Ginagamit ng mga Ruso ang Tether para Magpadala ng Pera sa Kanluran, Pag-iwas sa Mga Sanction at KYC – Transparency International

EDITOR'S NOTE (Marso 16, 2023 17:03 UTC): Ang orihinal na bersyon ng artikulong ito ay nagsasaad na ang Transparency ay umabot sa orihinal na Telegram account ng Suex. Ang sipi ay na-edit upang ipakita na hindi malinaw kung ang account na iyon ay pagmamay-ari ng Suex, dahil ang isang typo sa handle ay nagmumungkahi na hindi ito.

Ang Russian branch ng Transparency International, isang pandaigdigang anti-corruption nongovernmental organization (NGO), ay nakahanap ng hindi bababa sa walong over-the-counter (OTC) na broker sa Moscow na maaaring magbenta sa iyo ng sampu-sampung libong dolyar sa stablecoins para sa cash at pagkatapos ay ipagpalit ito sa U.K ng pounds sterling – lahat para sa cash at walang kilalang mga papeles (KYC) ng customer (KYC).

Sa mga natuklasan na ibinahagi sa CoinDesk, sinabi ng Transparency na nakatutok ito sa UK dahil ang bansa ay matagal nang a paboritong destinasyon para sa pera ng Russia na nakatago sa ibang bansa. Kabilang dito ang mga kumpanyang Ruso pagpapalaki ng pamumuhunan sa kapital at mga oligarko ng Russia, tulad ni Roman Abramovich, pinarada nang detalyado ang kanilang mga ipon mga bahay at mga soccer club.

Ang paglipat ng pera sa pagitan ng Russia at ng iba pang bahagi ng mundo ay naging mas problema mula noong pagsalakay ng Russia sa Ukraine noong nakaraang taon.

Pagkatapos ng Pebrero 2022, lumipat ang U.S. at European na mga bansa sa ihiwalay Russia mula sa pandaigdigang sistema ng pananalapi upang pigilin ang mga daloy ng pera na tumutulong sa Russia Finance ang pagsalakay nito. Malaking bahagi nito ang pagtanggal sa karamihan ng mga bangko sa Russia mula sa inter-bankong sistema ng paglilipat ng pera, ang Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, o SWIFT.

Read More: Anna Baydakova - Coins of War: Paano Patuloy na Pinapakain ng Crypto ang Digmaan ng Russia Sa kabila ng Mga Sanction

Ang isang maliit na bilang ng mga bangko sa Russia ay maaari pa ring gumawa ng mga paglilipat ng pera sa sistema ng SWIFT, ayon sa website ng balita sa pananalapi ng Russia Banki.ru. Ngunit hindi kasama sa listahan ang pinakamalaking mga bangko sa bansa. Ang mga may access pa rin sa pandaigdigang sistema ay madalas na nakikita ang kanilang mga transaksyon na na-hold na may mga pagkaantala, mga ulat palabas. Ang mga dayuhang bangko ay madalas na sumasailalim sa mga naturang paglilipat sa mga karagdagang tseke - kung minsan ay para sa mga buwan.

Bilang karagdagan, ang European Union noong nakaraang taglagas pinagbawalan Mga mamamayan ng Russia mula sa mga serbisyo ng Crypto sa Europa.

Gayunpaman, mayroon pa ring mga paraan upang ilipat ang libu-libong pera sa hangganan ng Russia nang hindi idineklara ang mga ito sa kontrol ng customs. Halimbawa, maaari kang bumili ng Tether (USDT) stablecoin para sa cash sa Moscow at pagkatapos ay ibenta ito nang cash sa London. Walang pagpaparehistro, walang pagpapatunay ng pagkakakilanlan, walang lisensya, walang garantiya.

Paglipat ng pera

Ang unang hakbang ay bumili ng USDT, ang pinakamalaking US dollar-pegged stablecoin ayon sa market cap, sa ONE sa mga opisina ng cash OTC sa Moscow City, ang kumpol ng mga luxury business center ng kabisera ng Russia. Pagkatapos, kailangan mong maghanap ng mga OTC na nag-aalok na bilhin ang iyong USDT para sa pounds sterling.

Nakahanap ang Transparency ng walong ganoong broker at nalaman nilang magpoproseso sila ng $10,000 at higit pa sa Crypto: Pagbabago ng pagmamataas, Bitokk, Alfa.palitan, Finex24, Mychange, 24ExPay, Trust-exchange at ang pinahintulutang OTC Suex, na, ayon sa Transparency, ay patuloy na gumagana.

