De vuelta a la escuela: apoyando a la próxima generación de inversores

Es septiembre, y la próxima generación de inversores ha vuelto a la escuela, muchos de los cuales son nativos digitales con intereses de inversión muy diferentes a los de sus padres y abuelos. Los estudios demuestran que...Casi el 60% de los inversores de la generación Z y millennials poseen Criptomonedas y acciones, y las Cripto superan a las acciones como la inversión más popular".

La gran transferencia de riqueza Está en pleno desarrollo y se podría decir que es la mayor transferencia de riqueza de nuestra historia. Las estimaciones actuales sugieren que se están transfiriendo 70 billones de dólares en activos a las próximas generaciones de inversores. Ya es evidente que muchos de estos herederos no quieren o no querrán el mismo asesoramiento de inversión que se ofreció a las generaciones anteriores, y se están orientando hacia las monedas digitales y nuevos productos de inversión. Cuando algo tan significativo, tan dinámico y tan alejado de nuestro actual mundo de las finanzas tradicionales (TradFI) invade la industria, es hora de que todos volvamos a la escuela.

Erik Anderson de Global XNos habla del inversor cambiante, su interés en los activos digitales y cómo los asesores pueden reconocer y respaldar los intereses cambiantes de los inversores de próxima generación.

–S.M.

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Los asesores que ignoran los activos digitales podrían quedarse atrás: 3 maneras de impulsar la clase de activos con los clientes

Generaciones más jóvenesestán cada vez más interesadosen nuevos tipos de activos, con los Millennials y la Generación Z en particularfavoreciendo La composición descentralizada de los Mercados de activos digitales. Sin embargo, a pesar de este entusiasmo, la aprensión en torno a esta clase de activos también es alta y constante en todos los grupos de edad: más del 40 % de los inversores afirmó que las Criptomonedas son «demasiado arriesgadas» o «demasiado confusas», unestudio reciente encontró.

Mantenerse al día con el mercado puede ser un desafío, especialmente para quienes se inician en la inversión. Esto significa que los asesores financieros, históricamente recelosos del sector de los activos digitales, tienen un papel fundamental que desempeñar. Independientemente de la opinión personal de un asesor sobre la clase de activo, es probable que sus clientes ya estén familiarizados con el cambio tecnológico en curso de alguna forma. Los asesores con una trayectoria a largo plazo deberían querer participar en estas conversaciones con los clientes, no quedar excluidos.

A continuación se presentan tres formas en las que los asesores pueden ayudar a la próxima generación de inversores a dejar de lado el ruido y comprender mejor cómo se pueden incorporar los activos digitales a sus carteras.

Explique qué es la clase de activo y por qué es importante.

Los asesores pueden ayudar a proporcionar a los inversores una comprensión fundamental de la Tecnología blockchain, el verdadero influenciador en el espacio y el facilitador de los activos digitales y Cripto .

La infraestructura blockchain puede facilitar no solo la gestión de formas de dinero nativas digitales, sino también utilizarse para una gama más diversa de casos de uso, como aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes. La base de datos puede ser útil para diversas industrias y puede facilitar procesos como...mantenimiento de registros estatales, la democratización de los Mercados privados, gestión de la cadena de suministro yprotección de derechos de autor.

Lo que está sucediendo con blockchain es similar a lo que vimos en los inicios de internet. Dicho esto, la propuesta de valor de blockchain a menudo puede verse eclipsada por titulares que distraen y una jerga técnica compleja. Los asesores deben sortear estos obstáculos centrándose en desmitificar la clase de activo y hacer que la exposición sea más accesible para los inversores.

Describa cómo obtener exposición a la clase de activo

Una vez que los inversores tienen un conocimiento más profundo del sector, la pregunta es cómo pueden acceder a esta clase de activos. Los asesores pueden ayudar a los inversores a comprendervarias maneras Pueden hacerlo mediante exposición directa o semidirecta (por ejemplo, instrumentos derivados, fondos privados, SMA o ETP), así como exposición indirecta a través de ETF o acciones Cripto , como mineros y bolsas públicas.

La orientación de un asesor es especialmente crucial en materia de custodia. Si los inversores optan por la autocustodia, deben comprender que son los únicos responsables de sus activos digitales. Ser el punto de protección conlleva riesgos y responsabilidades. Por otro lado, un ETF con una oferta relacionada con activos digitales puede ofertaUna forma sencilla y de bajo costo de obtener exposición diversificada al mercado.

Muchos inversores optan por empezar con Bitcoin, considerado el Cripto más simple y fácil de entender por su reconocimiento, sus fuertes efectos de red y su consolidado ajuste al mercado. A partir de aquí, los asesores pueden ayudar a los inversores a explorar otras opciones, como Ethereum.

Ayuda a determinar cuánto invertir en la clase de activo

Como ocurre con cualquier clase de activo, determinar qué porcentaje de una cartera diversificada debe dedicarse a activos digitales o Cripto depende realmente de cada persona. Muchas carteras de crecimiento asignan entre un 1 % y un 5 % a esta clase de activo, pero para las carteras conservadoras más tradicionales, esto podría no ser del todo adecuado. Los asesores pueden ayudar a los clientes a considerar sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, horizonte temporal e incluso el entorno macroeconómico general antes de tomar una decisión definitiva.

En definitiva, muchos inversores sienten la presión de saberlo todo sobre los activos alternativos, incluidas las criptomonedas, antes de decidirse. Esta expectativa suele ser poco realista, dado que la clase de activo tiene matices, y comprenderlo puede llevar mucho tiempo. En su lugar, busque expertos, incluyendo asesores, que estén inmersos en el sector día tras día y estén ahí para ayudarle.

–Erik AndersonAnalista Senior,Global X

Pregunte a un asesor: Acceso bancario

P: ¿Cuál es el argumento alcista para Bitcoin en comparación con las monedas fiduciarias y el sistema bancario tradicional?

A: “Bancarizando a los no bancarizados y desbancarizando a los bancarizados”.

La percepción que cada uno tiene del valor puede variar ampliamente dependiendo de su situación.

Dado que una parte importante de África aún carece de acceso al sistema bancario tradicional, Bitcoin ofrece a los no bancarizados acceso directo al comercio global eludiendo a los bancos.

Por otro lado, muchos inversores en Mercados desarrollados han visto surgir grietas en el sistema financiero tradicional en 2023 con el colapso de tres bancos estadounidenses y el contagio que casi derrumbó a dos más, lo que requirió medidas gubernamentales para detener la propagación del pánico. Esto, seguido de la reciente rebaja de la calificación de la deuda del Tesoro estadounidense por parte de Fitch, podría considerarse un doble golpe para el otrora impenetrable dólar.

–Jon Henderson, CFP®, CRPC®, CBDA, Fundador/CIO,Asesores Echo45

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