3 maneras en que los inversores tradicionales pueden obtener exposición a las Cripto

Un número cada vez mayor de personas están interesadas en la inversión en Cripto , lo que significa que los asesores financieros deben comprender las distintas formas de invertir en Criptomonedas y estrategias relacionadas con las Cripto .

Si bien la clase de activo aún es nueva, especialmente en comparación con el resto de las Finanzas tradicionales, existen algunas formas diferentes de invertir en Cripto y empresas de Cripto .

Algunas de estas estrategias de inversión implican una inversión directa en Criptomonedas y requieren que los asesores y los clientes realicen una serie de nuevos pasos.

Existen otras estrategias disponibles en los custodios financieros tradicionales y son más similares a las inversiones ordinarias.

1. Criptomonedas y tokens

Los clientes pueden expresar su deseo de poseer Criptomonedas directamente.

Crear una cartera de criptomonedas y tokens es relativamente sencillo, pero debe hacerse a través de una plataforma o exchange de Criptomonedas . Empresas como Coinbase, Kraken y KuCoin son plataformas de intercambio de Cripto que cualquiera puede usar para comprar e intercambiar Cripto .

Al igual que al crear una cartera de inversión autodirigida en un custodio tradicional, cualquier inversor puede abrir su propia cuenta en una plataforma de Cripto y comenzar a invertir en el Cripto que desee. A partir de ahí, puede optar por transferir su criptomoneda del Cripto a un sistema de autocustodia con una billetera física. Sin embargo, sigue siendo propietario de la Criptomonedas o token si lo mantiene en el exchange y puede decidir hacerlo.

Tras crear una cuenta en una plataforma de intercambio y comprar cualquier cantidad de criptomonedas disponibles, los asesores deberán configurar un proceso que les permita consultar periódicamente las cuentas que sus clientes tienen en estas Cripto . Esto les permitirá ayudar al cliente a tomar las mejores decisiones financieras.

Algunos clientes pueden preferir este método de inversión directa en criptomonedas, pero desean que su asesor lo haga por ellos. El asesor puede contratar a un gestor de SMA para ello. Las estrategias de SMA Cripto siguen siendo una parte creciente del mercado, aunque algunas empresas las han desarrollado y las ofrecen a otros asesores de inversiones registrados (RIA).

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2. Fondos de cobertura

Los fondos de cobertura de Criptomonedas están creciendo en popularidad y hay bastantes de ellos disponibles.

Estos fondos de cobertura permiten a los inversores adinerados invertir en Cripto mediante un método externalizado. Estos clientes permiten que el fondo de cobertura sea el gestor de activos, en lugar de comprar criptomonedas directamente y gestionar una cartera de Cripto por sí mismo.

Los fondos de cobertura de Cripto pueden invertir en una parte específica de la industria de las Cripto , como las Finanzas descentralizadas (DeFi), las monedas estables, la minería de Cripto y las empresas de comercio de Cripto .

Sin embargo, los fondos de cobertura están dirigidos a inversores acreditados y conllevan un alto nivel de riesgo. Además, suelen tener menos liquidez que otras estrategias y suelen tener comisiones más altas, aspectos que los asesores deben asegurar que sus clientes comprendan antes de realizar una asignación.

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3. Vehículos que cotizan en bolsa

Los clientes que deseen invertir en la clase de activos Cripto pero no deseen comprar criptomonedas directamente o utilizar un nuevo custodio o fondo pueden considerar vehículos que cotizan en bolsa.

Hay algunos vehículos diferentes que cotizan en bolsa que los asesores pueden considerar para lograr este objetivo.

ETF de futuros de Bitcoin : Existen diversos fondos cotizados en bolsa (ETF) de futuros de Bitcoin (BTC) disponibles en el mercado. Estos permiten a los inversores obtener exposición a la fluctuación del precio de Bitcoin sin poseer Bitcoin directamente. Un asesor puede considerar esto apropiado porque el cliente desea exposición al precio, pero no desea abrir una cuenta en una plataforma de intercambio de Cripto . Sin embargo, hay ciertos aspectos que el asesor debe tener en cuenta, e informar a su cliente, al utilizar un producto basado en futuros, como los ratios de gastos, el contango y el backwardation, entre otros.

Fideicomisos de Bitcoin : El fideicomiso de Cripto más popular es Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Grayscale Bitcoin Trust gestiona más de 12 000 millones de dólares en activos y ofrece a asesores e inversores una forma práctica de acceder a Bitcoin a través de un custodio tradicional. Los accionistas de GBTC poseen capital en un fideicomiso, que a su vez posee Bitcoin, pero los accionistas de GBTC no poseen Bitcoin directamente. Existen comisiones por adquirir los diversos productos que ofrece Grayscale , y los asesores deben comprenderlas. Es importante destacar que GBTC cotiza actualmente con un descuento del 33 % sobre el valor liquidativo. Grayscale ha presentado una solicitud ante la SEC para convertir GBTC en un ETF, pero la conversión ha sido denegada en repetidas ocasiones. Actualmente no hay ningún ETF de Bitcoin al contado disponible en los Mercados públicos de EE. UU. [Grayscale, al igual que CoinDesk, es propiedad de Digital Currency Group].

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Empresas de Cripto y blockchain: Existen numerosas empresas que cotizan en bolsa y se especializan en servicios relacionados con Criptomonedas o blockchain. A) Square, PayPal y Coinbase son empresas que cotizan en bolsa y están integradas en la industria de las Cripto . B) Varias empresas de minería de Cripto también pueden operar en bolsas tradicionales. Los inversores pueden comprar acciones de empresas de minería de Cripto que cotizan en bolsa, como Riot o Marathon Digital. C) Empresas Tecnología como MicroStrategy también se incluyen en la amplia categoría de Cripto . MicroStrategy es una empresa de software que también posee una gran cantidad de Bitcoin. Debido a su propiedad de Bitcoin , el precio de sus acciones está estrechamente correlacionado con la fluctuación del precio de BTC.

Fondos de empresas de Cripto y blockchain: Los inversores podrían preferir comprar una cesta diversificada de estas empresas relacionadas con las criptomonedas en lugar de invertir en acciones individuales. Existen varios fondos cotizados en bolsa (ETF) que se centran en empresas relacionadas con las criptomonedas. El ETF más grande (por activos bajo gestión) es Amplify Transformational Data Sharing ETF (símbolo: BLOX), con más de 600 000 000 de dólares en activos. Estos ETF se consideran estrategias "temáticas". Están diseñados para invertir en un tema específico, en este caso, blockchain y Criptomonedas. Los asesores pueden utilizar estos fondos como parte de su estrategia para sus clientes.

Pesa los pros y los contras

Si bien la clase de activos Cripto aún está desarrollándose, existen bastantes estrategias actualmente disponibles para los inversores.

Los asesores deben comprender los pros y contras de cada método, los beneficios y riesgos potenciales asociados con las diferentes estrategias y deben poder comunicarlos a sus clientes.

Los asesores deben comprender cómo la exposición a las Criptomonedas podría ayudar a sus clientes y luego ayudarlos a decidir cuál es el mejor método para invertir en la clase de activos.