Los rusos usan Tether para enviar dinero a Occidente, evadiendo sanciones y controles KYC – Transparencia Internacional

NOTA DEL EDITOR (16 de marzo de 2023, 17:03 UTC): La versión original de este artículo indicaba que Transparencia contactó a la cuenta original de Telegram de Suex. El fragmento se ha editado para reflejar que no está claro si esa cuenta pertenecía a Suex, ya que una errata en el nombre de usuario sugiere que no es así.

La filial rusa de Transparencia Internacional, una organización no gubernamental (ONG) mundial contra la corrupción, encontró al menos ocho corredores extrabursátiles (OTC) en Moscú que pueden venderle decenas de miles de dólares en monedas estables por efectivo y luego cambiarlos en el Reino Unido por libras esterlinas, todo por efectivo y sin trámites de conozca a su cliente (KYC).

En los hallazgos compartidos con CoinDesk, Transparencia dijo que se centró en el Reino Unido porque el país ha sido durante mucho tiempo un destino favoritopor dinero ruso escondido en el extranjero. Esto incluye empresas rusas.captación de inversión de capitaly los oligarcas rusos, como Roman Abramovich, depositan sus ahorros en elaborados depósitos.casas y clubes de fútbol.

El traslado de dinero entre Rusia y el resto del mundo se ha vuelto más problemático desde la invasión rusa de Ucrania el año pasado.

Después de febrero de 2022, Estados Unidos y los países europeos pasaron aaislar Rusia del sistema financiero global para frenar los flujos de dinero que le ayudaban a Finanzas su invasión. Gran parte de ello consistió en aislar a la mayoría de los bancos rusos del sistema internacional de transferencias interbancarias de dinero, la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT).

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Un puñado de bancos rusos aún pueden realizar transferencias de divisas en el sistema SWIFT, según el sitio web de noticias financieras ruso.Banki.ruPero la lista no incluye a los bancos más grandes del país. Aquellos que aún tienen acceso al sistema global a menudo ven sus transacciones retrasadas.informesLos bancos extranjeros suelen someter dichas transferencias a controles adicionales, a veces durante meses.

Además de eso, la Unión Europea el otoño pasadoprohibido Ciudadanos rusos de servicios de Cripto europeos.

Sin embargo, aún existen maneras de transferir decenas de miles de dólares en efectivo a través de la frontera rusa sin declararlos en la aduana. Por ejemplo, se podría comprar la stablecoin Tether (USDT) en efectivo en Moscú y luego venderla en Londres. Sin registro, verificación de identidad, licencias ni garantías.

Mover el dinero

El primer paso es comprar USDT, la moneda estable vinculada al dólar estadounidense más grande por capitalización de mercado, en una de las Oficinas de efectivo OTC en la ciudad de MoscúEl conglomerado de centros de negocios de lujo de la capital rusa. Luego, necesita encontrar tiendas OTC que ofrezcan comprar USDT por libras esterlinas.

Transparencia encontró ocho corredores de este tipo y se enteró de que procesarían $10,000 y más en Cripto: Orgullocambio,Bitokk,Alfa.exchange,Finex24,Mi cambio,24ExPay,Intercambio de confianzay el OTC sancionadoSuex, que, según Transparencia, sigue operando.

Haciéndose pasar por un posible cliente, los investigadores de Transparencia enviaron un mensaje de texto a lo que parecía ser la cuenta oficial de Suex en Telegram y recibieron una respuesta indicando que podía vender 15.000 USDT en efectivo en Londres, con una comisión del 1,5 %. El vendedor debía enviar primero los USDT y recibir el efectivo en un plazo de cinco horas a través de un mensajero anónimo.

Egor Petukhovsky, fundador de Suex, dijo a CoinDesk que Suex cesó sus operaciones el 21 de septiembre de 2021. Dijo que no sabía quién tenía acceso a la cuenta de Telegram de la empresa.

Los usuarios de Telegram pueden cambiar el nombre de sus cuentas, y es difícil determinar quién es el verdadero propietario de un nombre de usuario. Es posible que Transparencia haya estado hablando con un impostor de Suex, ya que la cuenta que se anunciaba como la cuenta oficial de Suex contenía una errata fácil de pasar por alto: Suex_officlal (con una "l" donde debería ir la segunda "i").

Otros corredores ofrecen condiciones similares: comisiones entre el 1% y el 3%, y entrega el mismo día en un punto acordado en Londres. Los clientes deben enviar una foto de cualquier billete con número de serie y mostrársela al mensajero al encontrarse con su contraparte. En ocasiones, los mensajeros también solicitan una descripción de la ropa del cliente para reconocerlo en la calle, según informó Transparency a CoinDesk. Sin embargo, no se requiere ID .

Los investigadores de Transparency identificaron 15 direcciones de billeteras de Cripto pertenecientes a empresas OTC. Según los cálculos de Transparency, las billeteras más activas recibían y enviaban entre $420,000 y $470,000 al mes.

CoinDesk investigó las billeteras identificadas por Transparency. Principalmente enviaban fondos a varias plataformas de intercambio de Cripto : Huobi, Binance, WhiteBit y dos plataformas rusas, MEXC y Garantex.sancionadopor Estados Unidos en abril de 2022), según la firma de análisis Crystal Blockchain.

Por ejemplo, Intercambio de confianza Se trata de una oferta OTC para canjear USDT por euros en Praga, República Checa, según ha podido saber Transparencia. La billetera USDT proporcionada por Trust-exchange ha procesado más de 3,7 millones de dólares desde abril del año pasado, según datos de blockchain.

Alfa.exchange, cuya billetera procesó más de $1.8 millones en USDT desde octubre, ofrece una amplia gama de opciones para transacciones en efectivo. Según el sitio web, los usuarios pueden vender USDT y recibir efectivo en diversas ciudades de Rusia, EE. UU. y Europa. Cuando un investigador de Transparency preguntó por un punto de entrega en Londres, la empresa sugirió reunirse con un mensajero en la zona de Norbury, en un gimnasio local.

Otros OTC que ofrecían retiros de efectivo en libras esterlinas incluían24ExPay, que ha procesado más de $7,2 millones de USDT a través de su billetera USDT desde septiembre de 2021, y Orgullocambio, cuya billetera recibió y envió más de $3,7 millones desde su primera transacción en abril de 2022.

El uso de estos intermediarios supone un riesgo para los usuarios, quienes deben confiar en la contraparte anónima tras un alias de Telegram, ya que el vendedor envía Cripto primero y recibe el efectivo horas después. Sin embargo, la investigación de Transparencia muestra que, si bien las sanciones políticas pueden ser una herramienta poderosa para limitar los flujos de dinero hacia una jurisdicción sancionada, no suelen detener por completo el FLOW de fondos no identificados.