Revolut reforzará la protección contra el fraude de Cripto con mayor seguridad y puntuaciones de riesgo.

El gigante de tecnología financiera Revolut planea extender su protección de seguridad probada en batalla, Revolut Pay, a los clientes de Cripto a partir de principios de 2025 para mejorar la protección contra ataques fraudulentos.

En la actualidad, dice Revolut, hay una visibilidad limitada de las transacciones con tarjetas y transferencias bancarias que sus clientes de Cripto realizan con los exchanges, lo que potencialmente los expone a mayores niveles de fraude debido a que los mecanismos de las tarjetas tienen protecciones antiestafa limitadas.

Un programa piloto de 12 meses de empresas que utilizan la diligencia debida mejorada de Revolut Pay, la integración directa de API y el control de extremo a extremo sobre el proceso de pago mostró que los clientes de Cripto estuvieron expuestos a aproximadamente un 50% menos de intentos de defraudarlos, dijo Revolut en un comunicado.

Estas mejoras incluyen la coincidencia de nombres de conozca a su cliente (KYC), pantallas de advertencia de fraude, prueba de entrega de Cripto y la capacidad de que los comerciantes de Cripto reciban puntajes de riesgo de transacción.

Las Cripto tienen más que su cuota justa de actividades fraudulentas y estafas, ya sea que impliquen robo de identidad, estafas de phishing e incluso la participación de falsificaciones profundas de IA etcétera.

“En el sector de las Cripto , existe un BIT problema con los resultados de fraude”, declaró Alex Codina, gerente general de pagos comerciales de Revolut, en una entrevista. “Ahora, las empresas de Cripto , ya sean exchanges o plataformas de pago, pueden integrar Revolut Pay como método de pago, lo que permite a nuestros usuarios comprar Cripto directamente en sus cajas de forma más segura”.

Encuentre a su cliente

Bajo el capó, la integración con intercambios de terceros o rampas de acceso comienza con la coincidencia KYC, lo que valida que la persona que compra en el lado de Revolut sea la misma persona que está registrada en KYC en el lado del intercambio.

“Si esos nombres no coinciden, la transacción se rechaza. En el mundo de las tarjetas, esto equivaldría a una tarjeta robada o algo similar”, dijo Codina.

Más allá de eso, las empresas están librando una batalla constante para combatir una sofisticada variedad de estafas de inversión, mediante las cuales se engaña a los clientes haciéndoles creer que necesitan realizar alguna transacción u otra para calificar para una recompensa ficticia de algún tipo, agregó.

“Estos son los más difíciles de gestionar”, dijo Codina. “Básicamente, lo que hacemos es evaluar el nivel de riesgo de la transacción basándonos en información sobre nuestros usuarios, como si han operado con Cripto anteriormente con Revolut o con un tercero, y evaluar la probabilidad de que esa transacción forme parte de una estafa de inversión”.

Obviamente, es necesario encontrar un equilibrio entre la experiencia del usuario y la seguridad, afirmó Codina. Las medidas de seguridad implementadas por Revolut podrían consistir en una o dos preguntas sobre la transacción o, en algunos casos, derivar al cliente a un gerente de atención al cliente para una breve charla sobre la misma.

“Tenemos un modelo y un marco bastante robustos donde podemos agregar cierta fricción, dependiendo de cuán riesgosa consideremos que es la transacción”, afirmó.