Charlie Shrem e os altos e baixos do BitInstant

Em seu novo livro,Ouro Digital: Bitcoin e a História Interna dos Desajustados e Milionários Tentando Reinventar o DinheiroNathaniel Popper examina a ascensão da Criptomoeda e os personagens que desempenharam seu papel na história do bitcoin até agora.

Neste trecho, o repórter do New York Times LOOKS os desafios e tribulações da exchange de Bitcoin BitInstant antes de seu fim definitivo.

Em junho de 2013, as coisas pareciam estar indo bem para Charlie Shrem.

Ele estava procurando um imóvel novo e maior para sua empresa, a BitInstant, e acabou se estabelecendo em uma suíte bem equipada em uma torre de escritórios não muito longe dos escritórios originais da empresa em Manhattan. Ele também havia conseguido se mudar recentemente do porão de seus pais no Brooklyn. Ele estava motivado a fazer isso, em grande parte, porque tinha medo de contar aos pais sobre sua namorada, Courtney, que era garçonete em seu bar favorito, o EVR. Courtney era cerca de dez anos mais velha e, mais importante, não era judia — algo que não era aceito na comunidade judaica síria de onde Charlie veio. Charlie e Courtney alugaram um quarto em um grande apartamento comunitário acima do EVR, onde sempre havia garrafas de álcool e bongs em oferta. Charlie era frequentemente visto no EVR com Courtney em seu braço.

Mas dentro da BitInstant, os modos festeiros de Charlie pareciam para muitos uma fuga dos desafios que ele estava enfrentando com sua empresa. Os gêmeos Winklevoss estavam pressionando Charlie a levantar mais dinheiro para pagar pela expansão da BitInstant. E Charlie não teve problemas em conseguir reuniões com investidores, que estavam todos impressionados com a grande quantidade de dólares que já circulavam pela BitInstant. Mas enquanto a equipe de Charlie tentava dar aos investidores a papelada de que precisavam, rapidamente ficou claro o quão despreparada a BitInstant estava para o grande momento. Quando o diretor financeiro da BitInstant, que tinha acabado de sair da faculdade há dois anos, tentou reunir as demonstrações financeiras, ele percebeu que havia grandes buracos nos livros da empresa, com despesas inexplicáveis em todas as direções.

No final de junho, Charlie finalmente conseguiu um relançamento há muito planejado do BitInstant, em parceria com uma empresa de transmissão de dinheiro que era regulamentada na maioria dos estados. Mas quando o site foi ao ar e o BitInstant começou a fazer verificações mais completas de seus clientes, os funcionários de Charlie perceberam que muitos de seus clientes estavam fazendo negócios com eles sob identidades falsas. Quando o promotor público de Manhattan enviou uma Request desconcertante a Charlie pedindo que ele fosse a uma reunião, isso precipitou uma teleconferência de emergência com uma equipe de advogados em 4 de julho.

“O problema é que o site é uma colcha de retalhos de bandagens”, disse um dos advogados a Charlie e sua equipe. “Quando formos para essa reunião, eles vão direto para o site e o revisarão em detalhes. Eles T conseguem ver uma colcha de retalhos de soluções QUICK .”

Os advogados foram implacáveis, e as respostas de Charlie os deixaram nervosos: não, o responsável pela conformidade da BitInstant não tinha experiência anterior em conformidade, e não, a BitInstant não havia registrado nenhum relatório de atividade suspeita com os reguladores, apesar de ter muitas transações sinalizadas como potencialmente fraudulentas por parceiros. A ligação concluiu com uma longa lista de coisas que precisavam ser tratadas imediatamente.

“Vocês estão muito expostos em todas as frentes”, disse o advogado a Charlie e sua equipe.

Charlie tentou mostrar o quão sério ele era sobre cumprir todas as regras, mas os velhos problemas foram rapidamente acompanhados por novos. Alguns clientes que disputavam transações entraram com uma ação judicial, para a qual eles estavam buscando status de ação coletiva. Quando os gêmeos Winklevoss leram a Charlie o ato de revolta, ele respondeu com total contrição.

“As coisas ESTÃO mudando drasticamente para consertar problemas em todas as frentes e nos colocar em uma posição para crescimento o mais rápido possível”, ele disse a eles. “Eu cometi muitos erros, aqueles que vocês me chamaram a atenção, assim como outros que estou vendo agora e tomando medidas para consertar.”

Mas T haveria tempo para isso. Charlie estava nos novos escritórios da BitInstant, para onde ele havia transferido a empresa menos de duas semanas antes, quando recebeu uma carta de seus advogados dizendo que, devido ao número de questões legais, eles não poderiam representá-lo em sua próxima reunião com o promotor público, a menos que ele fechasse o site e resolvesse todos os problemas.

Charlie alcançou os gêmeos Winklevoss enquanto eles estavam no carro a caminho da casa de praia da família. Eles colocaram a culpa inteiramente nos pés dele e exigiram a devolução do empréstimo de US$ 500.000 que eles tinham feito em abril, quando os negócios estavam crescendo.

Na sexta-feira, 12 de julho, às 21h, Charlie tirou o site BitInstant do ar, o que ele pensou que seria apenas um hiato temporário.

De Ouro Digital: Bitcoin e a História Interna dos Desajustados e Milionários Tentando Reinventar o Dinheiropor Nathaniel Popper. Copyright © 2015 por Nathaniel Popper. Reproduzido cortesia de Harper, uma marca da HarperCollins Publishers.

Nathaniel Popper está falando emConsenso 2015em Nova York. Junte-se a ele no TimesCenter em 10 de setembro.