Nagpanggap bilang isang inaasahang kliyente, nag-text ang mga mananaliksik ng Transparency sa tila opisyal na account ng Suex sa Telegram at nakatanggap ng tugon na maaari itong magbenta ng 15,000 USDT para sa cash sa London, sa 1.5% na bayad. Ang nagbebenta ay kailangang magpadala muna ng USDT at tumanggap ng cash sa loob ng limang oras mula sa isang hindi kilalang courier.

Sinabi ni Egor Petukhovsky, ang founder ng Suex, sa CoinDesk na huminto sa operasyon ang Suex noong Setyembre 21, 2021. Sinabi niya na T niya alam kung sino ang may access sa Telegram account ng kumpanya.

Maaaring baguhin ng mga gumagamit ng Telegram ang mga pangalan ng kanilang mga account at mahirap sabihin kung sino ang aktwal na may-ari ng isang partikular na username. Posibleng ang Transparency ay nakikipag-usap sa isang Suex impersonator, dahil ang account na sinisingil bilang opisyal na Suex account ay naglalaman ng isang madaling malilimutang typo:Suex_officlal (na may "l" kung saan dapat ang pangalawang "i").

Ang ibang mga broker ay nag-aalok ng mga katulad na termino: komisyon sa pagitan ng 1% at 3%, at parehong araw na paghahatid sa isang napagkasunduang lokasyon sa London. Kailangang magpadala ang mga kliyente ng larawan ng anumang banknote na may serial number at ipakita ito sa isang courier kapag nakilala nila ang kanilang katapat. Minsan, ang mga courier ay humihingi din ng paglalarawan ng damit ng isang kliyente upang makilala sila sa kalye, sinabi ng Transparency sa CoinDesk. Ngunit walang kinakailangang ID .

Tinukoy ng mga mananaliksik ng Transparency ang 15 mga address ng Crypto wallet na kabilang sa mga kumpanya ng OTC. Ayon sa mga kalkulasyon ng Transparency, ang pinaka-aktibong mga wallet ay nakatanggap at nagpadala ng $420,000-$470,000 sa isang buwan.

Tiningnan ng CoinDesk ang mga wallet na tinukoy ng Transparency. Kadalasan ay nagpadala sila ng mga pondo sa ilang Crypto exchange: Huobi, Binance, WhiteBit at dalawang Russian exchange, MEXC at Garantex (pinahintulutan ng U.S. noong Abril 2022), ayon sa Crystal Blockchain analytics firm.

Halimbawa, Trust-exchange ay isang OTC na nag-aalok upang kunin ang USDT para sa euro sa Prague, sa Czech Republic, natutunan ng Transparency. Ang USDT wallet Trust-exchange na ibinigay ay naproseso ng higit sa $3.7 milyon mula noong nakaraang Abril, ayon sa data ng blockchain.

Alfa.palitan, na ang wallet ay nagproseso ng mahigit $1.8 milyon sa USDT mula noong Oktubre, ay nag-aalok ng malawak na hanay ng mga opsyon para sa mga cash deal. Ayon sa website, ang mga user ay maaaring magbenta ng USDT at makakuha ng cash na ihahatid sa kanila sa iba't ibang lungsod sa Russia, US at Europe. Nang magtanong ang isang Transparency researcher tungkol sa lokasyon ng paghahatid sa London, iminungkahi ng firm na makipagkita sa isang courier sa Norbury area ng London, sa isang lokal na gym.

Kasama sa iba pang mga OTC na nag-aalok ng pound sterling cashout 24ExPay, na nagproseso ng higit sa $7.2 milyong USDT sa pamamagitan ng USDT wallet nito mula noong Setyembre 2021, at Pagbabago ng pagmamataas, na ang wallet ay tumanggap at nagpadala ng mahigit $3.7 milyon mula noong unang transaksyon nito noong Abril, 2022.

Ang paggamit ng mga naturang broker ay naglalagay ng mga panganib sa mga user, na kailangang magtiwala sa hindi kilalang katapat sa likod ng isang palayaw sa Telegram, dahil ang nagbebenta ay unang nagpapadala ng Crypto at tumatanggap ng mga oras ng pera sa ibang pagkakataon. Gayunpaman, ang pagsisiyasat ng Transparency ay nagpapakita na habang ang mga pampulitikang parusa ay maaaring maging isang makapangyarihang kasangkapan upang limitahan ang mga daloy ng pera sa isang parusang hurisdiksyon, kadalasan ay nabigo ang mga ito na ganap na ihinto ang FLOW ng mga hindi natukoy na pondo.