3 способа, с помощью которых традиционные инвесторы могут получить доступ к Криптo

Все больше людей интересуются инвестициями в Криптo , а это значит, что финансовым консультантам необходимо понимать различные способы инвестирования в Криптовалюта и стратегии, связанные с Криптo .

Хотя этот класс активов все еще является новым, особенно по сравнению с остальной частью традиционных Финансы, существует несколько различных способов инвестирования в Криптo и Криптo .

Некоторые из этих инвестиционных стратегий подразумевают прямые инвестиции в Криптовалюта и требуют от консультантов и клиентов принятия ряда новых мер.

Другие стратегии доступны у традиционных финансовых кастодианов и больше похожи на обычные инвестиции.

1. Криптовалюты и токены

Клиенты могут выразить желание владеть Криптовалюта напрямую.

Создание портфеля криптовалют и токенов относительно просто, но должно осуществляться через Криптовалюта платформу или биржу. Такие компании, как Coinbase, Kraken и KuCoin, являются Криптo биржевыми платформами, которые каждый может использовать для покупки и торговли Криптo .

Подобно созданию самоуправляемого инвестиционного портфеля на традиционном кастодиане, любой инвестор может открыть свой собственный счет на Криптo и начать инвестировать в любой Криптo, который он пожелает. Оттуда инвесторы могут выбрать перемещение своей валюты с Криптo на самостоятельное хранение с помощью аппаратного кошелька. Тем не менее, они по-прежнему являются владельцами Криптовалюта или токена, если они держат их на бирже, и они могут решить сделать это.

После создания учетной записи на бирже и покупки любого количества криптовалют, доступных там, консультантам необходимо настроить процесс, который позволит им регулярно просматривать счета своих клиентов на этих Криптo . Это позволит им помочь клиенту лучше ориентироваться в финансовых решениях.

Некоторые клиенты могут предпочесть этот метод прямых инвестиций в криптовалюты, но хотят, чтобы их консультант сделал это за них. Консультант может нанять менеджера SMA для этого. Криптo стратегии SMA все еще являются растущей частью рынка, хотя некоторые фирмы создали эти стратегии и предлагают их другим RIA/Консультантам.

Читать дальше: Swan Bitcoin выходит на TradFi с платформой для финансовых консультантов

2. Хедж-фонды

Криптовалюта хедж-фонды становятся все популярнее, и их становится все больше.

Эти хедж-фонды позволяют состоятельным инвесторам размещать средства в Криптo в аутсорсинговом методе. Эти клиенты позволяют хедж-фонду быть управляющим активами, а не покупать криптовалюты напрямую и управлять Криптo самостоятельно.

Криптo хедж-фонды могут инвестировать в определенную часть Криптo , например, в децентрализованные Финансы (DeFi), стейблкоины, компании, занимающиеся майнингом Криптo и торговлей Криптo .

Однако хедж-фонды предназначены для аккредитованных инвесторов и несут в себе высокий уровень риска для инвесторов. Хедж-фонды также обычно имеют меньшую ликвидность, чем другие стратегии, и обычно имеют более высокие комиссии, и оба эти фактора консультанты должны гарантировать, что их клиенты понимают, прежде чем делать распределение.

Читать дальше: Two Sigma Ventures привлекла $400 млн для двух фондов, планирует инвестиции в Криптo

3. Публичные акции транспортных средств

Клиенты, желающие инвестировать в класс Криптo , но не желающие покупать криптовалюты напрямую или использовать нового кастодиана или фонд, могут рассмотреть публично торгуемые инструменты.

Для достижения этой цели консультанты могут рассмотреть несколько различных публично торгуемых инструментов.

Фьючерсы на Bitcoin ETF: На рынке доступно несколько различных биржевых фондов фьючерсов на Bitcoin (BTC). Они позволяют инвесторам получать доступ к движению цены Bitcoin, не владея Bitcoin напрямую. Консультант может решить, что это уместно, поскольку клиент хочет получить доступ к цене, но не хочет открывать счет на Криптo . Однако есть определенные вещи, которые консультант должен знать — и раскрывать своим клиентам — при использовании фьючерсного продукта, включая коэффициенты расходов, контанго и бэквордацию, среди прочего.

Bitcoin -трасты: Самый популярный Криптo — Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Grayscale Bitcoin Trust управляет активами на сумму более 12 млрд долларов и является удобным способом для консультантов и инвесторов получить доступ к Bitcoin через традиционного кастодиана. Акционеры GBTC владеют акциями в трасте, и этот траст владеет Bitcoin, но акционеры GBTC не владеют Bitcoin напрямую. Существуют комиссии за владение различными продуктами, предлагаемыми Grayscale , и консультанты должны понимать, что это за комиссии. Важно отметить, что в настоящее время GBTC торгуется со скидкой -33% к чистой стоимости активов. Grayscale подала в SEC заявку на конвертацию GBTC в ETF, однако конвертация была отклонена несколько раз. В настоящее время на публичных Рынки США нет спотовых Bitcoin ETF. [ Grayscale, как и CoinDesk, принадлежит Digital Currency Group.]

Читать дальше: Криптo в новом отчете утверждают, что необходимость в создании Bitcoin ETF давно назрела

Криптo и блокчейн-компании: Существует довольно много публичных компаний, которые специализируются на Криптовалюта или связанных с блокчейном услугах. A) Square, PayPal и Coinbase — все это публичные компании, которые интегрированы с Криптo . B) Несколько компаний по майнингу Криптo также доступны для торговли на традиционных биржах. Инвесторы могут покупать акции публичных компаний по майнингу Криптo , таких как Riot или Marathon Digital. C) Технологии компании, такие как MicroStrategy, также попадают в широкую Криптo категорию. MicroStrategy — это компания-разработчик программного обеспечения, которая также владеет огромным количеством Bitcoin. Из-за владения Bitcoin цена ее акций тесно коррелирует с движением цены BTC.

Фонды Криптo и блокчейн-компаний: Инвесторы могут захотеть купить диверсифицированную корзину этих компаний, связанных с криптовалютой, вместо того, чтобы владеть отдельными акциями. Существует довольно много биржевых фондов, которые фокусируются на компаниях, связанных с криптовалютой. Крупнейший ETF (по AUM) — это Amplify Transformational Data Sharing ETF (символ: BLOX), активы которого превышают $600 000 000. Эти ETF считаются «тематическими» стратегиями. Они предназначены для инвестирования в определенную тему — в данном случае в блокчейн и Криптовалюта. Консультанты могут использовать эти фонды как часть своей стратегии для клиентов.

Взвесьте все «за» и «против»

Хотя класс Криптo все еще развивается, инвесторам уже доступно довольно много стратегий.

Консультанты должны понимать плюсы и минусы каждого метода, потенциальные выгоды и риски, связанные с различными стратегиями, и должны уметь доносить эту информацию до своих клиентов.

Консультанты должны понимать, как инвестиции в Криптовалюта могут помочь их клиентам, а затем помогать им выбрать лучший способ инвестирования в этот класс активов.