi ni Arroche.

Sinabi ng isang tagapagsalita para sa Sensor Tower na imposible para sa kanyang kumpanya na matukoy kung ano ang ginagawa ng mga gumagamit ng exchange app.

"Hindi namin makumpirma o maitatanggi kung ang mga gumagamit ng US ay gumagamit ng mga VPN upang baguhin ang kanilang lokasyon upang ma-access ang kalakalan," sabi ng tagapagsalita sa pamamagitan ng email. (Ang pananaliksik, na naka-paywall, ay ibinahagi sa CoinDesk ng isang third party.)

Ang isang video na ibinahagi sa CoinDesk, na hiniling ng tagalikha na huwag itong mai-publish kasama ng kuwentong ito, ay nagpapakita kung paano madaling maiiwasan ng isang Amerikano ang geofencing ng Bybit.

Ang video ay nagpapakita ng isang user na unang bumisita whatismyip.com upang ipakita ang kanilang IP address na nakabase sa US nang hindi nakakonekta ang VPN. Susunod, kumonekta sila sa isang VPN at binabago ang kanilang IP address sa isang bansang pinapayagan ng mga Terms of Use ng Bybit . Pagkatapos ay bubuksan ng user ang Bybit app, nag-log in at matagumpay na nakumpleto ang mga pagsusuri ng kakilala mo sa customer gamit ang isang hindi US ID na pagmamay-ari ng ibang tao. Pagkatapos nito, nagdadagdag sila ng mga pondo at nangangalakal ng Crypto sa platform mula sa US nang walang anumang isyu.

Maaaring i-bypass ng mga Amerikano ang mga panuntunan sa pag-geoblock sa pamamagitan ng pagbili ng impormasyon ng know-your-customer (KYC) ng ibang tao para sa mas mababa sa $50 na halaga ng Crypto. Ang isang serye ng mga screenshot na ibinahagi sa CoinDesk ay nagpakita kung paano ibinigay ng isang US user ang kanilang mga kredensyal sa pag-log in sa isang taong nakilala nila sa X (dating Twitter). Di-nagtagal, na-verify ang user ng US at malayang nakapag-trade sa exchange gamit ang pagkakakilanlan ng isang Kenyan.

Read More:Ipinagbabawal ng Crypto Airdrops ang Mga Gumagamit sa US, ngunit Ang mga Amerikano ay Naghahabol pa rin ng mga Token

Tumugon ang mga palitan ng Crypto

Bybit, isang palitan na mabilis na tumaas sa nakaraang taon o higit pa upang maging pangalawa sa pinakamalaki sa likod ng Binance sa pamamagitan ng ilang mga pagtatantya, tila nagho-host ng pinakamalaking contingent ng mga MAU sa U.S. — isang hurisdiksyon na sinasabi ng kompanya na tiyak hindi kasama sa plataporma nito — na may 451,800 tulad na mga user noong Agosto, ayon sa data ng Sensor Tower.

Ang susunod na pinakamalaki sa bilang ng mga U.S. MAU ay ang Bitget na may 281,600, na sinundan ng OKX na may 144,000, na naitala din noong Agosto ng Sensor Tower, isang data provider na binanggit paminsan-minsan ng mga tulad ng The Wall Street Journal, New York Times at Bloomberg.

Sinabi ng isang tagapagsalita para sa Bybit na ang palitan ay gumawa ng iba't ibang mga hakbang, kabilang ang mga pamamaraan ng KYC at mga pagbabawal sa IP address, upang matiyak na ang mga serbisyo at produkto nito ay hindi magagamit sa mga tao mula sa mga pinaghihigpitang hurisdiksyon.

"Ang mga user na sumusubok na i-download ang app o i-access ang platform mula sa mga pinaghihigpitang hurisdiksyon ay hindi makukumpleto ang proseso ng pagpaparehistro maliban kung ang mga dokumento ng KYC na kanilang isinumite ay iba ang ipinahiwatig. Bilang karagdagan, ang Bybit ay nagpatupad ng mga paghihigpit sa IP upang harangan ang pag-access mula sa mga pinaghihigpitang hurisdiksyon," sabi ng tagapagsalita.

Hindi tumugon si Bybit sa mga follow-up na tanong tungkol sa mga VPN at mga nirentahang ID.

Sinabi ni Bitget na "sumusunod ito sa mga pandaigdigang pamantayan sa pagsunod sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mga paghihigpit na nakabatay sa rehiyon kabilang ang ipinagbabawal na pag-access ng mga mamamayan ng US at iba't ibang bansa" at na "sinuman na sumusubok na i-access ang Bitget app mula sa anumang U.S. IP address ay makakatanggap ng mga notification na nagsasaad na ang pag-access ay pinaghihigpitan."

Tungkol sa data ng Sensor Tower, sinabi ni Bitget, "ONE posibleng paliwanag ... ay ang mga user mula sa ibang mga bansa ay gumagamit ng mga pamamaraan tulad ng mga VPN upang i-MASK ang kanilang mga lokasyon at mag-download ng mga Crypto exchange app sa pamamagitan ng mga app store. Sinusubaybayan lamang ng Sensor Tower ang bansa kung saan na-download ang app, nang hindi mas naiintindihan ang aktwal na nasyonalidad ng mga user."

Ang OKX sa una ay hindi tumugon sa mga kahilingan para sa komento. Pagkatapos mai-publish ang artikulong ito, sinabi ng isang tagapagsalita na ang app ng OKX ay maaaring gamitin bilang isang wallet na hindi custodial nang hindi nakikipagkalakalan sa exchange.

"Maaaring i-download ng mga user ng U.S. ang OKX app para lamang sa wallet," sabi ng tagapagsalita. "Ang mga nakabase sa U.S. ay may lehitimong dahilan upang gamitin ang OKX Wallet para sa kanilang sariling mga pangangailangan sa pag-iingat, katulad ng MetaMask, Coinbase Wallet, at iba pang apps ng wallet."

I-UPDATE (Nob. 19, 2024, 17:13 UTC): Nagdaragdag ng komento mula sa OKX.