Charlie Shrem y los altibajos de BitInstant

En su nuevo libro,Oro digital: Bitcoin y la historia interna de los inadaptados y millonarios que intentan reinventar el dineroNathaniel Popper analiza el ascenso de las Criptomonedas y los personajes que han jugado un papel en la historia de Bitcoin hasta ahora.

En este extracto, el periodista del New York Times LOOKS las pruebas y tribulaciones de la plataforma de intercambio de Bitcoin BitInstant antes de su desaparición definitiva.

En junio de 2013, las cosas parecían ir bien para Charlie Shrem.

Estaba buscando un nuevo y más amplio inmueble para su empresa, BitInstant, y finalmente se decidió por una suite bien equipada en una torre de oficinas, no muy lejos de las oficinas originales de la compañía en Manhattan. Además, recientemente se había mudado del sótano de sus padres en Brooklyn. Lo motivó a hacerlo, en gran parte, el miedo a contarles a sus padres sobre su novia, Courtney, que era camarera en su bar favorito, EVR. Courtney era unos diez años mayor que él y, lo que era más importante, no era judía, algo que no era aceptado en la comunidad judía siria de la que provenía Charlie. Charlie y Courtney alquilaron una habitación en un gran apartamento compartido encima de EVR, donde siempre había botellas de alcohol y bongs disponibles. A menudo se veía a Charlie en EVR con Courtney del brazo.

Pero dentro de BitInstant, la vida fiestera de Charlie parecía a muchos una vía de escape a los desafíos que enfrentaba con su empresa. Los gemelos Winklevoss habían estado presionando a Charlie para que recaudara más dinero para financiar la expansión de BitInstant. Y Charlie no tuvo problemas para conseguir reuniones con los inversores, quienes estaban impresionados por la enorme cantidad de dinero que ya circulaba por BitInstant. Pero a medida que el equipo de Charlie intentaba conseguirles la documentación necesaria, rápidamente se hizo evidente la poca preparación de BitInstant para el gran éxito. Cuando el director financiero de BitInstant, que apenas llevaba dos años en la universidad, intentó elaborar los estados financieros, se dio cuenta de que había grandes lagunas en las cuentas de la empresa, con gastos inexplicables por todas partes.

A finales de junio, Charlie finalmente logró el relanzamiento de BitInstant, largamente planeado, en colaboración con una empresa de transferencia de dinero regulada en la mayoría de los estados. Pero cuando el sitio web se puso en marcha y BitInstant comenzó a realizar verificaciones más exhaustivas de sus clientes, el personal de Charlie se dio cuenta de que muchos de ellos habían estado haciendo negocios con ellos bajo identidades falsas. Cuando el fiscal de distrito de Manhattan envió una Request desconcertante a Charlie para que asistiera a una reunión, esto precipitó una conferencia telefónica de emergencia con un equipo de abogados el 4 de julio.

“El problema es que el sitio es un mosaico de parches”, le dijo ONE de los abogados a Charlie y su equipo. “Cuando lleguemos a esa reunión, irán directamente al sitio y lo revisarán a fondo. No ven un mosaico de soluciones QUICK ”.

Los abogados fueron implacables, y las respuestas de Charlie los pusieron nerviosos: no, el responsable de cumplimiento de BitInstant no tenía experiencia previa en cumplimiento, y no, BitInstant no había presentado ningún informe de actividad sospechosa a los reguladores a pesar de tener muchas transacciones marcadas como potencialmente fraudulentas por sus socios. La llamada concluyó con una larga lista de asuntos que debían gestionarse de inmediato.

“Estáis muy expuestos en todos los frentes”, le dijo el abogado a Charlie y a su equipo.

Charlie intentó demostrar su seriedad en el cumplimiento de todas las normas, pero a los viejos problemas se sumaron rápidamente otros nuevos. Un par de clientes que disputaban transacciones presentaron una demanda colectiva. Cuando los gemelos Winklevoss le leyeron la cartilla a Charlie, este respondió con total arrepentimiento.

“Las cosas están cambiando drásticamente para solucionar los problemas en todos los frentes y prepararnos para crecer lo más rápido posible”, les dijo. “He cometido muchos errores, tanto los que ustedes me señalaron como otros que estoy viendo ahora y que estoy tomando medidas para corregir”.

Pero no habría tiempo para eso. Charlie estaba en las nuevas oficinas de BitInstant, a las que había trasladado la empresa menos de dos semanas antes, cuando recibió una carta de sus abogados informándole que, debido a la cantidad de asuntos legales, no podrían representarlo en su próxima reunión con el fiscal del distrito a menos que cerrara el sitio y resolviera todos los problemas.

Charlie contactó a los gemelos Winklevoss mientras iban en coche camino a su casa familiar en la playa. Le echaron toda la culpa a él y exigieron la devolución del préstamo de 500.000 dólares que habían pedido en abril, cuando el negocio iba viento en popa.

El viernes 12 de julio, a las 9 p. m., Charlie dio de baja el sitio de BitInstant, por lo que pensó que sería solo una pausa temporal.

De Oro digital: Bitcoin y la historia interna de los inadaptados y millonarios que intentan reinventar el dineroPor Nathaniel Popper. Copyright © 2015 por Nathaniel Popper. Reimpreso por cortesía de Harper, un sello de HarperCollins Publishers.

Nathaniel Popper hablará enConsenso 2015En Nueva York. Únase a él en el TimesCenter el 10 de septiembre.