Revolut посилить захист від Крипто шахрайства за допомогою додаткової безпеки та показників ризику

Фінтех-гігант Revolut планує з початку 2025 року поширити свою перевірену в боях оболонку безпеки Revolut Pay для Крипто клієнтів, щоб покращити захист від шахрайських атак.

У Revolut кажуть, що в даний час існує обмежена видимість карткових транзакцій і банківських переказів, які клієнти Крипто здійснюють на біржах, що потенційно наражає їх на більш високий рівень шахрайства через механізми карток, які мають обмежений захист від шахрайства.

12-місячна пілотна робота фірм, які використовували розширену належну перевірку Revolut Pay, пряму інтеграцію API та наскрізний контроль над процесом платежу, показала, що клієнти Крипто наражалися приблизно на 50% менше спроб їх обдурити, йдеться у заяві Revolut.

Ці вдосконалення включають зіставлення імен за принципом «знай свого клієнта» (KYC), екрани попереджень про шахрайство, підтвердження доставки Крипто та можливість Крипто отримувати оцінки ризику транзакцій.

Крипто має більше, ніж належну частку шахрайства та шахрайства, незалежно від того, чи йдеться про крадіжку особистих даних, фішингові шахрайства та навіть залучення ШІ глибокі фейки і так далі.

«У Крипто є BIT проблема з результатами шахрайства», — сказав Алекс Кодіна, генеральний менеджер із торгових платежів Revolut в інтерв’ю. «Тепер Крипто , як біржі, так і постачальники, можуть інтегрувати Revolut Pay як спосіб оплати, і завдяки цьому ми дозволяємо нашим користувачам купувати Крипто безпосередньо на цих касах безпечнішим способом».

Збігайтеся зі своїм клієнтом

Під капотом інтеграція зі сторонніми біржами або на рампах починається зі збігу KYC, таким чином підтверджуючи, що особа, яка купує на стороні Revolut, є тією самою особою, яка отримала KYC на стороні біржі.

"Якщо ці імена T збігаються, транзакцію буде відхилено. У світі карток це було б еквівалентом вкраденої картки або чогось подібного", - сказав Кодіна.

Крім того, фірми ведуть безперервну боротьбу за боротьбу зі складним набором інвестиційних шахрайств, за допомогою яких клієнтів обманюють, вважаючи, що їм потрібно здійснити ту чи іншу транзакцію, щоб отримати право на якусь фіктивну винагороду, додав він.

«З ними найважче мати справу», — сказав Кодіна. «По суті, ми оцінюємо рівень ризику транзакції на основі інформації про наших користувачів, наприклад, чи торгували вони Крипто в минулому з Revolut, із третьою стороною, і оцінюємо ймовірність того, що ця транзакція є частиною інвестиційного шахрайства».

Очевидно, що потрібно знайти баланс, коли справа доходить до досвіду користувача та безпеки, сказав Кодіна. Заходи безпеки, запроваджені Revolut, можуть стосуватися одного-двох питань про трансакцію, або в деяких випадках клієнта можна направити до менеджера з обслуговування клієнтів, щоб коротко поговорити про трансакцію.

«У нас є досить надійна модель і структура, де ми можемо додати трохи тертя, залежно від того, наскільки ризикованою, на нашу думку, є транзакція», — сказав він.